2022年9月8日，由上海報(bào)業(yè)集團(tuán)|界面新聞主辦、云南信托作為支持企業(yè)、盟浪可持續(xù)數(shù)字科技作為支持機(jī)構(gòu)的第五屆【界面資本論壇】秋季論壇在昆明中維翠湖賓館圓滿落幕。華林證券執(zhí)委會(huì)委員、首席信息官?gòu)埓笸鱿敬握搲?，并發(fā)表主旨演講《淺談數(shù)字化轉(zhuǎn)型》。

以下為張大威演講實(shí)錄：

很榮幸受界面新聞的邀請(qǐng)來(lái)參加本次秋季論壇，也很榮幸來(lái)到五華區(qū)。我來(lái)自華林證券，華林證券是以數(shù)字化為鮮明特色的一家證券公司，去年華林證券的信息技術(shù)投入占營(yíng)業(yè)收入的比重超過(guò)25%，在全行業(yè)是第一的。所以今天給大家匯報(bào)下我個(gè)人對(duì)數(shù)字化的基本理解，也結(jié)合華林證券的實(shí)踐和大家交流數(shù)字化實(shí)踐的路徑和方法。

一、什么是數(shù)字化？數(shù)字化就像一臺(tái)機(jī)器，現(xiàn)在正在把越來(lái)越多的人、場(chǎng)景、數(shù)字不斷的卷進(jìn)來(lái)。生活的方方面面已經(jīng)在被改變，例如購(gòu)物、出行、社交、支付等等，但是數(shù)字化對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理到底意味著什么？數(shù)字化的概念有不同的理解，我從三個(gè)方面給大家分享一些我個(gè)人的理解。

第一個(gè)方面是從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)變成數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)。數(shù)字化是一套方法和工具，這套方法和工具似乎并不新鮮，有本書叫《藍(lán)血十杰》，講的是二戰(zhàn)時(shí)期美國(guó)的十個(gè)年輕人，用數(shù)字化的方法對(duì)美軍的作戰(zhàn)能力進(jìn)行了提升，退役之后把福特公司帶向了輝煌。這十個(gè)人成為了包括福特在內(nèi)的多家公司的總裁、副總裁，甚至有美國(guó)國(guó)防部長(zhǎng)、世界銀行的行長(zhǎng)等。所以這套方法和工具并不新鮮，但重要的是我想說(shuō)的第二點(diǎn)：數(shù)字化的前提是數(shù)字的可獲得性。剛才馬行長(zhǎng)也引用了彼得德魯克的話，如果不能衡量就不能有效增長(zhǎng)，數(shù)字化相當(dāng)于給人、事、物加上進(jìn)度條，加上狀態(tài)條。

當(dāng)今社會(huì)數(shù)字化的環(huán)境可以說(shuō)是越來(lái)越好，我們信息化、線上化、平臺(tái)化使得數(shù)據(jù)的可獲得性越來(lái)越強(qiáng)。羅振宇先生曾經(jīng)拿華為的海外業(yè)務(wù)拓展舉例子，當(dāng)能夠?qū)I(yè)務(wù)過(guò)程有效拆解和跟蹤時(shí)，很多決策就不再是關(guān)于勇氣和戰(zhàn)略眼光的故事，而是是一個(gè)精細(xì)化和科學(xué)管理的故事。

第三點(diǎn)就是狀態(tài)條和進(jìn)度條加在哪里？很多人都知道埋點(diǎn)、打標(biāo)簽這些互聯(lián)網(wǎng)的語(yǔ)言，這是一個(gè)關(guān)于技術(shù)的問(wèn)題還是一個(gè)業(yè)務(wù)的問(wèn)題？顯然和技術(shù)有關(guān)，但是更多的是一個(gè)業(yè)務(wù)和管理的問(wèn)題。你不管用什么工具，用什么方法脫離不了商業(yè)的本質(zhì)，我們做任何事情脫離不開(kāi)要給客戶創(chuàng)造價(jià)值，要提供更好的產(chǎn)品和服務(wù)，要實(shí)現(xiàn)更低的成本和更高的運(yùn)營(yíng)效率，或者是能吸引新的客戶和創(chuàng)造新的商業(yè)機(jī)會(huì)，數(shù)字化帶來(lái)了有別于以往作業(yè)方法的變化。比如說(shuō)，在以前是不可想象，既能規(guī)模化的生產(chǎn)，又實(shí)現(xiàn)個(gè)性化的定制，現(xiàn)在這些已經(jīng)成為了現(xiàn)實(shí)。例如像小米這樣的科技公司，甚至用戶也參與到產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和生產(chǎn)當(dāng)中去，這就是數(shù)字化給我們帶來(lái)的變化。

所以簡(jiǎn)單的說(shuō)，數(shù)字化就是從經(jīng)驗(yàn)到數(shù)據(jù)，給事、物、人加上進(jìn)度條和狀態(tài)條，但不改變商業(yè)本質(zhì)，你離開(kāi)商業(yè)洞察，離開(kāi)管理對(duì)人性的理解，僅僅用數(shù)字化的工具逆天改命是癡人說(shuō)夢(mèng)。

