深耕“專精特新”,北京銀行以金融活水培育新質(zhì)生產(chǎn)力

“新質(zhì)生產(chǎn)力引領(lǐng)時代發(fā)展新方向,是產(chǎn)業(yè)升級的躍遷方向,是科技創(chuàng)新的價值路徑。新質(zhì)生產(chǎn)力,對應(yīng)新的經(jīng)濟范式、新的產(chǎn)業(yè)質(zhì)態(tài),將催生新的資產(chǎn)類型、新的融資需求?!北本┿y行黨委書記、董事長霍學文在談到金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力時表示。

隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級步伐加快,新質(zhì)生產(chǎn)力企業(yè)已成為創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的重要載體和經(jīng)濟增長的新引擎。國家金融監(jiān)督管理總局明確,科技金融要聚焦重點,助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

作為首都科技金融的“先行者”,北京銀行始終把發(fā)展科技金融作為重點戰(zhàn)略方向,提出打造“專精特新第一行”,探索出了一條立足自身優(yōu)勢、差異化的科技金融創(chuàng)新發(fā)展之路。

特色化經(jīng)營構(gòu)筑競爭優(yōu)勢,打造“專精特新第一行”

作為全球科技創(chuàng)新交流合作的國家級平臺,2024中關(guān)村論壇于近期在北京舉辦,作為金牌合作伙伴,北京銀行在論壇舉辦期間,主辦以“京心筑生態(tài) 新質(zhì)創(chuàng)未來”為主題的新質(zhì)生產(chǎn)力與組合金融發(fā)展大會,全方位助力科技創(chuàng)新型行業(yè)、企業(yè)發(fā)展,深入推進銀企合作共贏。

為落實黨的二十大報告提出的“支持專精特新企業(yè)發(fā)展”的戰(zhàn)略部署,北京銀行啟動“專精特新·千億行動”計劃,經(jīng)過持續(xù)發(fā)力和創(chuàng)新探索,搭建了獨具特色的科技金融服務(wù)生態(tài)。

在管理機制上,北京銀行不斷強化“專注、專業(yè)、專家、專營”的人才隊伍,針對科創(chuàng)企業(yè)高研發(fā)投入、強專業(yè)性等特點,打造總分支多層級專營體制,設(shè)立總行級科技創(chuàng)新金融中心、分行科創(chuàng)金融專職管理團隊,建設(shè)北京、上海、南京3家小巨人創(chuàng)客中心,在全國科創(chuàng)企業(yè)集中區(qū)域組建75家科技金融特色經(jīng)營機構(gòu)和18家快速審批“信貸工廠”,不斷完善科技金融服務(wù)體系。

全面提升信用貸款對科創(chuàng)企業(yè)的覆蓋度,推出面向“專精特新”企業(yè)的線上信用類貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”,全線上操作、無需抵押擔保、資金隨借隨還,極大縮短了客戶從申請貸款到獲得貸款的時間。該產(chǎn)品經(jīng)過多次迭代升級,額度最高可達2000萬元,期限最長可達3年,有效滿足“專精特新”企業(yè)融資需求,獲得“專精特新”企業(yè)廣泛好評。

北京銀行獨家冠名、聯(lián)合北京廣播電視臺制作推出全國首檔、首創(chuàng)、首播聚焦“專精特新”企業(yè)的紀實觀察類節(jié)目《專精特新研究院》,聚焦高精尖領(lǐng)域,從新聞視角生動講述創(chuàng)業(yè)故事,全景式解讀政策支持,立體化呈現(xiàn)優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境,將金融服務(wù)與媒體傳播有機融合,凝聚生態(tài)合力,為專精特新企業(yè)發(fā)展搭建廣闊的平臺。

截至2023年末,該行服務(wù)“專精特新”企業(yè)近1.3萬戶,較年初增長125%,“專精特新”企業(yè)貸款余額729 億元,較年初增長187%。

差異化金融服務(wù),打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”

2024年初,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》(以下簡稱“《通知》”),明確提出推動銀行業(yè)保險業(yè)進一步加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。北京銀行全面落實《通知》部署,制定《北京銀行關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的若干措施》,涵蓋支持初創(chuàng)期、成長期、成熟期科技型企業(yè)的金融服務(wù),用實際行動助力高水平科技自立自強和科技強國建設(shè),并力爭未來三年內(nèi)科技型企業(yè)貸款投放規(guī)模不低于5000億元,專精特新貸款投放規(guī)模不低于2000億元。

