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總經(jīng)理辭職,一季度虧損,華泰人壽接下來的路如何走?

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總經(jīng)理辭職,一季度虧損,華泰人壽接下來的路如何走?

償付能力不及行業(yè)平均。

文|全球財說 宋涵

近年來伴隨保險業(yè)轉型變革不斷,高管更迭頻繁。有因公司戰(zhàn)略轉型或者業(yè)務探索等而進行的積極換將,也有因股權生變,高管“被查”而進行的被動調整。

一朝天子一朝臣。伴隨“安達系”在華泰保險步步為營,2022上半年公司高層洗盤。經(jīng)歷集團董事長變更,財險總經(jīng)理變動后,華泰人壽再現(xiàn)人事變動,總經(jīng)理劉占國辭職。與此同時,華泰保險董事長人選塵埃落定,與預期一致,趙明浩任職資格獲監(jiān)管審批,正式出任華泰保險董事長一職。

華泰人壽換將

7月15日,華泰人壽官網(wǎng)發(fā)布關于指定公司臨時負責人的公告,指定李平坤為華泰人壽臨時負責人,劉占國不再擔任華泰人壽總經(jīng)理職務。

對于這一人事變動,華泰人壽相關負責人表示,劉占國辭職系個人原因。

華泰人壽于2005年成立,是華泰保險集團股份有限公司(以下簡稱“華泰保險”)的重要成員。

公開資料顯示,劉占國是有30年保險經(jīng)驗的老將,在外資和中資保險領域均有涉獵。

歷任美國恒康相互人壽天津代表處首席代表、參與籌建恒康天安人壽并任精算部經(jīng)理;光大永明人壽助理副總裁、長城人壽總精算師、財務總監(jiān);慕尼黑再保險北京分公司總經(jīng)理助理、壽險總精算師兼市場與客戶部總經(jīng)理;恒安標準人壽首席財務官;英大泰和人壽副總經(jīng)理、總精算師、代理總經(jīng)理、總經(jīng)理職務。

2016年6月加入華泰人壽任總經(jīng)理,至今任期6年有余。值得注意的是,劉占國還有另一重身份,系華泰保險集團副總經(jīng)理。

劉占國離職,也意味著華泰保險副總經(jīng)理和華泰人壽總經(jīng)理雙雙空缺。

而榮升公司臨時負責人的李平坤屬于基層成長起來的,在人身險領域經(jīng)驗豐富。

曾任平安人壽營業(yè)部業(yè)務員、主任、高級主任、營業(yè)部經(jīng)理等職務;友邦保險北京分公司業(yè)務發(fā)展部經(jīng)理;中航三星總裁助理兼首席個險執(zhí)行官;陽光人壽營銷副總監(jiān)、業(yè)務總監(jiān),曾兼任陽光人壽北京分公司總經(jīng)理。

李平坤在華泰人壽的進階之路可謂“扎扎實實”。

2014年4月加入華泰人壽,2015年1月任公司總經(jīng)理助理,3個月后升任公司副總經(jīng)理,2018年4月至今任公司常務副總經(jīng)理。

華泰人壽給的批語是具有較強的渠道建設和業(yè)務開拓管理能力。

或許,華泰人壽此次人事變動可以看作是“安達系”深入布局的延續(xù)。

上半年,隨著安達系在華泰保險步步為營,公司董事會和高層經(jīng)歷了人事地震。

6月,華泰保險董事會大換血。銀保監(jiān)會批復了華泰保險集團9名董事、監(jiān)事成員的任職資格。其中,CunqiangLi(李存強)、BryceLeslieJohns、TokuchiTatsuhito、何迪、萬峰、蔡琳為華泰保險集團董事,鄧康、黃健、邢冬梅為華泰保險集團監(jiān)事。

