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“躺槍”私募基金?恒豐銀行輸了官司,還被執(zhí)行3646萬

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“躺槍”私募基金?恒豐銀行輸了官司,還被執(zhí)行3646萬

合作方背后的私募基金騙局。

文|獨角金融

作為12家股份行之一,歷經(jīng)兩任董事長被判刑、托管的私募基金產(chǎn)品違約等“大考”,恒豐銀行股份有限公司(下稱“恒豐銀行”)前行之路可謂曲折。

近日,一則恒豐銀行被執(zhí)行標(biāo)的額3646萬元的消息,讓人們再次將目光聚焦到這家萬億股份行上。與以往涉及委托理財合同糾紛不同,作為被告方,恒豐銀行這次卻輸了官司。

1、合作方背后的私募基金騙局

此次恒豐銀行新增被執(zhí)行人,事涉3年前的民間委托理財合同糾紛。根據(jù)天眼查信息,作為原告方深圳前海元泉資產(chǎn)管理有限公司,于2019年10月份將被告恒豐銀行、深圳前海德晟資本投資管理有限公司(下稱“德晟資本”)告至法院。

三年后,該起案件塵埃落定。幾乎在同一時間,德晟資本也被執(zhí)行總金額3646萬元。執(zhí)行法院為濟(jì)南鐵路運輸中級法院。

圖源:天眼查

至于原告什么時間、拿出多少資金用于購買理財產(chǎn)品,目前尚未有公開信息披露。法院立案執(zhí)行標(biāo)的金額,一般包括判決金額在內(nèi)的被執(zhí)行人所需要支付的本金、利息及遲延履行金、特定標(biāo)的物、制定交付的財物或票證等。

四川盛豪律師事務(wù)所郝慧珍律師表示,兩家公司一起執(zhí)行,私募基金公司如果沒錢還,會執(zhí)行恒豐賬戶的錢。

德晟資本2013年成立,主要從事私募基金服務(wù),公司實控人為劉琦,也是公司的法人代表、總經(jīng)理。

德晟資本最早是在2015年與恒豐銀行合作,其中德晟資本作為私募基金產(chǎn)品管理人,恒豐銀行作為基金托管人。截至目前,雙方一同作為被告方的案件,至少發(fā)生4起。其中一起案件,法院的一紙判決書,向外界披露了德晟資本是如何披著私募基金的外衣,行經(jīng)濟(jì)犯罪之實。

根據(jù)裁判文書網(wǎng)披露的案件信息,2015年3月,原告諸某賢與基金管理人德晟資本、托管人恒豐銀行簽訂了《德晟資本 開元利豐季季紅投資基金合同》,諸某賢對該產(chǎn)品總計投資金額200萬元。

按照合同約定,在基金運作過程中,需要如期清算。但該基金產(chǎn)品并未按照合同約定的模式運作。因德晟資本未按合同要求按時歸還理財款和利息,作為托管人,投資者認(rèn)為恒豐銀行對此應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任,并將德晟資本與恒豐銀行一同告上法庭。

紙終究是包不住火的。根據(jù)裁判文書顯示,自上述基金賬戶設(shè)立后,采取隨時募集、隨時投資、同時利用后期募集資金支付前期利息的“滾動運作”方式。此外,該基金產(chǎn)品募集完成后未進(jìn)行備案,且對投資人的收益采取了“固定利率回報”的方式,該類操作方式并未體現(xiàn)合同約定的封閉性投資基金的運作特征。

法院認(rèn)為,這一案件具有涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑,最終移至公安機(jī)關(guān),因此駁回了諸某賢的起訴。

劉琦投資的公司有4家,其中3家由其控股。從現(xiàn)狀看,有3家公司已被吊銷營業(yè)執(zhí)照,其中,德晟資本于2022年5月被吊銷執(zhí)照。

在被吊銷執(zhí)照前的2021年10月27日,德晟資本在從事私募基金業(yè)務(wù)活動中,存在私募基金產(chǎn)品募集完成后未備案、且向投資者承諾最低收益,違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定,深圳證監(jiān)局對德晟資本與劉琦的違規(guī)行為出具警示函的行政監(jiān)管措施。

要知道,早在2015年,恒豐銀行的資產(chǎn)規(guī)模便超過萬億,如此量級的銀行卻與基金未經(jīng)過備案的企業(yè)合作,實在令人不解。

關(guān)于此次被執(zhí)行標(biāo)的3646萬元,恒豐銀行相關(guān)工作人員表示,該案發(fā)生在原董事長蔡國華時期遺留下來的問題。

2、陷入3起私募基金托管官司

恒豐銀行托管的私募基金產(chǎn)品,并非首次“躺槍”。查看天眼查信息,僅2022年,恒豐銀行涉及“金融委托理財合同糾紛”,當(dāng)前審理程序為“首次執(zhí)行”的案件就有12起。