事實上,圍繞科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展特點,北京銀行也在不斷豐富產(chǎn)品譜系,打造了“線上+線下”“商行+投行”的全生命周期產(chǎn)品矩陣,有效滿足不同發(fā)展階段企業(yè)的金融需求。例如,推出線上信用產(chǎn)品“科企貸”,有效解決企業(yè)“短、小、頻、急”資金需求;推出“智權(quán)貸”,充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)融資價值。 

同時,全周期經(jīng)營理念擴展到零售信貸業(yè)務(wù)中,圍繞科創(chuàng)企業(yè)主及其核心人員,提供英才金融服務(wù);圍繞科創(chuàng)企業(yè)家的“一老一小”,提供兒童金融、成長金融、創(chuàng)業(yè)金融、家庭金融、財富金融、養(yǎng)老金融的個人全生命周期金融服務(wù)。

此外,北京銀行深度融入科技金融“生態(tài)圈”建設(shè),加強與政府部門、高新科技園區(qū)、資本市場、第三方服務(wù)機構(gòu)等多方合作互動。與北京市經(jīng)信局加強戰(zhàn)略合作,推動在“專精特新”、高精尖等領(lǐng)域的銀政合作;作為首批試點銀行,入駐中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心,推動認股權(quán)貸款、科技人才貸、并購貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品落地;與北交所建立互聯(lián)互通機制與綠色通道服務(wù),開展“走進北交所”系列上市培育活動,幫助科創(chuàng)企業(yè)早日實現(xiàn)在北交所上市。

界面新聞了解到,在2024中關(guān)村論壇期間,北京銀行與工業(yè)和信息化部火炬中心簽署了戰(zhàn)略合作備忘錄、與北京市知識產(chǎn)權(quán)局簽署了知識產(chǎn)權(quán)金融戰(zhàn)略合作協(xié)議、與四家企業(yè)簽署了數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權(quán)金融協(xié)議,共同推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合,更好支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

目前,北京銀行累計為4.4萬家科技型中小微企業(yè)提供了超萬億元信貸支持,服務(wù)北京市79%的創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)、69%的科創(chuàng)板上市企業(yè)、70%的北交所上市企業(yè),以及71%的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。

北京銀行將堅持高質(zhì)量發(fā)展,把握新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重大機遇,不斷增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力,全力做好“五篇大文章”,為中國式現(xiàn)代化貢獻更大的力量。

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北京銀行

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深耕“專精特新”,北京銀行以金融活水培育新質(zhì)生產(chǎn)力

“新質(zhì)生產(chǎn)力引領(lǐng)時代發(fā)展新方向,是產(chǎn)業(yè)升級的躍遷方向,是科技創(chuàng)新的價值路徑。新質(zhì)生產(chǎn)力,對應(yīng)新的經(jīng)濟范式、新的產(chǎn)業(yè)質(zhì)態(tài),將催生新的資產(chǎn)類型、新的融資需求?!北本┿y行黨委書記、董事長霍學文在談到金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力時表示。

隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級步伐加快,新質(zhì)生產(chǎn)力企業(yè)已成為創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的重要載體和經(jīng)濟增長的新引擎。國家金融監(jiān)督管理總局明確,科技金融要聚焦重點,助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

作為首都科技金融的“先行者”,北京銀行始終把發(fā)展科技金融作為重點戰(zhàn)略方向,提出打造“專精特新第一行”,探索出了一條立足自身優(yōu)勢、差異化的科技金融創(chuàng)新發(fā)展之路。

特色化經(jīng)營構(gòu)筑競爭優(yōu)勢,打造“專精特新第一行”

作為全球科技創(chuàng)新交流合作的國家級平臺,2024中關(guān)村論壇于近期在北京舉辦,作為金牌合作伙伴,北京銀行在論壇舉辦期間,主辦以“京心筑生態(tài) 新質(zhì)創(chuàng)未來”為主題的新質(zhì)生產(chǎn)力與組合金融發(fā)展大會,全方位助力科技創(chuàng)新型行業(yè)、企業(yè)發(fā)展,深入推進銀企合作共贏。

為落實黨的二十大報告提出的“支持專精特新企業(yè)發(fā)展”的戰(zhàn)略部署,北京銀行啟動“專精特新·千億行動”計劃,經(jīng)過持續(xù)發(fā)力和創(chuàng)新探索,搭建了獨具特色的科技金融服務(wù)生態(tài)。