公司新一屆董事會選舉產(chǎn)生執(zhí)行董事2人:趙明浩、Cunqiang Li;獨立董事4人:Tokuchi Tatsuhito、何迪、萬峰、蔡琳。非執(zhí)行董事5人:張蓓、RainerJ. Kirchgaessner、Bryce Leslie Johns、田軍、李燕芳。

高層變動方面,華泰保險靈魂人物、公司創(chuàng)始人、原董事長王梓木,因年齡原因不再擔任第八屆董事,趙明浩與李存強成為公司新的執(zhí)行董事。

彼時市場猜測,趙明浩或接替王梓木任公司董事長。

時隔4個月,預言成真。7月14日,華泰保險正式宣布趙明浩接替王梓木擔任董事長一職。

保險業(yè)務成長能力下滑

2022年算是“安達系”以主人翁姿態(tài)進入華泰保險的第一年,其經(jīng)營狀況頗受矚目。

目前,華泰保險2022年半年報尚未披露,甚至在6月延遲披露2021年報后,2022年一季度償付能力報告也遲遲未公開。

不過,從行業(yè)跡象以及其分公司披露的償付能力報告來看,業(yè)績似乎并不亮眼。

從行業(yè)來看,一季度保險公司業(yè)績大多在走下坡路。除了延續(xù)上年頹勢,負債端承壓明顯外,投資端在資本市場下行壓力下也遭遇重創(chuàng)。

華泰財險、華泰人壽也難逃行業(yè)大勢,多項投資指標告負。

一季度,華泰財險凈投資收益率1.71%、總投資收益率0.62%、投資收益率0.47%、綜合投資收益率則為-0.38%;華泰人壽凈資產(chǎn)收益率-0.32%,總資產(chǎn)收益率-0.04%,綜合投資收益率-0.22%。

從保險業(yè)務來看,華泰保險的財險和壽險業(yè)務保費同比均有所增長,不過凈利卻同比大幅縮水,一季度華泰人壽甚至出現(xiàn)虧損。

一季度,華泰財險實現(xiàn)保險業(yè)務收入24.57億元,同比增長33.46%;凈利0.95億元,同比下滑33.57%。華泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入23.38億元,同比增長5.84%;凈利虧損0.14億元,同比下滑115.91%。

具體來看,報告期華泰財險實現(xiàn)簽單保費23.47億元。其中,車險簽單保費8.21億元。從渠道來看,經(jīng)紀渠道簽單保費占比超5成。

同期,華泰人壽規(guī)模保費同比增速下滑嚴重,一季度為4.37%,而上季度這一數(shù)據(jù)為24.66%。

報告期內,華泰人壽綜合退保率為0.92%,雖較上季度下滑0.03個百分點,但仍保持較高水平。退保金額和綜合退保率居前三的產(chǎn)品多來自個險渠道。

資深精算師徐昱琛表示,個險渠道退保占比較高,可能是客戶不滿某一款產(chǎn)品,或者產(chǎn)品性價比較低,同時也不排除銷售誤導引起的退保。

而根據(jù)償付能力報告顯示,1季度華泰人壽退保率較高的一款保險產(chǎn)品為華泰人壽福壽康寧終身壽險(萬能型),此款產(chǎn)品季度退保率達41.41%。

償付能力方面,受償二代二期監(jiān)管影響,華泰財險和華泰人壽償付能力均有所下滑。

一季度,華泰財險核心償付能力充足率為263.73%,環(huán)比上季度下滑65.82個百分點;綜合償付能力充足率267.32%,較上季度下滑62.23個百分點。

同期,華泰人壽綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率則表現(xiàn)大相徑庭。

具體表現(xiàn)為,其核心償付能力充足率為148.69%,環(huán)比上季度下降7.94個百分點;綜合償付能力充足率為179.33%,卻較上季度環(huán)比上升了22.7個百分點。

根據(jù)銀保監(jiān)會公布的償二代實施下,第一季度末行業(yè)償付能力來看,被納入審核的180家保險公司平均綜合償付能力充足率為224.2%,平均核心償付能力充足率為150%。

