界面新聞記者 | 呂雅萱 陳升龍
界面新聞編輯 | 劉海川
自加密貨幣誕生之日起，“去中心化”、價格大幅波動等特點就為有組織犯罪分子轉(zhuǎn)移資產(chǎn)創(chuàng)造了便利。
近日，英國法院的一紙洗錢案判決書牽出了2017年發(fā)生在中國的一起金融龐氏騙局——藍天格銳非法吸收公眾存款案，這起非吸案有接近13萬投資者卷入其中，他們正積極尋求途徑讓英國當局歸還其收繳的資產(chǎn)?！昂茱@然這是用我們的錢買的比特幣。”其中一名投資人這樣對界面新聞說。
這兩起來自不同司法體系轄區(qū)的金融大案，既使得人們關注到加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)固有的漏洞，同時也將影響打擊跨國金融犯罪國際合作的走向。
被“虛擬財富”砸中：逆襲未竟的人生
2024年3月18日，英國薩瑟克刑事法院的陪審團裁定42歲的華裔英籍女子溫簡（Jian Wen）參與洗錢罪名成立。警方在調(diào)查期間查獲6.1萬枚比特幣，規(guī)模為該國歷來最大。按照4月19日比特幣6.2745萬美元一枚的價格換算，這筆虛擬貨幣市值約為38億美元（約合人民幣275億）。
有關溫簡在中國的公開資料十分有限。英國皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家當?shù)孛襟w的調(diào)查報告顯示，她出生在一個普通家庭，擁有大學法學專業(yè)文憑，在國內(nèi)認識了后來的丈夫Marcus Barraclough。2007年，懷孕7個月的她隨丈夫來到了英國西約克郡的哈利法克斯鎮(zhèn)。因丈夫有暴力傾向，兩人在2010年離婚，隨后她帶著兒子搬到了英國第三大城市、西約克郡首府利茲，過著拮據(jù)的生活。
2017年夏天，在把兒子送回中國受教育之后，溫簡到倫敦東南部的阿比伍德尋找更好的工作機會，白天在中餐館工作，晚上則睡在陰暗的地下室中。幾乎同時，中國公安部門對天津藍天格銳非法吸收公眾存款案件展開調(diào)查后，主犯錢志敏迅速出境，并于2017年9月持英聯(lián)邦成員國圣基茨和尼維斯的偽造護照（化名“Yadi Zhang”）進入英國。
錢志敏隨身攜帶一部裝有加密錢包的黑色聯(lián)想筆記本電腦，該錢包內(nèi)存有事先通過下屬的火幣賬號轉(zhuǎn)出的比特幣?；谀壳坝邢薜馁Y料和線索，警方初步判斷溫簡與發(fā)生在中國的該案無關聯(lián)。
錢志敏經(jīng)由老撾逃到英國倫敦后，陸續(xù)將手中的比特幣兌換成英鎊和珠寶等實物。她曾在中國遭遇車禍，呼吸和行走都有困難，加上語言不通，迫切需要一位當?shù)氐娜A人助理。而處于財務壓力中的溫簡恰好在華人微信群中發(fā)現(xiàn)了這份開價4000英鎊月薪的工作邀請，迎來了人生逆襲。
她先是和這位“從事珠寶和房地產(chǎn)生意的”雇主一同搬進了倫敦北部富人區(qū)漢普斯特德的一幢豪宅。這里文藝氣息濃郁，17300英鎊的月租金她們一次性就支付了半年。據(jù)溫簡回憶，這位比自己大4歲的同胞每天約有20個小時待在床上，并通過筆記本電腦打游戲、購物以及從事比特幣交易。
溫簡最重要的工作就是把錢志敏的比特幣換成的現(xiàn)金，再進行大宗消費，包括購置奔馳轎車和豪宅，成為奢侈品百貨哈羅德的會員，甚至帶她周游歐洲。另外，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，安排進入貴族學校赫思費特。這里每學期學費達6000英鎊，同樣由錢志敏承擔。
在此期間，英國金融監(jiān)管局開始打擊通過加密資產(chǎn)進行洗錢的犯罪行為。2018年3月，英國政府成立專門工作組，對加密資產(chǎn)開展調(diào)研。同一年，因未能及時將比特幣兌換成英鎊，錢志敏和溫簡試圖直接用比特幣購買一幢價值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。最終因資金來歷不明，兩人房子沒買成功，反而引起了警察的關注。