從以往案件情況看,與此次被執(zhí)行標(biāo)的不同,作為被告方,恒豐銀行幾乎沒有輸過這類官司,而作為私募產(chǎn)品發(fā)行方,部分公司因涉非法吸收公眾存款后來被立案調(diào)查。這也意味著,作為托管方,恒豐銀行對合作伙伴自身風(fēng)險存在一定的疏忽。

一份來自山東省高級人民法院的判決書,恒豐銀行作為托管行,與中金國富、派生科技、東莞志誠擔(dān)保以及派生科技關(guān)聯(lián)公司迅輝財富一同作為被告方,最終因派生科技涉嫌非法吸收公眾存款,案件也被移交至公安機(jī)關(guān)。

擁有私募基金牌照的中金國富曾與迅輝財富簽訂《中金國富壹號商業(yè)保理私募投資基金委托管理協(xié)議》,迅輝財富設(shè)立中金國富壹號商業(yè)保理私募投資基金,借用中金國富資質(zhì)發(fā)行私募基金產(chǎn)品“中金國富壹號基金”。

2018年4月,投資者劉某通過迅輝財富購買了“中金國富壹號基金”800萬元。因投資本金與利息未收回,投資者向法院提起訴訟。

根據(jù)法院裁定書,迅輝財富通過中金國富作為私募基金管理人,在恒豐銀行開設(shè)賬戶向社會不特定人群發(fā)售產(chǎn)品募集資金,因派生科技及實控人唐軍涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪被立案偵查,該案是派生科技涉嫌犯罪的一部分,被移送至公安機(jī)關(guān)刑事偵查,最終駁回了投資者的起訴。

除此之外,2018年7月,P2P平臺“多多理財”因涉嫌非法吸收公眾存款案被杭州公安局上城分局立案偵查,該平臺實控人李振軍失聯(lián)。

李振軍還是浙江投融譜華資產(chǎn)管理有限公司(下稱“投融譜華”)的執(zhí)行董事兼總經(jīng)理,公司管理的私募基金產(chǎn)品1號溫州公路,因管理人跑路導(dǎo)致無法發(fā)動收益分配指令至托管行恒豐銀行,導(dǎo)致未將收益分配給基金持有人,恒豐銀行又一次牽涉其中。

根據(jù)《證券市場紅周刊》曾獲得的產(chǎn)品推薦材料顯示,該產(chǎn)品募資規(guī)模約3億元,存續(xù)期為2年,收益率分為8.5%、8.8%和9%三檔,投融譜華收取的管理費0.5%/年,托管機(jī)構(gòu)恒豐銀行的托管費為0.05%/年。

早在2018年6月29日,“阜興系”私募基金出事、實控人朱一棟被曝失聯(lián)時,恒豐銀行作為托管銀行之一,再次受到牽連。

依據(jù)《基金法》第三十六條規(guī)定,作為基金托管人的職責(zé)主要包括,安全保管基金財產(chǎn)按照規(guī)定,開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?;鹭敭a(chǎn)的完整與獨立,按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜等。

業(yè)內(nèi)人士表示,在私募基金管理人無法正常履行職責(zé)的情況下,托管銀行要按照基金法和基金合同的約定,切實履行共同受托職責(zé),通過召集基金份額持有人會議和保全基金財產(chǎn)等措施,盡最大可能維護(hù)投資者權(quán)益。

也有專家曾指出,對于非常態(tài)下的基金運作,應(yīng)遵從法律規(guī)定和合同約定,不能過分突破法律設(shè)定的基金管理人和基金托管人的職責(zé)界限,讓托管人承擔(dān)過重的基金管理職責(zé)。

3、恒豐銀行如何追趕?