其中,人身險公司的平均綜合償付能力充足率為219.3%,顯然華泰人壽不及行業(yè)平均水平。

一季度,華泰保險“拉胯”的業(yè)績表現(xiàn),早有跡可循。

近5年,華泰保險雖然始終保持盈利,但從成長能力來看,卻不盡如人意。

Wind數(shù)據(jù)顯示,凈利規(guī)模在2019年實現(xiàn)迅猛擴張。2017年-2021年公司分別實現(xiàn)凈利7.5億元、5.24億元、14.04億元、14.71億元、13億元。

不過,公司同期營收和凈利水平卻不高。具體來看,公司營收增長率下滑,凈利潤增長率呈現(xiàn)波動下滑趨勢。

5年間,華泰保險實現(xiàn)營收增長率分別為22.18%、4.11%、8.6%、2.96%、2.78%;凈利增長率表現(xiàn)為-25.68%、-30.21%、168.05%、4.76%、-11.59%。

分業(yè)務來看,華泰財險和華泰人壽兩大保險板塊業(yè)績表現(xiàn)和集團公司大同小異。

2017年-2021年,由劉占國和李平坤共同執(zhí)掌的華泰人壽,營收增長率波動明顯,凈利增長率總體下滑。營收增長率分別為28.34%、13.46%、20.34%、4.95%、11.09%;凈利增長率分別為77.34%、711.5%、289.64%、-18.61%、-31.69%。

華泰財險營收增長率具體為21.81%、1%、-5.12%、-3.84%、-5.82%,呈持續(xù)下滑態(tài)勢;凈利增長率具體為-7.28%、-86.42%、686.63%、22.51%、5.6%,震蕩下滑趨勢明顯。

本文為轉載內容,授權事宜請聯(lián)系原著作權人。

華泰人壽

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  • 為償付能力“解渴”!保險公司年內發(fā)債近千億
  • 增收不增利尋求轉型,友邦老將鄭少瑋“空降”華泰人壽代行總經(jīng)理職權

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總經(jīng)理辭職,一季度虧損,華泰人壽接下來的路如何走?

償付能力不及行業(yè)平均。

文|全球財說 宋涵

近年來伴隨保險業(yè)轉型變革不斷,高管更迭頻繁。有因公司戰(zhàn)略轉型或者業(yè)務探索等而進行的積極換將,也有因股權生變,高管“被查”而進行的被動調整。

一朝天子一朝臣。伴隨“安達系”在華泰保險步步為營,2022上半年公司高層洗盤。經(jīng)歷集團董事長變更,財險總經(jīng)理變動后,華泰人壽再現(xiàn)人事變動,總經(jīng)理劉占國辭職。與此同時,華泰保險董事長人選塵埃落定,與預期一致,趙明浩任職資格獲監(jiān)管審批,正式出任華泰保險董事長一職。

華泰人壽換將

7月15日,華泰人壽官網(wǎng)發(fā)布關于指定公司臨時負責人的公告,指定李平坤為華泰人壽臨時負責人,劉占國不再擔任華泰人壽總經(jīng)理職務。

對于這一人事變動,華泰人壽相關負責人表示,劉占國辭職系個人原因。

華泰人壽于2005年成立,是華泰保險集團股份有限公司(以下簡稱“華泰保險”)的重要成員。

公開資料顯示,劉占國是有30年保險經(jīng)驗的老將,在外資和中資保險領域均有涉獵。

歷任美國恒康相互人壽天津代表處首席代表、參與籌建恒康天安人壽并任精算部經(jīng)理;光大永明人壽助理副總裁、長城人壽總精算師、財務總監(jiān);慕尼黑再保險北京分公司總經(jīng)理助理、壽險總精算師兼市場與客戶部總經(jīng)理;恒安標準人壽首席財務官;英大泰和人壽副總經(jīng)理、總精算師、代理總經(jīng)理、總經(jīng)理職務。