2018年10月31日清晨，資深反洗錢專家Joe Ryan帶著團隊突襲了兩人在漢普斯特德的住所，查收了筆記本電腦、平板電腦和U盤。錢志敏和溫簡未被拘留，警察也沒有意識到這些設備中藏有6.1萬枚比特幣，還在半年后把扣押的假護照還給了錢志敏。
此后一年多，兩人繼續(xù)把比特幣兌換成現(xiàn)金進行消費。錢志敏在網(wǎng)上找買家，而后者在線下接頭收取現(xiàn)金，期間累計獲得40萬英鎊。溫簡的反偵意識很強，特意告訴買家在沒有監(jiān)控的場所碰頭。有了現(xiàn)金之后，溫簡甚至到國外消費，包括在迪拜和意大利物色公寓和海景房，以及前往瑞士購買珠寶。
2021年5月，溫簡被捕歸案，而錢志敏據(jù)信早已離開英國。警方同時也破解了設備中的6.1萬枚比特幣。此時距離2018年首次搜查已經(jīng)過去了兩年多。截至2021年5月30日凌晨，其中有近500枚被挖走。警察還在溫簡的新住所里搜出一張手寫的便條，上面寫著，“如果他們破解了比特幣代碼，我就完蛋了?！睂Υ耍瑴睾喸诜ㄍド辖忉尫Q，被調(diào)查的壓力讓她有了輕生的念頭。
2024年3月18日，在薩瑟克刑事法庭上，面臨13項指控的溫簡被裁定其中一項洗錢罪名成立，今年5月將面臨最終判決。她當庭承認自己參與了錢志敏對比特幣的處理，但對它們的來歷毫不知情，并堅稱自己是被雇主蒙騙。英國皇家檢察署已從高等法院獲得針對溫簡財產(chǎn)的凍結(jié)令，并將于今年9月就其處置舉行聽證。
而幕后的主謀早已逃之夭夭。溫簡自稱最后一次見到錢志敏是在2020年8月25日。英國警察查繳的一本2018年的日記顯示，錢志敏計劃買下多瑙河西岸不被國際社會承認的國家利伯蘭（Liberland），在成為元首后獲得外交豁免權(quán)。還有英國媒體報道她被列入了國際刑警組織紅色通緝名單，但界面新聞經(jīng)過查詢未獲得相關信息。
藍天格銳：瘋狂的非吸往事
英國法院文件稱，上述洗錢案件涉及的加密貨幣，是錢志敏在中國實施的欺詐行為的收益購買的。錢志敏出生于1978年9月4日，她在中國警方開始調(diào)查這起欺詐案后逃離了中國。而這起欺詐案正是當年轟動一時的藍天格銳案。
藍天格銳是2017年被中國警方查處的一起非法吸收公眾存款案。警方通報稱，涉案資金達430億元，12.6萬投資者卷入其中，遍及31個省、市、自治區(qū)。藍天格銳2014年在天津成立，公司打著環(huán)保開發(fā)、智能養(yǎng)老、比特幣挖礦等口號，以零風險、高額反息為誘餌，通過開展產(chǎn)品推介會、發(fā)展經(jīng)紀人、開課培訓等方式，與公眾簽訂投資協(xié)議，吸收社會資金。
2016年，當時52歲的張平還是內(nèi)蒙古呼和浩特土默特左旗教育局的一名職工，通過土默特左旗人民檢察院一個叫王云的退休干部的推薦，接觸了藍天格銳投資項目。當年5月，王云帶著十多人到北京豐臺區(qū)一家酒店參加藍天格銳的新品推介會。大型會場里多數(shù)是中老年人，主持人在臺上展示養(yǎng)老機器人、抗霧霾面罩等產(chǎn)品，這些都是購買理財產(chǎn)品的贈品。
張平本著“快要退休了”的想法，花6萬元購買了一份“嘉年華”理財產(chǎn)品。按照規(guī)則，藍天格銳當場返現(xiàn)4000元，接下來半年每天返100元，第二個半年每天返200元，一直到最后半年每天返500元，一共返30個月，計算下來。除了拿回本金，張平還能再賺7萬元。購買后的第三天，張平開始收到每日返金。在購買5單就能得20%獎勵金的機制下，她又給女兒、弟弟、表哥和一個朋友各買了一份，一共投入30萬元。
一份判決書顯示，藍天格銳推出了藍天一號、藍天二號、有利有幣、超算一號、超算二號、生命環(huán)招商、嘉年華、英國愛生數(shù)字保險等10種理財產(chǎn)品，投資周期在6到30個月不等，規(guī)定投資金額主要集中在6000元-60000元之間，上不封頂，收益率在100%至300%之間。這些產(chǎn)品均沒有對應的實物。