恒豐銀行成立于1987年,是全國12家股份制商業(yè)銀行之一。作為老牌股份制銀行,恒豐銀行在2008年后走過了近十年的暗淡時光,也讓其錯失了中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的十年。

2014年10月,前董事長姜喜運因鯨吞股份案被調(diào)查。據(jù)悉,姜喜運在任期間,利用職務(wù)上的便利,將約2.84億股恒豐銀行股份陸續(xù)轉(zhuǎn)至其個人或親友控制的公司名下,予以隱匿,共計折合人民幣7.54億余元。2019年12月,姜喜運被判死緩。

姜喜運落馬前,蔡國華于2013年年底接任該行董事長。當(dāng)上董事長后,蔡國華步入了前董事長的后塵,甚至還“青出于藍(lán)而勝于藍(lán)”。

2017年11月,蔡國華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被調(diào)查,直到一審宣判,整個過程歷時三年。2020年11月初,山東省東營市中級法院宣判,蔡國華因濫用職權(quán)罪、貪污、挪用公款、受賄以及違法發(fā)放貸款五項罪名,涉案金額達(dá)103億,該案在2021年8月27日二審裁定,駁回上訴,維持原判死緩,終身監(jiān)禁。

兩任掌舵人被接連帶走,恒豐銀行資產(chǎn)質(zhì)量下降嚴(yán)重,2018年該行不良貸款余額為1635.6億元,不良貸款率曾一度高達(dá)28.44%。

恒豐銀行至暗之時,2018年臨危受命擔(dān)任該行董事長四年多的陳穎、行長王錫峰上任,按照剝離不良、引進(jìn)戰(zhàn)投、股改上市“三步走”的工作思路,先是將不良資產(chǎn)按照市場價格一次性剝離給山東省金融資產(chǎn)管理公司,隨后通過非公開發(fā)行1000億股普通股,引進(jìn)中央?yún)R金公司、山東省金融資產(chǎn)管理公司為大股東。

2019年恒豐銀行業(yè)績情況持續(xù)好轉(zhuǎn)。2019年,資產(chǎn)規(guī)模突破萬億大關(guān),2021年達(dá)到1.3萬億元,不良貸款率從2018年的28.44%一路下降,2019年-2021年,不良率分別為3.38%、2.67%、2.12%。

在恒豐銀行風(fēng)險化解中起到關(guān)鍵作用的陳穎卸任,王錫峰、監(jiān)事長張淑敏也已相繼離職。日前,恒豐銀行在官網(wǎng)公布董事會名單,辛樹人擬任該行董事長、執(zhí)行董事。

2021年以來,恒豐銀行籌建了私人銀行部、資金運營中心、理財子公司先后獲批。重獲新生的恒豐銀行,能否追回“失去的時光”,實現(xiàn)后來者居上?歡迎留言討論。

本文為轉(zhuǎn)載內(nèi)容,授權(quán)事宜請聯(lián)系原著作權(quán)人。

恒豐銀行

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“躺槍”私募基金?恒豐銀行輸了官司,還被執(zhí)行3646萬

合作方背后的私募基金騙局。

文|獨角金融

作為12家股份行之一,歷經(jīng)兩任董事長被判刑、托管的私募基金產(chǎn)品違約等“大考”,恒豐銀行股份有限公司(下稱“恒豐銀行”)前行之路可謂曲折。

近日,一則恒豐銀行被執(zhí)行標(biāo)的額3646萬元的消息,讓人們再次將目光聚焦到這家萬億股份行上。與以往涉及委托理財合同糾紛不同,作為被告方,恒豐銀行這次卻輸了官司。

1、合作方背后的私募基金騙局

此次恒豐銀行新增被執(zhí)行人,事涉3年前的民間委托理財合同糾紛。根據(jù)天眼查信息,作為原告方深圳前海元泉資產(chǎn)管理有限公司,于2019年10月份將被告恒豐銀行、深圳前海德晟資本投資管理有限公司(下稱“德晟資本”)告至法院。

三年后,該起案件塵埃落定。幾乎在同一時間,德晟資本也被執(zhí)行總金額3646萬元。執(zhí)行法院為濟(jì)南鐵路運輸中級法院。

圖源:天眼查

至于原告什么時間、拿出多少資金用于購買理財產(chǎn)品,目前尚未有公開信息披露。法院立案執(zhí)行標(biāo)的金額,一般包括判決金額在內(nèi)的被執(zhí)行人所需要支付的本金、利息及遲延履行金、特定標(biāo)的物、制定交付的財物或票證等。

四川盛豪律師事務(wù)所郝慧珍律師表示,兩家公司一起執(zhí)行,私募基金公司如果沒錢還,會執(zhí)行恒豐賬戶的錢。

德晟資本2013年成立,主要從事私募基金服務(wù),公司實控人為劉琦,也是公司的法人代表、總經(jīng)理。

德晟資本最早是在2015年與恒豐銀行合作,其中德晟資本作為私募基金產(chǎn)品管理人,恒豐銀行作為基金托管人。截至目前,雙方一同作為被告方的案件,至少發(fā)生4起。其中一起案件,法院的一紙判決書,向外界披露了德晟資本是如何披著私募基金的外衣,行經(jīng)濟(jì)犯罪之實。

