記者|張曉云
近日，央行深圳市中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（下稱）因存四項違法行為，被罰款2245萬元。作出處罰的日期為2022年3月21日。
具體來看，4項違規(guī)內(nèi)容分別是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。
此外，時任銀盛支付董事長陳敏對上述四項違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰44.9萬元。
公開資料顯示，銀盛支付注冊于深圳，是銀盛集團子公司，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批獲得支付牌照的27家機構(gòu)之一。
2021年5月，銀盛支付完成第二次牌照續(xù)展，業(yè)務(wù)類型為全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。陳敏為公司法定代表人、董事長。
據(jù)了解，這是銀盛支付在2022年收到的第2張罰單。此前，中國人民銀行青島市中心支行2022年1月7日公布的行政處罰決定書（青銀罰字〔2021〕14號）顯示，銀盛支付服務(wù)有限公司青島分公司因收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；為同一商戶多次入網(wǎng)、分配不同商戶號被人民銀行青島市中心支行依法責(zé)令限期整改，并處罰款9萬元。處罰日期為2021年12月31日。
一直以來，反洗錢都是監(jiān)管部門的重點之一，支付機構(gòu)則是反洗錢處罰公示表上的“?？?/span>”
2021年11月，央行發(fā)布的《中國反洗錢報告2020 》顯示，2020年共對614家義務(wù)機構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機構(gòu)，依法處罰反洗錢違規(guī)機構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，罰款金額2468萬元。
從金額上來看，這是支付機構(gòu)在2022年收到的最大罰單，同樣被罰千萬元級別的還有快錢支付。
2022年2月，快錢支付清算信息有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶交易等四項原因，被央行上海分行處以罰款1004萬元，并責(zé)令限期改正。