對投資者來說，藍天格銳的實控人、別名“花花”的錢志敏是一個神秘人物，自稱上可通政府高級官員，下能給投資者帶來“三世富貴”。2016年10月，張平參加一場藍天格銳推介會，主持人正在臺上介紹理財產(chǎn)品，臺下突然發(fā)出騷動，“花花來了！”張平還沒反應過來就被人流擠到墻邊。在人群簇擁之下，一名胖胖的年輕女子坐著輪椅進入會場。
“我保你們?nèi)栏毁F”，錢志敏拿起話筒只說了這一句話，場面開始沸騰。投資者們把錢志敏連帶輪椅一起高高舉起，張平這才得以看清，錢志敏的臉上神秘地蒙著一片粉白色的面紗。在臺下轉(zhuǎn)一圈跟投資者打完招呼后，錢志敏就離場了。
有投資者告訴界面新聞，只有投資600萬以上，享受終身分紅的“大客戶”才有資格聽錢志敏講課。課上他們被要求和錢志敏一樣帶著蒙住臉部的“花臉”，手機被沒收，組織者美名曰“特殊的活動”。在這種神秘感的加持下，不少人把錢志敏供奉為投資大神，說她“玩比特幣在世界上很出名”，是比特幣的開創(chuàng)者，自己還研發(fā)多特幣。
一份判決書顯示，2014年4月至2017年8月，藍天格銳非法吸收錢款共計約402億元，均由錢志敏控制支配。其中，341.18億余元用于向12.8萬名集資參與人返款，3.367億余元用于公司日常支出及項目運營，其余錢款用于購買房產(chǎn)、珠寶、汽車等。2015年至2017年，錢志敏個人購買了331件翡翠鉆石等珠寶，總價約為1.67億余元。錢志敏還與合作伙伴任江濤先后出資121.5萬元，用于三世佛像貼金和多尊法器的鑄造。
在臺面上，藍天格銳更多推出的是法人代表任江濤。據(jù)任江濤的法庭供述，自己通過玩網(wǎng)絡游戲認識了錢志敏，因他在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓他擔任藍天格銳的法定代表人，約定干滿三年就給他100萬元，另外每個月給他開3萬元工資，一旦公司出了事需要他來扛，但錢志敏會想辦法把他撈出來。
任江濤稱，他在公司內(nèi)部參與理財產(chǎn)品宣傳、吸攬銀行卡、管理“礦場”等工作，但實際上只是掛名，具體工作要聽錢志敏的安排。為了提高知名度，藍天格銳在北京釣魚臺國賓館召開過會議，還給任江濤“買”了一個中國商界誠信領袖的稱號。
任江濤哥哥的證言稱，自己很早就看出藍天格銳在非法集資，讓弟弟退出，但對方回應說“已經(jīng)沒法撤出了，只能一直干下去?！?/p>
“控制全球15%-20%的比特幣產(chǎn)出”
任江濤在法庭上供述，錢志敏給公司定的業(yè)務之一是比特幣和多特幣“挖礦”，使用電腦網(wǎng)絡挖這兩種幣賺錢?！暗V場”里的礦機最開始挖比特幣，后來機器過時了，就挖多特幣，他把挖出的虛擬幣不定期轉(zhuǎn)給錢志敏。藍天格銳面向投資者銷售的“藍天一號”“藍天二號”“有利又幣”理財產(chǎn)品也對應比特幣和多特幣。
沖著“比特幣一定能增值”的預期，來自沈陽的股民趙忠梅在2017年3月把房子抵押出去貸款45萬，購買了18單“數(shù)字一號”，正式入局藍天格銳的比特幣。藍天格銳宣稱8000元抵一枚比特幣，她又加購15單“有利有幣”，一共投入70多萬。趙忠梅表示，她的投資在當?shù)剡€算不上大額，藍天格銳讓貸款公司的人到購買現(xiàn)場辦公，不少人當場舉債數(shù)百萬購買，為的是“將來升值一枚比特幣能買一個單間”。
同年4月，趙忠梅一行數(shù)百名沈陽投資者乘大巴來到藍天格銳位于天津北辰區(qū)大張莊鎮(zhèn)的礦場參觀礦機。在現(xiàn)場，她遇到了來自全國各地的投資者?！耙慌排咆浖苌蠑[著像電腦主機一樣的東西，碼了十幾層高，后面都是電線”，趙忠梅回憶，當時帶領參觀的員工稱，藍天格銳是國內(nèi)唯一一家擁有超算中心的民營企業(yè)，為比特幣挖礦提供算力保障，公司在全國建立了“七大自動化礦場”，控制著“全球15%-20%的比特幣產(chǎn)出”，錢志敏專門負責技術(shù)方面的工作。參觀結(jié)束后，藍天格銳引導人們到賓館刷POS機買理財產(chǎn)品。
