文|每日財(cái)報(bào) 何嬙
5月17日，粵財(cái)信托發(fā)布相關(guān)公告表示，粵財(cái)信托2023年增加注冊(cè)資本議案經(jīng)過2023年第一次股東會(huì)審議通過，并報(bào)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局核準(zhǔn)，公司注冊(cè)資本增加到62億元。此前，其注冊(cè)資本為38億元。
值得注意的是，粵財(cái)信托增資后：廣東粵財(cái)投資控股有限公司、廣東省科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司股權(quán)比例98.14%、1.86%維持不變，工商變更手續(xù)已于2023年5月10日完成，本次增資完成后，公司注冊(cè)資本變更為人民幣62億元，其余登記事項(xiàng)不變。目前，銀保監(jiān)會(huì)尚未公布上述增資批復(fù)信息。
而就在上周，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“交易商協(xié)會(huì)”)剛剛對(duì)包括粵財(cái)信托在內(nèi)的五家金融機(jī)構(gòu)，作出責(zé)令整改處分。同時(shí)，由于粵財(cái)信托違規(guī)通過管理的信托產(chǎn)品成為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益的通道，交易商協(xié)會(huì)決定對(duì)其予以警告處罰。
此外《每日財(cái)報(bào)》發(fā)現(xiàn)，2022年粵財(cái)信托業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，在這樣的背景下啟動(dòng)增資，粵財(cái)信托會(huì)迎來(lái)基本面的轉(zhuǎn)機(jī)嗎？
違規(guī)業(yè)務(wù)剛被警告
公開資料顯示，粵財(cái)信托成立于1984年，是國(guó)內(nèi)首批設(shè)立的信托公司，目前為廣東省唯一省屬國(guó)有信托機(jī)構(gòu)。
公司注冊(cè)資本人民幣38億元時(shí)，廣東粵財(cái)投資控股有限公司出資37.29億元，出資比例98.14％；廣東省科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司出資0.71億元，出資比例1.86％。鑒于增資后二者股權(quán)比例不變，此次增資比例也是一致的。
而此次接受自律處分，是因?yàn)榛涁?cái)信托作為產(chǎn)品管理人，管理的信托產(chǎn)品成為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益的通道。
2021年10月11日至15日，大連銀行等多家機(jī)構(gòu)參與了為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易?；涁?cái)信托管理的信托產(chǎn)品根據(jù)相關(guān)方要求，多次以高于市價(jià)買入涉及代持的債券并以貼近市價(jià)賣出，為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益，相關(guān)交易未反映正當(dāng)業(yè)務(wù)目的或合理經(jīng)濟(jì)目的。
銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)表示，根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會(huì)議審議，對(duì)粵財(cái)信托予以警告，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問題進(jìn)行全面深入的整改。
去年?duì)I收凈利雙降
除了風(fēng)險(xiǎn)方面，業(yè)績(jī)表現(xiàn)上粵財(cái)信托也并不突出。2022年，營(yíng)業(yè)收入17.69億元，同比下降11.29%；凈利潤(rùn)13.85億元，同比下降6.63%。報(bào)告期內(nèi)，投資收益下滑成為業(yè)績(jī)走低主因。
具體來(lái)看，2022年粵財(cái)信托投資收益10.83億元，相較2021年12.91億元下降16.11%。其中，對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益，由10.28億元降至8.65億元，降幅達(dá)15.89%，這也是拖累利潤(rùn)的重要因素。
從歷年收入結(jié)構(gòu)看，投資收益一直都是粵財(cái)信托收入的絕對(duì)主力。
2018年，粵財(cái)信托投資收益在總收入中僅占46.19%；2019年該占比例超過半數(shù)，達(dá)到50.74%；2020年比例上升至59.19%；到2021年時(shí)，投資收益在收入結(jié)構(gòu)中占比已超六成，達(dá)64.71%。2022年，即便其投資收益在收入結(jié)構(gòu)中占比有所下降，但仍達(dá)61.20%。
截至2022年末，公司資產(chǎn)合計(jì)107.71億元，負(fù)債合計(jì)7.47億元。報(bào)告期內(nèi)，公司自營(yíng)資產(chǎn)總計(jì)主要分布于金融機(jī)構(gòu)，其中交易性金融資產(chǎn)占比36.33%，長(zhǎng)期股權(quán)投資占比30.74%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，按信用風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類，粵財(cái)信托期末不良資產(chǎn)1.72億元，不良率1.61%。
此外《每日財(cái)報(bào)》注意到，盡管粵財(cái)信托與多數(shù)信托公司收入結(jié)構(gòu)中手續(xù)費(fèi)及傭金授予占比較高不同，但手續(xù)費(fèi)及傭金收入仍在收入結(jié)構(gòu)中占比超3成，且由2021年的33.29%上升至35.18%。
總經(jīng)理人選變動(dòng)
除了增資，粵財(cái)信托前不久還進(jìn)行了管理層變更。
粵財(cái)信托官網(wǎng)發(fā)布公告顯示，總經(jīng)理駱傳朋因工作調(diào)動(dòng)需要，向公司提出辭職申請(qǐng)，該申請(qǐng)于4月3日獲董事會(huì)批準(zhǔn)。
公司表示，駱傳朋的辭任不會(huì)對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展造成任何影響，在監(jiān)管部門批復(fù)同意新聘任總經(jīng)理人選任職資格前，由公司副總經(jīng)理陳韶輝代為履行總經(jīng)理職責(zé)。
而有消息稱，駱傳朋或?qū)⒄{(diào)往南粵銀行，擬出任董事長(zhǎng)。據(jù)悉，粵財(cái)信托與南粵銀行同為粵財(cái)控股集團(tuán)控股子公司?；涁?cái)控股集團(tuán)分別持有，粵財(cái)信托98.14%股份及南粵銀行59.35%股份。
資料顯示，駱傳朋1979年出生，世界經(jīng)濟(jì)專業(yè)博士學(xué)位，2021年3月起擔(dān)任粵財(cái)信托總經(jīng)理。此前，曾于2013年12月起任粵財(cái)信托信托管理三部副總經(jīng)理；2016年1月起任粵財(cái)信托的信托管理三部(后更名為資本金融部)總經(jīng)理；2018年2月起任粵財(cái)信托高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)；2020年5月起任粵財(cái)信托總經(jīng)理助理。
值得注意的是，代任總經(jīng)理職位的陳韶輝有著監(jiān)管背景，早期曾在廣東銀監(jiān)局任職，有超過23年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2009年8月任粵財(cái)信托風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理（主持工作），2011年9月任綜合管理部總經(jīng)理，2018年2月任粵財(cái)信托戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理，2021年3月任公司副總經(jīng)理一職。
其實(shí)，放在今年信托業(yè)業(yè)務(wù)“三分類”正式落地的大背景下，信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型持續(xù)加速，強(qiáng)化資本實(shí)力以增加對(duì)新業(yè)務(wù)的資金投入對(duì)信托公司轉(zhuǎn)型升級(jí)至關(guān)重要。于粵財(cái)信托而言，面對(duì)去年業(yè)績(jī)的拖累以及被交易商協(xié)會(huì)責(zé)令整改的處罰，增資轉(zhuǎn)型顯得更為必要。
接下來(lái)，粵財(cái)信托能否迎來(lái)經(jīng)營(yíng)層面的大幅度改觀，《每日財(cái)報(bào)》將持續(xù)關(guān)注。