2016年6月加入華泰人壽任總經(jīng)理,至今任期6年有余。值得注意的是,劉占國還有另一重身份,系華泰保險集團副總經(jīng)理。

劉占國離職,也意味著華泰保險副總經(jīng)理和華泰人壽總經(jīng)理雙雙空缺。

而榮升公司臨時負責人的李平坤屬于基層成長起來的,在人身險領域經(jīng)驗豐富。

曾任平安人壽營業(yè)部業(yè)務員、主任、高級主任、營業(yè)部經(jīng)理等職務;友邦保險北京分公司業(yè)務發(fā)展部經(jīng)理;中航三星總裁助理兼首席個險執(zhí)行官;陽光人壽營銷副總監(jiān)、業(yè)務總監(jiān),曾兼任陽光人壽北京分公司總經(jīng)理。

李平坤在華泰人壽的進階之路可謂“扎扎實實”。

2014年4月加入華泰人壽,2015年1月任公司總經(jīng)理助理,3個月后升任公司副總經(jīng)理,2018年4月至今任公司常務副總經(jīng)理。

華泰人壽給的批語是具有較強的渠道建設和業(yè)務開拓管理能力。

或許,華泰人壽此次人事變動可以看作是“安達系”深入布局的延續(xù)。

上半年,隨著安達系在華泰保險步步為營,公司董事會和高層經(jīng)歷了人事地震。

6月,華泰保險董事會大換血。銀保監(jiān)會批復了華泰保險集團9名董事、監(jiān)事成員的任職資格。其中,CunqiangLi(李存強)、BryceLeslieJohns、TokuchiTatsuhito、何迪、萬峰、蔡琳為華泰保險集團董事,鄧康、黃健、邢冬梅為華泰保險集團監(jiān)事。

公司新一屆董事會選舉產(chǎn)生執(zhí)行董事2人:趙明浩、Cunqiang Li;獨立董事4人:Tokuchi Tatsuhito、何迪、萬峰、蔡琳。非執(zhí)行董事5人:張蓓、RainerJ. Kirchgaessner、Bryce Leslie Johns、田軍、李燕芳。

高層變動方面,華泰保險靈魂人物、公司創(chuàng)始人、原董事長王梓木,因年齡原因不再擔任第八屆董事,趙明浩與李存強成為公司新的執(zhí)行董事。

彼時市場猜測,趙明浩或接替王梓木任公司董事長。

時隔4個月,預言成真。7月14日,華泰保險正式宣布趙明浩接替王梓木擔任董事長一職。

保險業(yè)務成長能力下滑

2022年算是“安達系”以主人翁姿態(tài)進入華泰保險的第一年,其經(jīng)營狀況頗受矚目。

目前,華泰保險2022年半年報尚未披露,甚至在6月延遲披露2021年報后,2022年一季度償付能力報告也遲遲未公開。

不過,從行業(yè)跡象以及其分公司披露的償付能力報告來看,業(yè)績似乎并不亮眼。

從行業(yè)來看,一季度保險公司業(yè)績大多在走下坡路。除了延續(xù)上年頹勢,負債端承壓明顯外,投資端在資本市場下行壓力下也遭遇重創(chuàng)。

華泰財險、華泰人壽也難逃行業(yè)大勢,多項投資指標告負。

一季度,華泰財險凈投資收益率1.71%、總投資收益率0.62%、投資收益率0.47%、綜合投資收益率則為-0.38%;華泰人壽凈資產(chǎn)收益率-0.32%,總資產(chǎn)收益率-0.04%,綜合投資收益率-0.22%。