二，數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)當(dāng)采用怎樣的路徑和方法？數(shù)字化很重要，但麥肯錫曾有個(gè)調(diào)研，在全球推行的數(shù)字化項(xiàng)目當(dāng)中，20%的成功率都不到，可能在中國(guó)這個(gè)比例更低，甚至調(diào)研機(jī)構(gòu)的結(jié)果顯示不到10%，為什么？這里有很多的坑，比如說(shuō)很多公司認(rèn)為數(shù)字化這個(gè)事是由IT部門牽頭的，如果公司的IT部門與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間是割裂分開(kāi)的，最后容易形成一地雞毛結(jié)果。也有很多公司希望照搬已有的成型模式，找第三方給一套成熟的解決方案，借機(jī)達(dá)到數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的。但實(shí)際中，不同公司的發(fā)展階段不一樣，類型不同，甚至傳統(tǒng)企業(yè)和數(shù)字原生的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)基因不一樣，是不存在所謂的統(tǒng)一模式，放之四海皆準(zhǔn)的解決方案。我認(rèn)為數(shù)字化的進(jìn)程應(yīng)該是由點(diǎn)到線到面，逐步推進(jìn)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程是業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)不斷融合的過(guò)程，也是根據(jù)客戶的需求來(lái)敏捷、協(xié)同、共創(chuàng)、迭代，提升整體效應(yīng)的過(guò)程，是一個(gè)自然生長(zhǎng)的過(guò)程，下面我做進(jìn)一步展開(kāi)。

1、從什么點(diǎn)開(kāi)始？我們可以從比較容易的點(diǎn)開(kāi)始，從創(chuàng)造價(jià)值比較大的點(diǎn)開(kāi)始，比如說(shuō)，從數(shù)據(jù)比較容易獲得的地方開(kāi)始，又比如說(shuō)從增量客戶的拓展也是一個(gè)很好的切入點(diǎn)。或者是業(yè)務(wù)部門最能夠認(rèn)同和快速創(chuàng)造價(jià)值的，無(wú)論是圍繞用戶和業(yè)務(wù)。這里的用戶不光是客戶，還包括員工，要給員工賦能，包括管理層。切入點(diǎn)可能要圍繞業(yè)務(wù)的痛點(diǎn)或者是戰(zhàn)略的重點(diǎn)，比如說(shuō)獲客、產(chǎn)品、考核、經(jīng)營(yíng)價(jià)值鏈。舉個(gè)例子，華林證券去年和字節(jié)跳動(dòng)有比較深入的合作，我們收購(gòu)了字節(jié)跳動(dòng)的海豚股票App，就是華林證券現(xiàn)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略重點(diǎn)，我們很多能力的整合，數(shù)據(jù)、資源等等都可以以它為載體，這是我們?nèi)A林證券的一個(gè)具體的實(shí)踐。我們把海豚App作為我們數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略重點(diǎn)。

我在華林證券也分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，舉個(gè)例子，我們也打造了一個(gè)明鏡系統(tǒng)，把核心能力、資產(chǎn)配置等都放在這個(gè)平臺(tái)上，同時(shí)把這個(gè)平臺(tái)向客戶開(kāi)放，提高投顧服務(wù)的透明度，如何提升核心能力，如何改善服務(wù)點(diǎn)上的例子。

2、第二步是由點(diǎn)到線。就是用一條主線把相關(guān)的多個(gè)場(chǎng)景串起來(lái)。最常用的線就是客戶生命周期的價(jià)值鏈，以此作為主線把業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)等串起來(lái)。如果相互割裂，形成數(shù)據(jù)孤島，數(shù)字化是根本不可能實(shí)現(xiàn)的。在這個(gè)過(guò)程中，我特別想強(qiáng)調(diào)一下，打通的目的是一定要為具體的、日常的決策和行動(dòng)提供支持。之前的很多管理駕駛艙是以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為主，是給管理層看的，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)很多是事后的，如果把業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)打通，實(shí)時(shí)的反饋出來(lái)，給一線的作戰(zhàn)隊(duì)伍，到每一個(gè)工作人員具體的作業(yè)環(huán)節(jié)中，那就是一個(gè)實(shí)時(shí)的反饋過(guò)程。數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)之間就不斷地在產(chǎn)生聯(lián)系和互動(dòng)，這是一個(gè)線的作用。特別是客戶全生命周期的價(jià)值鏈這條主線，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)的打通的安排。

我們?nèi)A林證券也是以此為主線，把從潛在客戶到獲客、留存、轉(zhuǎn)化價(jià)值提升等作為整個(gè)經(jīng)營(yíng)的主線。我這里列了一個(gè)模型，就是財(cái)富管理業(yè)務(wù)商業(yè)模式，有客戶重要的價(jià)值節(jié)點(diǎn)，干預(yù)的重要的動(dòng)作，展示了業(yè)務(wù)的全生命周期中的價(jià)值驅(qū)動(dòng)因素。