在管理機制上,北京銀行不斷強化“專注、專業(yè)、專家、專營”的人才隊伍,針對科創(chuàng)企業(yè)高研發(fā)投入、強專業(yè)性等特點,打造總分支多層級專營體制,設(shè)立總行級科技創(chuàng)新金融中心、分行科創(chuàng)金融專職管理團隊,建設(shè)北京、上海、南京3家小巨人創(chuàng)客中心,在全國科創(chuàng)企業(yè)集中區(qū)域組建75家科技金融特色經(jīng)營機構(gòu)和18家快速審批“信貸工廠”,不斷完善科技金融服務(wù)體系。

全面提升信用貸款對科創(chuàng)企業(yè)的覆蓋度,推出面向“專精特新”企業(yè)的線上信用類貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”,全線上操作、無需抵押擔保、資金隨借隨還,極大縮短了客戶從申請貸款到獲得貸款的時間。該產(chǎn)品經(jīng)過多次迭代升級,額度最高可達2000萬元,期限最長可達3年,有效滿足“專精特新”企業(yè)融資需求,獲得“專精特新”企業(yè)廣泛好評。

北京銀行獨家冠名、聯(lián)合北京廣播電視臺制作推出全國首檔、首創(chuàng)、首播聚焦“專精特新”企業(yè)的紀實觀察類節(jié)目《專精特新研究院》,聚焦高精尖領(lǐng)域,從新聞視角生動講述創(chuàng)業(yè)故事,全景式解讀政策支持,立體化呈現(xiàn)優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境,將金融服務(wù)與媒體傳播有機融合,凝聚生態(tài)合力,為專精特新企業(yè)發(fā)展搭建廣闊的平臺。

截至2023年末,該行服務(wù)“專精特新”企業(yè)近1.3萬戶,較年初增長125%,“專精特新”企業(yè)貸款余額729 億元,較年初增長187%。

差異化金融服務(wù),打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”

2024年初,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》(以下簡稱“《通知》”),明確提出推動銀行業(yè)保險業(yè)進一步加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。北京銀行全面落實《通知》部署,制定《北京銀行關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的若干措施》,涵蓋支持初創(chuàng)期、成長期、成熟期科技型企業(yè)的金融服務(wù),用實際行動助力高水平科技自立自強和科技強國建設(shè),并力爭未來三年內(nèi)科技型企業(yè)貸款投放規(guī)模不低于5000億元,專精特新貸款投放規(guī)模不低于2000億元。

事實上,圍繞科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展特點,北京銀行也在不斷豐富產(chǎn)品譜系,打造了“線上+線下”“商行+投行”的全生命周期產(chǎn)品矩陣,有效滿足不同發(fā)展階段企業(yè)的金融需求。例如,推出線上信用產(chǎn)品“科企貸”,有效解決企業(yè)“短、小、頻、急”資金需求;推出“智權(quán)貸”,充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)融資價值。 

同時,全周期經(jīng)營理念擴展到零售信貸業(yè)務(wù)中,圍繞科創(chuàng)企業(yè)主及其核心人員,提供英才金融服務(wù);圍繞科創(chuàng)企業(yè)家的“一老一小”,提供兒童金融、成長金融、創(chuàng)業(yè)金融、家庭金融、財富金融、養(yǎng)老金融的個人全生命周期金融服務(wù)。

此外,北京銀行深度融入科技金融“生態(tài)圈”建設(shè),加強與政府部門、高新科技園區(qū)、資本市場、第三方服務(wù)機構(gòu)等多方合作互動。與北京市經(jīng)信局加強戰(zhàn)略合作,推動在“專精特新”、高精尖等領(lǐng)域的銀政合作;作為首批試點銀行,入駐中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心,推動認股權(quán)貸款、科技人才貸、并購貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品落地;與北交所建立互聯(lián)互通機制與綠色通道服務(wù),開展“走進北交所”系列上市培育活動,幫助科創(chuàng)企業(yè)早日實現(xiàn)在北交所上市。

界面新聞了解到,在2024中關(guān)村論壇期間,北京銀行與工業(yè)和信息化部火炬中心簽署了戰(zhàn)略合作備忘錄、與北京市知識產(chǎn)權(quán)局簽署了知識產(chǎn)權(quán)金融戰(zhàn)略合作協(xié)議、與四家企業(yè)簽署了數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權(quán)金融協(xié)議,共同推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合,更好支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

目前,北京銀行累計為4.4萬家科技型中小微企業(yè)提供了超萬億元信貸支持,服務(wù)北京市79%的創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)、69%的科創(chuàng)板上市企業(yè)、70%的北交所上市企業(yè),以及71%的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。

北京銀行將堅持高質(zhì)量發(fā)展,把握新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重大機遇,不斷增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力,全力做好“五篇大文章”,為中國式現(xiàn)代化貢獻更大的力量。

未經(jīng)正式授權(quán)嚴禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。