根據(jù)裁判文書網(wǎng)披露的案件信息,2015年3月,原告諸某賢與基金管理人德晟資本、托管人恒豐銀行簽訂了《德晟資本 開元利豐季季紅投資基金合同》,諸某賢對該產(chǎn)品總計投資金額200萬元。

按照合同約定,在基金運作過程中,需要如期清算。但該基金產(chǎn)品并未按照合同約定的模式運作。因德晟資本未按合同要求按時歸還理財款和利息,作為托管人,投資者認(rèn)為恒豐銀行對此應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任,并將德晟資本與恒豐銀行一同告上法庭。

紙終究是包不住火的。根據(jù)裁判文書顯示,自上述基金賬戶設(shè)立后,采取隨時募集、隨時投資、同時利用后期募集資金支付前期利息的“滾動運作”方式。此外,該基金產(chǎn)品募集完成后未進(jìn)行備案,且對投資人的收益采取了“固定利率回報”的方式,該類操作方式并未體現(xiàn)合同約定的封閉性投資基金的運作特征。

法院認(rèn)為,這一案件具有涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑,最終移至公安機(jī)關(guān),因此駁回了諸某賢的起訴。

劉琦投資的公司有4家,其中3家由其控股。從現(xiàn)狀看,有3家公司已被吊銷營業(yè)執(zhí)照,其中,德晟資本于2022年5月被吊銷執(zhí)照。

在被吊銷執(zhí)照前的2021年10月27日,德晟資本在從事私募基金業(yè)務(wù)活動中,存在私募基金產(chǎn)品募集完成后未備案、且向投資者承諾最低收益,違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定,深圳證監(jiān)局對德晟資本與劉琦的違規(guī)行為出具警示函的行政監(jiān)管措施。

要知道,早在2015年,恒豐銀行的資產(chǎn)規(guī)模便超過萬億,如此量級的銀行卻與基金未經(jīng)過備案的企業(yè)合作,實在令人不解。

關(guān)于此次被執(zhí)行標(biāo)的3646萬元,恒豐銀行相關(guān)工作人員表示,該案發(fā)生在原董事長蔡國華時期遺留下來的問題。

2、陷入3起私募基金托管官司

恒豐銀行托管的私募基金產(chǎn)品,并非首次“躺槍”。查看天眼查信息,僅2022年,恒豐銀行涉及“金融委托理財合同糾紛”,當(dāng)前審理程序為“首次執(zhí)行”的案件就有12起。

從以往案件情況看,與此次被執(zhí)行標(biāo)的不同,作為被告方,恒豐銀行幾乎沒有輸過這類官司,而作為私募產(chǎn)品發(fā)行方,部分公司因涉非法吸收公眾存款后來被立案調(diào)查。這也意味著,作為托管方,恒豐銀行對合作伙伴自身風(fēng)險存在一定的疏忽。

一份來自山東省高級人民法院的判決書,恒豐銀行作為托管行,與中金國富、派生科技、東莞志誠擔(dān)保以及派生科技關(guān)聯(lián)公司迅輝財富一同作為被告方,最終因派生科技涉嫌非法吸收公眾存款,案件也被移交至公安機(jī)關(guān)。

擁有私募基金牌照的中金國富曾與迅輝財富簽訂《中金國富壹號商業(yè)保理私募投資基金委托管理協(xié)議》,迅輝財富設(shè)立中金國富壹號商業(yè)保理私募投資基金,借用中金國富資質(zhì)發(fā)行私募基金產(chǎn)品“中金國富壹號基金”。

2018年4月,投資者劉某通過迅輝財富購買了“中金國富壹號基金”800萬元。因投資本金與利息未收回,投資者向法院提起訴訟。

根據(jù)法院裁定書,迅輝財富通過中金國富作為私募基金管理人,在恒豐銀行開設(shè)賬戶向社會不特定人群發(fā)售產(chǎn)品募集資金,因派生科技及實控人唐軍涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪被立案偵查,該案是派生科技涉嫌犯罪的一部分,被移送至公安機(jī)關(guān)刑事偵查,最終駁回了投資者的起訴。

除此之外,2018年7月,P2P平臺“多多理財”因涉嫌非法吸收公眾存款案被杭州公安局上城分局立案偵查,該平臺實控人李振軍失聯(lián)。

李振軍還是浙江投融譜華資產(chǎn)管理有限公司(下稱“投融譜華”)的執(zhí)行董事兼總經(jīng)理,公司管理的私募基金產(chǎn)品1號溫州公路,因管理人跑路導(dǎo)致無法發(fā)動收益分配指令至托管行恒豐銀行,導(dǎo)致未將收益分配給基金持有人,恒豐銀行又一次牽涉其中。