3、第三步是從線到面。這個(gè)面涉及到方方面面，戰(zhàn)略、意識(shí)、組織、技術(shù)、客戶、財(cái)務(wù)等等，如果有興趣的話推薦大家看一看華為cio陶景文先生在得到上講的“數(shù)字化轉(zhuǎn)型必修課”，講得非常好，是很系統(tǒng)的講述。今天，我個(gè)人想用很短的時(shí)間交流我自己認(rèn)為的面上的三個(gè)重點(diǎn)，就是全面推行數(shù)字化的三個(gè)重點(diǎn)。

第一個(gè)就是打通，怎么把各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)打通。很多公司都在戰(zhàn)略層面提出“一個(gè)”的概念，例如“一個(gè)美的”、“一個(gè)高盛”，對(duì)應(yīng)的可能是統(tǒng)籌一個(gè)客戶、一套標(biāo)準(zhǔn)、一套數(shù)據(jù)、一套服務(wù)等等，背后的理念就是打通。數(shù)據(jù)現(xiàn)在已經(jīng)是非常重要的一個(gè)生產(chǎn)要素，很多人說(shuō)數(shù)據(jù)是未來(lái)世界的石油，數(shù)據(jù)報(bào)表成為企業(yè)的第四張報(bào)表，如果不打通，數(shù)據(jù)的價(jià)值作用發(fā)揮不了，所以強(qiáng)調(diào)的第一個(gè)概念就是打通。

第二個(gè)就是沉淀。數(shù)字化過(guò)程中就是把業(yè)務(wù)的邏輯進(jìn)行梳理，技術(shù)能力，數(shù)據(jù)能力不斷地做精細(xì)化、模塊化、組建化，這樣的梳理不斷把能力進(jìn)行拆解、沉淀，實(shí)現(xiàn)所謂的前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)的分離。過(guò)去有些企業(yè)經(jīng)營(yíng)中存在痛點(diǎn)，比如說(shuō)有些客戶經(jīng)理走了，客戶就流失了，有些流程變了，系統(tǒng)變了，過(guò)去一些積累的能力就沒(méi)有了。例如很多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的基金經(jīng)理走了，很多的能力積累也就流失了，沒(méi)有在機(jī)構(gòu)層面沉淀下來(lái)，個(gè)人能力無(wú)法轉(zhuǎn)化為公司的能力。所以如果通過(guò)數(shù)字化把模塊化、組建化，逐漸的實(shí)現(xiàn)沉淀和積累，并且積累之后對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行賦能，就可以形成良性的循環(huán)。

第三個(gè)就是敏捷。當(dāng)前企業(yè)面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境非常復(fù)雜，做經(jīng)營(yíng)決策的時(shí)候面臨很多的挑戰(zhàn)。這個(gè)時(shí)候我們的組織能不能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)快速迭代的需要。如何實(shí)現(xiàn)從業(yè)務(wù)到組織管理的敏捷化，到最終目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的靈活化決策，把團(tuán)隊(duì)每一個(gè)主體活力激發(fā)出來(lái)，這就是敏捷的體現(xiàn)。

這三點(diǎn)是我認(rèn)為全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的三個(gè)重點(diǎn)。就是打通、沉淀和敏捷。

華林證券也正在以平臺(tái)化的思維從技術(shù)、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)做平臺(tái)化的呈現(xiàn)，做沉淀和打通。去年我們做了管理上組織架構(gòu)的沉淀，我們推行了部落制，飛書作為平臺(tái)的組織平臺(tái)，推行OKR的工作方法。部落制簡(jiǎn)單的說(shuō)就是如何把業(yè)務(wù)技術(shù)和數(shù)據(jù)有效的進(jìn)行鏈接，實(shí)現(xiàn)拆解和敏捷小團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)。OKR和部落制緊密相連，第一個(gè)特點(diǎn)是目標(biāo)導(dǎo)向，公司里的高管到每一個(gè)工作人員要清晰自己的目標(biāo)，每個(gè)人的目標(biāo)和公司的目標(biāo)已經(jīng)上下級(jí)對(duì)齊。第二個(gè)就是授權(quán)和透明，把每一個(gè)主體的活力都要激發(fā)出來(lái)，參與決策。不光是下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)，上級(jí)也可以向下級(jí)通報(bào)，整個(gè)公司內(nèi)部是透明的。

華林證券的數(shù)字化以海豚APP為主要的切入點(diǎn)，以客戶全生命周期的價(jià)值鏈為主線，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)、技術(shù)、業(yè)務(wù)打通，并且把相關(guān)的業(yè)務(wù)、技術(shù)和數(shù)據(jù)能力沉淀，對(duì)組織進(jìn)行敏捷化的改造，推行了部落制和OKR等等。希望我們的數(shù)字化實(shí)踐能夠?yàn)榭蛻籼峁└玫姆?wù)體驗(yàn)，創(chuàng)造更大的價(jià)值。

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