記者|張曉云

股東股權和關聯(lián)交易違規(guī)行為是銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象的主要表現(xiàn)形式，是引發(fā)金融風險的重要源頭之一。

5月31日，為持續(xù)發(fā)揮震懾懲戒作用，進一步規(guī)范銀行保險機構股東股權行為，銀保監(jiān)會向社會公開第五批共43名重大違法違規(guī)股東。

近年來，銀保監(jiān)會大力整治銀行業(yè)保險業(yè)股權違規(guī)亂象，嚴肅查處一批股權違規(guī)案件，依法懲治違法違規(guī)股東，對市場形成了有效震懾。

銀保監(jiān)會表示，本次公開堅持依法合規(guī)的原則，結合近期執(zhí)法情況，對違法違規(guī)情節(jié)嚴重且社會影響惡劣的股東，堅決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險機構股份；隱瞞關聯(lián)關系；違規(guī)開展關聯(lián)交易；存在嚴重逃廢債行為；股東及其關聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權進行質押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責；拒不按照監(jiān)管意見進行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

銀保監(jiān)會表示，下一步，將持續(xù)加大監(jiān)管力度,完善股東監(jiān)管制度機制，嚴格股東準入、壓實股東責任、強化股東約束、優(yōu)化股權結構，嚴厲打擊違規(guī)持股、操縱機構正常經(jīng)營、利用關聯(lián)交易進行利益輸送等突出亂象，加大對違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度，進一步提高股東違法違規(guī)成本，切實提升銀行保險機構公司治理水平，增強防范化解金融風險能力。

2019年以來，中國銀保監(jiān)會已向社會公開銀行保險機構重大違法違規(guī)股東81名，起到了嚴肅市場紀律、強化市場監(jiān)督的良好效果。

具體來看，此次銀保監(jiān)會公布第五批共15名自然人股東和27名公司股東。

界面新聞查閱工商資料發(fā)現(xiàn)，涉及的銀行保險機構有河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行、河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行、遼寧興城農(nóng)村銀行、遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行、新疆石河子農(nóng)村合作銀行 、包頭市南郊農(nóng)村信用聯(lián)社、瓦房店長興村鎮(zhèn)銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行、遵義播州匯隆村鎮(zhèn)銀行、民生信托 、國民信托、天津國泰金融租賃、錦銀金融租賃、四川天府金融租賃、亞太財產(chǎn)保險等。

值得注意的是，武漢中央商務區(qū)股份有限公司是“泛海系”成員之一，它是民生信托和亞太財產(chǎn)保險的控股股東，持有的股份比例分別為76.76%、51%。武漢中央商務區(qū)股份有限公司的實控人正是資本大佬盧志強。

如今的盧志強深陷債務泥淖。自2020年開始，盧志強掌舵的泛海系旗下多家公司陸續(xù)曝出債務違約問題，僅在2021年被法院強制執(zhí)行的金額就超過60億元。

上海豐益股權投資基金有限公司是國民信托的第一大股東，持股比例為31.72%，穿透后實控人為富德人壽的張峻。他的“資本大佬”之路，由2008年入主富德人壽（原生命人壽）開啟。此后，富德人壽其它股東陸續(xù)退出，張峻的控股權不斷上升。到了2014年11月底，張峻在富德人壽的持股已超過80%。

據(jù)媒體報道，佳兆業(yè)郭英成家族與張峻關系不淺。2015年，張峻已接盤了佳兆業(yè)原控制人郭英成旗下的重要資產(chǎn)國民信托。

工商資料顯示，國民信托的三家股東，上海豐益股權投資基金有限公司(持股比例31.73%)、上海創(chuàng)信資產(chǎn)管理有限公司(持股比例24.16%)與上海恒豐裕實業(yè)發(fā)展有限公司(持股比例16.56%)，在2015年2-3月相繼完成了投資人及法定代表人變更。其中，恒豐裕實業(yè)與創(chuàng)信資產(chǎn)管理投資人同時變更為“深圳市富德前海基礎設施投資控股有限公司”，恒豐裕實業(yè)法定代表人由郭培能變更為向旭家，上海豐益法定代表人也發(fā)生變動，由馬鐘松變更為張峻。

2016年，張峻被傳“失聯(lián)”，成為資本市場未解之謎。截至發(fā)稿，富德系從未向媒體公開回應此事，張峻也從未露面。

附：第五批重大違法違規(guī)股東名單

1. 河南省菜源實業(yè)有限公司

2. 河南雷爍光電科技有限公司

3. 楊進生（身份證號碼：5221011961XXXXXXXX)

4. 北京鹿鳴偉業(yè)國際商貿(mào)有限公司

5. 哈爾濱昌盛隆達裝飾材料經(jīng)銷有限公司

6. 哈爾濱中藝志晟機電設備安裝有限公司

7. 北京聲譽北都商貿(mào)有限公司

8. 北京中興基業(yè)科技有限公司

9. 北京三義恒通建筑工程有限公司

10.北京浙商佳購供應鏈管理有限公司

11.張家口宏礎商貿(mào)有限公司

11.胡其琦（身份證號碼：2105041988XXXXXXXX）

12.劉  鵬（身份證號碼：2105021984XXXXXXXX）

13.胡  洋（身份證號碼：2105031987XXXXXXXX）

14.胡  丹（身份證號碼：2105221991XXXXXXXX）

15.王麗潔（身份證號碼：2107271980XXXXXXXX）

16.朱朋杰（身份證號碼：2105221977XXXXXXXX）

17.孫國君（身份證號碼：2105031966XXXXXXXX）

18.遼寧尊赫實業(yè)有限公司

19.遼寧實華建筑安裝工程有限公司

20.石河子開發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司

22.王林軍（身份證號碼：6503001973XXXXXXXX）

23.黃鴻發(fā)（身份證號碼：4600311972XXXXXXXX)

24.內(nèi)蒙古德力汽車尾氣環(huán)?？蒲校瘓F）有限責任公司

25.大連神舟保溫建材廠

26.鄭瑞鳳（身份證號碼：2106211964XXXXXXXX）

27.王異勝（身份證號碼：1527221971XXXXXXXX）

28.李建勛（身份證號碼：1501021965XXXXXXXX）

29.劉子芬（身份證號碼：1501031956XXXXXXXX)

30.鄂爾多斯市顧多物流有限責任公司

31.內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司

32.內(nèi)蒙古赤誠房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司

33.內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司

34.內(nèi)蒙古賽罕安達羊絨制品有限公司

35.崔志功（身份證號碼：1528241966XXXXXXXX)

36.遵義元盛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

37.武漢中央商務區(qū)股份有限公司

38.上海豐益股權投資基金有限公司

39.華泰汽車集團有限公司

40.華信超越控股有限公司

41.華訊方舟科技有限公司

42.中農(nóng)華鑫實業(yè)發(fā)展集團有限公司

43.四川品信汽車集團有限公司