根據(jù)《證券市場紅周刊》曾獲得的產(chǎn)品推薦材料顯示,該產(chǎn)品募資規(guī)模約3億元,存續(xù)期為2年,收益率分為8.5%、8.8%和9%三檔,投融譜華收取的管理費0.5%/年,托管機(jī)構(gòu)恒豐銀行的托管費為0.05%/年。

早在2018年6月29日,“阜興系”私募基金出事、實控人朱一棟被曝失聯(lián)時,恒豐銀行作為托管銀行之一,再次受到牽連。

依據(jù)《基金法》第三十六條規(guī)定,作為基金托管人的職責(zé)主要包括,安全保管基金財產(chǎn)按照規(guī)定,開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?;鹭敭a(chǎn)的完整與獨立,按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜等。

業(yè)內(nèi)人士表示,在私募基金管理人無法正常履行職責(zé)的情況下,托管銀行要按照基金法和基金合同的約定,切實履行共同受托職責(zé),通過召集基金份額持有人會議和保全基金財產(chǎn)等措施,盡最大可能維護(hù)投資者權(quán)益。

也有專家曾指出,對于非常態(tài)下的基金運作,應(yīng)遵從法律規(guī)定和合同約定,不能過分突破法律設(shè)定的基金管理人和基金托管人的職責(zé)界限,讓托管人承擔(dān)過重的基金管理職責(zé)。

3、恒豐銀行如何追趕?

恒豐銀行成立于1987年,是全國12家股份制商業(yè)銀行之一。作為老牌股份制銀行,恒豐銀行在2008年后走過了近十年的暗淡時光,也讓其錯失了中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的十年。

2014年10月,前董事長姜喜運因鯨吞股份案被調(diào)查。據(jù)悉,姜喜運在任期間,利用職務(wù)上的便利,將約2.84億股恒豐銀行股份陸續(xù)轉(zhuǎn)至其個人或親友控制的公司名下,予以隱匿,共計折合人民幣7.54億余元。2019年12月,姜喜運被判死緩。

姜喜運落馬前,蔡國華于2013年年底接任該行董事長。當(dāng)上董事長后,蔡國華步入了前董事長的后塵,甚至還“青出于藍(lán)而勝于藍(lán)”。

2017年11月,蔡國華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被調(diào)查,直到一審宣判,整個過程歷時三年。2020年11月初,山東省東營市中級法院宣判,蔡國華因濫用職權(quán)罪、貪污、挪用公款、受賄以及違法發(fā)放貸款五項罪名,涉案金額達(dá)103億,該案在2021年8月27日二審裁定,駁回上訴,維持原判死緩,終身監(jiān)禁。

兩任掌舵人被接連帶走,恒豐銀行資產(chǎn)質(zhì)量下降嚴(yán)重,2018年該行不良貸款余額為1635.6億元,不良貸款率曾一度高達(dá)28.44%。

恒豐銀行至暗之時,2018年臨危受命擔(dān)任該行董事長四年多的陳穎、行長王錫峰上任,按照剝離不良、引進(jìn)戰(zhàn)投、股改上市“三步走”的工作思路,先是將不良資產(chǎn)按照市場價格一次性剝離給山東省金融資產(chǎn)管理公司,隨后通過非公開發(fā)行1000億股普通股,引進(jìn)中央?yún)R金公司、山東省金融資產(chǎn)管理公司為大股東。

2019年恒豐銀行業(yè)績情況持續(xù)好轉(zhuǎn)。2019年,資產(chǎn)規(guī)模突破萬億大關(guān),2021年達(dá)到1.3萬億元,不良貸款率從2018年的28.44%一路下降,2019年-2021年,不良率分別為3.38%、2.67%、2.12%。

在恒豐銀行風(fēng)險化解中起到關(guān)鍵作用的陳穎卸任,王錫峰、監(jiān)事長張淑敏也已相繼離職。日前,恒豐銀行在官網(wǎng)公布董事會名單,辛樹人擬任該行董事長、執(zhí)行董事。

2021年以來,恒豐銀行籌建了私人銀行部、資金運營中心、理財子公司先后獲批。重獲新生的恒豐銀行,能否追回“失去的時光”,實現(xiàn)后來者居上?歡迎留言討論。

本文為轉(zhuǎn)載內(nèi)容,授權(quán)事宜請聯(lián)系原著作權(quán)人。