從保險業(yè)務來看,華泰保險的財險和壽險業(yè)務保費同比均有所增長,不過凈利卻同比大幅縮水,一季度華泰人壽甚至出現(xiàn)虧損。

一季度,華泰財險實現(xiàn)保險業(yè)務收入24.57億元,同比增長33.46%;凈利0.95億元,同比下滑33.57%。華泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入23.38億元,同比增長5.84%;凈利虧損0.14億元,同比下滑115.91%。

具體來看,報告期華泰財險實現(xiàn)簽單保費23.47億元。其中,車險簽單保費8.21億元。從渠道來看,經(jīng)紀渠道簽單保費占比超5成。

同期,華泰人壽規(guī)模保費同比增速下滑嚴重,一季度為4.37%,而上季度這一數(shù)據(jù)為24.66%。

報告期內,華泰人壽綜合退保率為0.92%,雖較上季度下滑0.03個百分點,但仍保持較高水平。退保金額和綜合退保率居前三的產(chǎn)品多來自個險渠道。

資深精算師徐昱琛表示,個險渠道退保占比較高,可能是客戶不滿某一款產(chǎn)品,或者產(chǎn)品性價比較低,同時也不排除銷售誤導引起的退保。

而根據(jù)償付能力報告顯示,1季度華泰人壽退保率較高的一款保險產(chǎn)品為華泰人壽福壽康寧終身壽險(萬能型),此款產(chǎn)品季度退保率達41.41%。

償付能力方面,受償二代二期監(jiān)管影響,華泰財險和華泰人壽償付能力均有所下滑。

一季度,華泰財險核心償付能力充足率為263.73%,環(huán)比上季度下滑65.82個百分點;綜合償付能力充足率267.32%,較上季度下滑62.23個百分點。

同期,華泰人壽綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率則表現(xiàn)大相徑庭。

具體表現(xiàn)為,其核心償付能力充足率為148.69%,環(huán)比上季度下降7.94個百分點;綜合償付能力充足率為179.33%,卻較上季度環(huán)比上升了22.7個百分點。

根據(jù)銀保監(jiān)會公布的償二代實施下,第一季度末行業(yè)償付能力來看,被納入審核的180家保險公司平均綜合償付能力充足率為224.2%,平均核心償付能力充足率為150%。

其中,人身險公司的平均綜合償付能力充足率為219.3%,顯然華泰人壽不及行業(yè)平均水平。

一季度,華泰保險“拉胯”的業(yè)績表現(xiàn),早有跡可循。

近5年,華泰保險雖然始終保持盈利,但從成長能力來看,卻不盡如人意。

Wind數(shù)據(jù)顯示,凈利規(guī)模在2019年實現(xiàn)迅猛擴張。2017年-2021年公司分別實現(xiàn)凈利7.5億元、5.24億元、14.04億元、14.71億元、13億元。

不過,公司同期營收和凈利水平卻不高。具體來看,公司營收增長率下滑,凈利潤增長率呈現(xiàn)波動下滑趨勢。

5年間,華泰保險實現(xiàn)營收增長率分別為22.18%、4.11%、8.6%、2.96%、2.78%;凈利增長率表現(xiàn)為-25.68%、-30.21%、168.05%、4.76%、-11.59%。

分業(yè)務來看,華泰財險和華泰人壽兩大保險板塊業(yè)績表現(xiàn)和集團公司大同小異。

2017年-2021年,由劉占國和李平坤共同執(zhí)掌的華泰人壽,營收增長率波動明顯,凈利增長率總體下滑。營收增長率分別為28.34%、13.46%、20.34%、4.95%、11.09%;凈利增長率分別為77.34%、711.5%、289.64%、-18.61%、-31.69%。

華泰財險營收增長率具體為21.81%、1%、-5.12%、-3.84%、-5.82%,呈持續(xù)下滑態(tài)勢;凈利增長率具體為-7.28%、-86.42%、686.63%、22.51%、5.6%,震蕩下滑趨勢明顯。

本文為轉載內容,授權事宜請聯(lián)系原著作權人。