記者|戈振偉
4月7日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局一天連發(fā)三個(gè)金融支持政策，包括《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》《關(guān)于促進(jìn)深圳風(fēng)投創(chuàng)投持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》。
深圳市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)何杰表示，本次新出臺(tái)的金融政策，既有綱領(lǐng)性文件的“更新”，又有新金融業(yè)態(tài)政策的“跟進(jìn)”；既有各種利好引導(dǎo)，又有“真金白銀”扶持鼓勵(lì)。
聚焦金融企業(yè)，擴(kuò)大政策受惠面
在深圳經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中，金融發(fā)揮了重要支撐作用，支柱型產(chǎn)業(yè)地位越發(fā)凸顯。數(shù)據(jù)顯示，2021年，深圳金融業(yè)增加值4738.8億元，占GDP比重15.4%；實(shí)現(xiàn)稅收1662億元，占全市總稅收的24%，繼續(xù)穩(wěn)居各行業(yè)首位。
據(jù)了解，本次修訂的《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》是《深圳市扶持金融業(yè)發(fā)展若干措施》（深府規(guī)〔2018〕26號(hào)）的“升級(jí)版”，扶持對(duì)象由原來(lái)的“金融業(yè)”進(jìn)一步聚焦為“金融企業(yè)”，并進(jìn)一步擴(kuò)展政策覆蓋范圍，新增加對(duì)于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中心、地方金融組織等的支持政策，分別給予100萬(wàn)元到5000萬(wàn)元不等的獎(jiǎng)勵(lì)。
比如，為進(jìn)一步吸引優(yōu)質(zhì)金融資源集聚，支持做大做強(qiáng)，新政策將證券資產(chǎn)管理公司、經(jīng)市政府同意的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施加入金融企業(yè)總部范圍，最高給予5000萬(wàn)元一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)及其他支持政策。
深圳轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，截至2021年末，轄內(nèi)有55家保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保費(fèi)收入合計(jì)77億元，是2019年的2.2倍。本次政策也將保險(xiǎn)企業(yè)全國(guó)性互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中心納入支持范圍，給予100萬(wàn)元一次性獎(jiǎng)勵(lì)等。
深圳銀保監(jiān)局黨委委員、副局長(zhǎng)范君寧認(rèn)為，新修訂的《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》新增加對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中心的落戶獎(jiǎng)勵(lì)，有利于進(jìn)一步促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
彌補(bǔ)深圳金融科技領(lǐng)域的政策空白
金融科技（FinTech）是金融與科技融合的產(chǎn)物，已成為全球金融創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)的制高點(diǎn)、主戰(zhàn)場(chǎng)。在最新一期全球金融中心指數(shù)GFCI中，深圳金融中心排名提升至全球第10位，其中在“金融科技中心”專項(xiàng)排名中躋身第6位。
盡管深圳福田區(qū)于2017年率先出臺(tái)了國(guó)內(nèi)首個(gè)地方金融科技專項(xiàng)政策，市區(qū)兩級(jí)也均率先設(shè)立了金融科技專項(xiàng)獎(jiǎng)，但區(qū)級(jí)層面的政策層級(jí)相對(duì)不足，深圳發(fā)展金融科技尚缺乏有“含金量”的政策抓手，及時(shí)出臺(tái)金融科技扶持政策的必要性越發(fā)凸顯。
而《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》的出臺(tái)，正是彌補(bǔ)了深圳在金融科技領(lǐng)域的政策空白。
一方面通過宣示性條款，在行業(yè)層面明確了深圳金融科技發(fā)展的重點(diǎn)項(xiàng)目：圍繞監(jiān)管科技、金融信創(chuàng)、數(shù)字人民幣、智能合約、貿(mào)金平臺(tái)、供應(yīng)鏈金融等前沿領(lǐng)域支持一批重點(diǎn)項(xiàng)目發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)人工智能、區(qū)塊鏈、數(shù)據(jù)庫(kù)、分布式技術(shù)、隱私計(jì)算等關(guān)鍵基礎(chǔ)技術(shù)攻關(guān)；
另一方面針對(duì)行業(yè)痛點(diǎn)發(fā)力：一是對(duì)于金融科技類基礎(chǔ)設(shè)施給予最高2000萬(wàn)元的財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)，吸引落地深圳；二是擴(kuò)大影響力，在國(guó)內(nèi)率先舉辦高質(zhì)量、具有國(guó)際影響的金融科技節(jié)；三是補(bǔ)人才短板，圍繞“深港澳金融科技師”專才計(jì)劃加強(qiáng)金融科技人才培養(yǎng)與引進(jìn)力度。
中國(guó)（深圳）綜合開發(fā)研究院金融發(fā)展與國(guó)資國(guó)企研究所副所長(zhǎng)余凌曲對(duì)界面新聞大灣區(qū)頻道記者表示，文件明確了深圳金融科技發(fā)展三大領(lǐng)域，包括傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型、互聯(lián)網(wǎng)公司發(fā)起設(shè)立或者控股的金融機(jī)構(gòu)，以及金融技術(shù)服務(wù)公司，“三大領(lǐng)域共同構(gòu)成了一套完整的生態(tài)圈，科技公司、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在發(fā)展金融科技方面各具優(yōu)勢(shì)，可以形成互補(bǔ)合作的發(fā)展格局，推動(dòng)深圳金融科技在技術(shù)研發(fā)、應(yīng)用轉(zhuǎn)化、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率等方面實(shí)現(xiàn)全面領(lǐng)先”。