藍天格銳“礦場”的托管方潘某的證言稱，礦場的礦機及電費由錢志敏提供，網(wǎng)絡由錢志敏派人連接，挖出的比特幣打入錢志敏的網(wǎng)絡錢包。到2017年，礦機都淘汰了，以每臺30元作廢品賣了，錢都交了電費。英國法院文件稱，藍天格銳只是用一些近乎淘汰的設備做樣子，以此來欺騙潛在投資者。
寶坻電視臺“寶坻新聞”的一份過往報道顯示，2016年3月28日，藍天格銳“智能手環(huán)”項目落戶天津市寶坻區(qū)，時任寶坻區(qū)委書記陳浙閩等區(qū)領導出席簽約儀式。投資者稱，官方站臺行為大大增加了他們對藍天格銳的信任。
公開資料顯示，陳浙閩曾長期擔任天津市委宣傳部副部長，2014年12月升任寶坻區(qū)委書記，2016年8月?lián)翁旖蚴形Ｎ?span>2023年1月退休前，陳浙閩擔任天津市第十七屆人大常委會副主任、黨組副書記。
藍天格銳就這樣在國內(nèi)瘋狂吸儲三年。直到2017年前后，以e租寶為代表的非法集資大案集中爆發(fā)，眾多投資者期待中的一夜暴富沒能成為現(xiàn)實，等來的卻是一場龐氏騙局的幻滅。2017年4月，最高人民法院等14個國家機關召開處置非法集資部際聯(lián)席會議表示，要把防控金融風險提高到更加重要的位置；同年9月4日，央行等七部委發(fā)布關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，叫停境內(nèi)所有ICO（首次發(fā)行虛擬貨幣）。
2017年7月，藍天格銳以財務系統(tǒng)升級為由停止返利，隨后又發(fā)公告稱，因為金融整頓暫停業(yè)務。7月下旬，藍天格銳徹底“暴雷”。7月27日，天津警方查封藍天格銳。但此時實控人錢志敏早已借助假護照逃出了國外，最終于英國在助理溫簡的協(xié)助下開始將非法所得進行大宗消費。
一份判決書顯示，在“暴雷”的前6個月，2017年2月，錢志敏提出讓戀人趙麟鋒幫她偷越國境。后在趙麟鋒的幫助下，錢志敏越境出逃。另一人在轉(zhuǎn)移錢志敏未能帶走的箱子時被抓獲，公安機關從扣押的箱子里及錢志敏出境前的租住處收繳了足金飾品、珠寶玉石鑲嵌類首飾、金條、玉器及現(xiàn)金人民幣等物。另外，錢志敏在趙麟鋒的公司購買沉香、古董、玉器等貴重物品花費共計1000萬元左右。
2017年12月27日，天津警方發(fā)布通報稱，對藍天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。
跨境追討投資損失的途徑有哪些？
從2017年到2019年，以任江濤、吳小龍、黃亞芳為首的“藍天格銳非吸案”50名犯罪嫌疑人陸續(xù)歸案。其中，任江濤和戀人黃亞芳于2017年11月1日在老撾萬象被公安機關抓獲，公安機關追繳到人民幣現(xiàn)金5.2億元、泰銖1710萬元、美元115萬元；凍結(jié)賬戶資金人民幣18億元；凍結(jié)羅牛山股票45200股；扣押珠寶、首飾、金條等1568件；扣押瑪莎拉蒂、奔馳邁巴赫、保時捷、凱迪拉克等豪車14輛；查封房產(chǎn)42套。
截至2019年6月24日，藍天格銳公司28名犯罪嫌疑人被移送審查起訴。2021年9月13日，任江濤和黃亞芳因犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑10年和5年。但“頭目”錢志敏始終未被捉獲歸案。
2022年12月，藍天格銳案啟動退賠程序，全國多地公安機關發(fā)布該案集資參與人信息線上登記公告。部分投資者向界面新聞反映，有相當數(shù)量的投資者是各地的教師、部隊人員、警察等公職人員，“暴雷”之后，某些公職人員“礙于各種理由不敢報案”。
多名已經(jīng)收到清退款的投資者向界面新聞透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據(jù)悉，藍天格銳430億元的非法集資案中，目前警方追繳回來的資金為28億，僅占集資總額的6.5%。
