文|達(dá)摩財(cái)經(jīng)
隨著歷史遺留問(wèn)題的逐漸出清，信泰人壽終于迎來(lái)董事會(huì)大換血。
近日，信泰人壽發(fā)布公告稱，經(jīng)股東大會(huì)選舉，公司任命吳斌、王君波、楚靜、苑莉、翁國(guó)民、郭金龍、劉賢斐為第四屆董事會(huì)董事，原第三屆董事會(huì)董事譚寧等人不再擔(dān)任公司董事。
信泰人壽表示，由于董事會(huì)換屆等原因，信泰人壽本年度董事會(huì)變更人數(shù)已超過(guò)董事會(huì)成員人數(shù)的三分之一。通過(guò)對(duì)比一季度償付能力報(bào)告時(shí)披露的信息來(lái)看，以上董事會(huì)人員全部為新面孔。
在新董事會(huì)成員中，執(zhí)行董事吳斌、王君波來(lái)自信泰人壽第一大股東物產(chǎn)中大；楚靜、苑莉兩名非執(zhí)行董事分別來(lái)自存款保險(xiǎn)基金管理有限責(zé)任公司和中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司；翁國(guó)民、郭金龍、劉賢斐則為獨(dú)立董事。吳斌目前排在信泰人壽董事會(huì)第一位，后續(xù)大概率將出任信泰人壽董事長(zhǎng)一職。
吳斌出生于1974年，曾擔(dān)任浙江省富浙融資租賃有限公司董事長(zhǎng)、黨委書(shū)記，浙江富浙資本管理有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、黨委書(shū)記等職務(wù)，目前還擔(dān)任物產(chǎn)中大黨委委員、副總經(jīng)理等職務(wù)。
值得一提的是，信泰人壽本次董事會(huì)名單中，并未出現(xiàn)原董事長(zhǎng)譚寧的名字。2022年6月，譚寧從信泰人壽總經(jīng)理升任為董事長(zhǎng)，至今已兩年有余。有消息稱，董事會(huì)換屆后，譚寧將重新回到總經(jīng)理的職位上繼續(xù)履職。
風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)
信泰人壽創(chuàng)立于2007年，注冊(cè)地浙江杭州，注冊(cè)資本102億元。截至2023年末，公司總資產(chǎn)逾2300億元，客戶總量超620萬(wàn)人。
不久前，國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)信泰人壽的一記“重錘”讓其陷入輿論漩渦。也正是因?yàn)樾盘┤藟垡幌盗酗L(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，才導(dǎo)致了如今管理層的“大清洗”。
今年6月，國(guó)家金融監(jiān)管總局披露了對(duì)信泰人壽的行政處罰，信泰人壽被罰款50萬(wàn)元，董事長(zhǎng)鄒平笙被撤銷任職資格，并禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。同時(shí)，信泰人壽昔日股權(quán)變更中存在的重大問(wèn)題也被隨之揭開(kāi)。
作為浙江首家民營(yíng)資本險(xiǎn)企，信泰人壽成立之初吸引了不少浙江本土股東，其中不乏巨化集團(tuán)、永利實(shí)業(yè)等知名浙企。
不曾想，信泰人壽成立后連續(xù)8年持續(xù)虧損，2007年至2014年累計(jì)虧損達(dá)18億元。信泰人壽的業(yè)績(jī)狀況也讓昔日抱團(tuán)的股東們安生嫌隙。2013年，時(shí)任總裁鄭秋根受到內(nèi)部股東舉報(bào)，最終因涉嫌違規(guī)挪用保險(xiǎn)資金，被檢察院批準(zhǔn)逮捕。不久之后，原董事長(zhǎng)馬佳也被撤換。
2014年，信泰人壽的前三大股東浙江永利、北京九盛、浙江華升的大部分股權(quán)被質(zhì)押給了包商銀行，包商銀行成為信泰人壽的實(shí)際控制者。
明天系暴雷后，2020年，信泰人壽迎來(lái)重大的股權(quán)變更。位列第一、第三、第四大股東的永利實(shí)業(yè)、浙江華升、利時(shí)集團(tuán)完全退出，同時(shí)引入了7家新股東。今年金融監(jiān)管總局發(fā)布的處罰名單顯示，以上7位新進(jìn)股東全部出現(xiàn)在重大違法違規(guī)股東名單中。
值得注意的是，該股權(quán)變更在2020年11月18日就得到原銀保監(jiān)會(huì)的批復(fù)，但直至2021年第二季度償付能力報(bào)告發(fā)布，信泰人壽才公布了股權(quán)變更。
種種跡象表明，信泰人壽股權(quán)變更的一系列操作皆與時(shí)任董事長(zhǎng)的鄒平笙相關(guān)。鄒平笙自2018年9月起出任信泰人壽董事長(zhǎng)，2021年5月，鄒平笙被相關(guān)部門(mén)帶走。次年，被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。
據(jù)財(cái)新報(bào)道，在2019年至2021年期間，鄒平笙利用擔(dān)任信泰人壽董事長(zhǎng)職務(wù)便利，通過(guò)協(xié)議存款、信托通道、投資不動(dòng)產(chǎn)等方式，套取信泰人壽超過(guò)160億元的保險(xiǎn)資金。這些資金一部分被用來(lái)購(gòu)買(mǎi)信泰人壽的股權(quán)，另外一部分則被挪用到鄒平笙實(shí)際控制的其他公司。
國(guó)資入主壓力仍存
鄒平笙事發(fā)后不久，2022年7月，監(jiān)管對(duì)信泰人壽以及上述7家公司等當(dāng)事人以不當(dāng)手段取得行政許可一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。調(diào)查結(jié)束后，監(jiān)管要求信泰人壽開(kāi)展股權(quán)清退工作，將7家違規(guī)股東的股權(quán)予以清退。
同年10月，信泰人壽股權(quán)變更得到銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)，上述7家股東合計(jì)持有的69.4%股份分別轉(zhuǎn)讓給存款保險(xiǎn)基金管理有限責(zé)任公司和中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司，二者持股比例均為34.7%。
在股權(quán)和治理結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定因素的影響下，信泰人壽于去年9月公布了增資方案，公司計(jì)劃增發(fā)新股約52.04億股，每股認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.8011元。信泰人壽注冊(cè)資本由50億元變更為約102億元。
本次增資擴(kuò)股后，信泰人壽引入了物產(chǎn)中大、杭州城投資本集團(tuán)、杭州蕭山環(huán)境集團(tuán)、杭州蕭山錢(qián)江世紀(jì)城四家浙江國(guó)資股東。這也為信泰人壽帶來(lái)一絲曙光，畢竟國(guó)資股東的入局有助于提高公司治理的規(guī)范性和透明度，從而穩(wěn)定公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。
今年1月，該增資獲得監(jiān)管批準(zhǔn)，物產(chǎn)中大成為信泰人壽的第一大股東，持股33%，其余三家浙江國(guó)資股東合計(jì)持股18%。存款保險(xiǎn)基金和保險(xiǎn)保障基金的持股則被稀釋至34%。
雖然信泰人壽的股權(quán)問(wèn)題和管理層基本落定，但經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)目前仍有一定壓力。2023年全年，信泰人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入536億元，但是，截至2023年第二季度末，信泰人壽已經(jīng)出現(xiàn)了高達(dá)4.63億元的虧損。目前，信泰人壽仍未披露2023年的年度報(bào)告和全年盈利狀況。
今年第一季度償付能力報(bào)告顯示，截至第一季度末，信泰人壽的核心與綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%，瀕臨監(jiān)管設(shè)定的紅線，公司在償付能力上仍存在不小的壓力。