吸引風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)在深落戶，打造國(guó)際風(fēng)投創(chuàng)投中心
風(fēng)投創(chuàng)投是實(shí)現(xiàn)技術(shù)、資本、人才等創(chuàng)新要素與創(chuàng)業(yè)企業(yè)有效結(jié)合的投融資方式，是推動(dòng)科技創(chuàng)新轉(zhuǎn)化的“助推器”和創(chuàng)新發(fā)展的“加速器”。
自2003年以來(lái)，深圳利用特區(qū)立法權(quán)在全國(guó)率先立法，出臺(tái)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)創(chuàng)業(yè)投資條例》，并在2010年、2014年、2017年先后出臺(tái)促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展、合格境內(nèi)投資者境外試點(diǎn)、外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)等專項(xiàng)政策，設(shè)立財(cái)政專項(xiàng)資金扶持創(chuàng)投產(chǎn)業(yè)發(fā)展，相繼成立了全國(guó)千億級(jí)規(guī)模市政府投資引導(dǎo)基金、百億級(jí)規(guī)模的天使母基金，以及國(guó)內(nèi)第二家“出?！蓖顿Y的人民幣投貸基金等，涌現(xiàn)出深創(chuàng)投、東方富海、松禾資本等一大批深圳本土品牌的風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè)。
截至2021年底，深圳轄區(qū)登記的私募基金管理人4308家，管理基金數(shù)量1.98萬(wàn)只，均位居全國(guó)第二，管理基金規(guī)模2.27萬(wàn)億元，位居全國(guó)第三，次于北京、上海。
不過，深圳創(chuàng)投圈內(nèi)不乏對(duì)“掉隊(duì)”的擔(dān)憂和“失速”的反思。東方富海董事長(zhǎng)陳瑋認(rèn)為，深圳創(chuàng)投行業(yè)整體實(shí)力雖然在全國(guó)是屬于第一梯隊(duì)，但這幾年整體的優(yōu)勢(shì)正在喪失，和北京、上海的差距在逐步拉大，而且也面臨其他城市和地區(qū)的競(jìng)爭(zhēng)。
據(jù)《證券時(shí)報(bào)》2021年調(diào)查，深圳一線創(chuàng)投機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、中介機(jī)構(gòu)較為主流的觀點(diǎn)認(rèn)為，深圳創(chuàng)投業(yè)在募投管退方面面臨壓力，在苦練內(nèi)功的同時(shí)，急需政府從政策、資金等方面加大對(duì)行業(yè)的扶持力度，留住和吸引更多的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)扎根深圳。
對(duì)此，《關(guān)于促進(jìn)深圳風(fēng)投創(chuàng)投持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》（以下簡(jiǎn)稱“若干措施”）明確，吸引風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)在深落戶及扶持重點(diǎn)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)發(fā)展，并首次提出把深圳打造成具有全球影響力的國(guó)際風(fēng)投創(chuàng)投中心和創(chuàng)新資本形成中心。
在資金募集方面，若干措施支持保險(xiǎn)資金、家族財(cái)富公司等發(fā)起設(shè)立母基金，發(fā)展項(xiàng)目制專項(xiàng)子基金；爭(zhēng)取國(guó)家級(jí)母基金落地深圳；探索社保基金、年金等長(zhǎng)線資金開展權(quán)益類投資試點(diǎn)等。
在退出渠道方面，若干措施首創(chuàng)提出探索頭部創(chuàng)投企業(yè)上市制度安排，推進(jìn)PE/VC份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)、發(fā)展S基金及可變資本等行業(yè)最關(guān)鍵的改革措施。
深創(chuàng)投創(chuàng)新投資研究院告訴界面新聞大灣區(qū)頻道記者，若干措施的出臺(tái)，對(duì)深圳市打造國(guó)際風(fēng)投創(chuàng)投中心具有重要意義。若干措施具有以下亮點(diǎn)：
一是從源頭上規(guī)范創(chuàng)投行業(yè)發(fā)展，從商事登記規(guī)范、好人舉手平臺(tái)、信用機(jī)制建設(shè)等方面健全行業(yè)治理；二是增量吸引和存量扶持并重；三是在投早投小投科技的獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)投資機(jī)構(gòu)一視同仁，重視行為本身而非機(jī)構(gòu)大??；四是破解募資難題，注重引入長(zhǎng)線資金；五是暢通退出渠道。
對(duì)于如何利用相關(guān)政策，吸引國(guó)家級(jí)母基金、保險(xiǎn)母基金以及央企國(guó)企大型母基金落地深圳，松禾資本創(chuàng)始合伙人厲偉對(duì)界面新聞大灣區(qū)頻道記者表達(dá)了他的幾點(diǎn)思考和建議：
一、設(shè)立“母基金引進(jìn)落地專項(xiàng)計(jì)劃”：由官方牽頭，發(fā)揮深圳私募股權(quán)投資行業(yè)協(xié)會(huì)的組織協(xié)調(diào)能力，聚集官方及民間的力量，形成“立體作戰(zhàn)效應(yīng)”；
二、制定“專策”：政策及對(duì)策前置，為各類母基金落地深圳，提供配套政策、發(fā)展對(duì)策；
三、成立“工作專班”，委派“引資專人”：針對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃，委派專人，共同組織成立工作專班，與相關(guān)單位機(jī)構(gòu)進(jìn)行緊密地專項(xiàng)溝通，把吸引母基金落地深圳當(dāng)做一項(xiàng)重要的工作。
“該政策強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新發(fā)展理念，全力構(gòu)建市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化的產(chǎn)融生態(tài)體系，著力吸引和培育一批國(guó)內(nèi)外知名風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)在深聚集發(fā)展，重點(diǎn)引導(dǎo)創(chuàng)新資本要素聚焦新經(jīng)濟(jì)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)?！焙谓苷f(shuō)。