最近，英國警方查封的6.1萬枚比特幣再次給投資者帶來了希望。不過，據(jù)英國《金融時報》報道，對于這些扣押的資產(chǎn)，英國皇家檢察署已經(jīng)向高等法院提起了民事追償程序，如果沒有其他人對犯罪資產(chǎn)主張權(quán)利，一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國內(nèi)政部。
“我們不希望、也不接受比特幣被英國沒收”，近日，2500名藍天格銳投資者給中國公安部提交聯(lián)名信，他們希望中方與英國政府展開談判，追繳回“用他們的錢購買的比特幣”。
北京師范大學G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風告訴界面新聞，針對跨國追贓案件，中國和英國執(zhí)法機關可以在刑事訴訟程序中開展合作，中方如果能證明有關財產(chǎn)來自于犯罪嫌疑人在中國境內(nèi)的違法犯罪，那么英方在根據(jù)反洗錢法律沒收被轉(zhuǎn)移到英國的財產(chǎn)后，可以按照“分享制度”這一國際慣例，根據(jù)中國執(zhí)法機關在其中投入的執(zhí)法資源和貢獻等，跟中國分享被沒收的資產(chǎn)。
但黃風同時也指出，從英國方面最新報道看，該案的刑事程序已經(jīng)基本結(jié)束，而且最終對溫簡認定成立的刑事指控很少，刑事程序在資產(chǎn)追繳上不太成功，所以英國方面啟動了民事追繳程序。“針對該案已凍結(jié)的資產(chǎn)，中英目前似乎沒有開展刑事追繳合作的空間了”，他認為，在這種情況下，中國投資者想要追回資產(chǎn)只能走民事追索的路徑，直接向英國法院提出財產(chǎn)權(quán)利主張。
“在英國法院開庭審理民事追繳申請之前，財產(chǎn)受害人應該盡快找有跨國辦案資質(zhì)和能力的律師在英國打民事官司，向英國法院提出自己的財產(chǎn)權(quán)利主張”，黃風表示，根據(jù)英國法律的規(guī)定，如果財產(chǎn)受害人提出相關的權(quán)利主張，英國法院將中止審理英國執(zhí)法機關提出的民事追繳申請，以確定相關財產(chǎn)的歸屬問題。
與刑事沒收不同，英國《犯罪收益追繳法》規(guī)定的民事追繳程序是一種對物不對人的“對物之訴”，也就是說，民事追繳只針對財物，不針對實施違法行為的人，不以實現(xiàn)刑事追訴或者定罪為條件。民事追繳采用的是“優(yōu)勢證據(jù)”標準，即使英國執(zhí)法機關只根據(jù)一定的懷疑材料提出沒收申請，只要這種懷疑不能被任何其他證據(jù)材料所推翻，法官就會認為這種懷疑材料屬于“優(yōu)勢證據(jù)”。
黃風認為，藍天格銳集資案大多數(shù)證據(jù)在國內(nèi)，中國律師更方便搜集證據(jù)，甚至能請求中國執(zhí)法機關、外交領事機構(gòu)等其他主管機關提供必要的幫助，以證明在英國被凍結(jié)扣押的資產(chǎn)來源于中國投資者的財產(chǎn)。當然，中國律師應當與英國律師合作，相關的訴訟和出庭活動應由英國律師在該國進行。
一位律師向界面新聞表示，非常重要的一點是，對于涉及人數(shù)眾多的案件，如果集中起來到境外啟動民事訴訟，最好要在政府主管部門的協(xié)調(diào)下開展。目前有2500名本案的投資者集體向公安部寫信，要求啟動相應追償工作，這種集體行為，可以讓政府主管部門意識到該事件的重要性，采取更加審慎的態(tài)度。
“不過，如果英國警方發(fā)現(xiàn)新的犯罪嫌疑人，比如找到錢志敏，或者發(fā)現(xiàn)了新的證據(jù)而重新啟動刑事程序，那么中國警方仍可以與英方開展刑事合作”，黃風表示，然后按照英國法律規(guī)定的刑事沒收程序，通過最開始提到的分享制度來追回部分資金。
（張平，王云，趙忠梅為化名）