2023年11月30日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited, 紐交所代碼： NOAH，港交所代碼：6686，以下簡稱諾亞）公布2023年三季度未經(jīng)審計業(yè)績報告。數(shù)據(jù)顯示，2023年三季度公司凈收入同比增長9.6%，前三季度凈收入總值同比增長12.5%。按收入板塊來看，財富管理三季度凈收入同比增長17.8%，前三季度凈收入總值同比增長21.1%；按收入類型來看，募集費三季度凈收入同比增長98.7%，前三季度凈收入總值同比增長90.5%。公司三季度經(jīng)營利潤同比增長7.4%，Non-GAAP凈利潤同比增長21.8%，Non-GAAP凈利潤率同比增長3.1%。持續(xù)得益于諾亞穩(wěn)健經(jīng)營、有效管理與前瞻戰(zhàn)略，總資產(chǎn)達126.3億（單位：人民幣，下同），同比增長10.3%，創(chuàng)歷史新高。
諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士在業(yè)績電話會中指出：“我們通過諾亞黑卡客戶全球巡回峰會這個場域，和許多客戶在不同的地點和主題下進行近距離交流，我們很欣喜地看到，諾亞服務的高凈值客戶在財富管理和資產(chǎn)配置方面的需求越來越成熟，從過去關注具體產(chǎn)品、關注收益，正在轉變?yōu)榭紤]資產(chǎn)安全、企業(yè)與家族的傳承方案，以及戰(zhàn)略資產(chǎn)配置等，基本完成了從產(chǎn)品驅動到配置驅動的財富管理需求。過去兩三年，也是諾亞從產(chǎn)品驅動向解決方案驅動的轉型期。作為財富管理和資產(chǎn)管理者，我們的基本功是聚焦真實和長期的客戶價值創(chuàng)造，‘以客戶為中心，以生存為底線’是諾亞的底色，我們相信，只有客戶成功，才會有諾亞的商業(yè)成功，才能為股東創(chuàng)造長期價值。”
一、收入韌性增長，盈利持續(xù)提升
近年來，隨著市場環(huán)境的變化、復雜和難以確定，投資者行為和需求也發(fā)生了轉變，他們愈發(fā)希望得到專業(yè)的投資建議和服務，以實現(xiàn)財富的增值和傳承。不同客群類別、不同年齡階段的財富人群，由于人生階段、財富來源、專業(yè)知識、體驗訴求的不同，其綜合需求的差異化也愈加明顯，綜合配置需求也呈現(xiàn)出多元化、個性化的趨勢。諾亞控股在“以客戶需求驅動”的長遠戰(zhàn)略下，再次交出一份滿意答卷。
數(shù)據(jù)顯示，2023年前三個季度，公司整體錄得總收入25.1億元，同比增長11.9%，凈收入25.0億元，同比增長12.5%。單季度數(shù)據(jù)顯示，三季度公司凈收入實現(xiàn)同比增長9.6%；按收入板塊看，財富管理凈收入同比增長17.8%；按收入類型看，募集費凈收入同比增長98.7%。隨著客戶的綜合資產(chǎn)配置需求提升，得益于諾亞在渠道、產(chǎn)品和綜合服務端的持續(xù)投入和前瞻布局，業(yè)績實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)增長。
二、客戶需求驅動差異化服務，私行界面打造獨特競爭力
穩(wěn)健增長的核心客戶得益于諾亞在客戶界面上堅定的持續(xù)投入。數(shù)據(jù)顯示，2023年三季度，諾亞黑卡及超黑客戶同比增長5.7%，環(huán)比增長3.4%。在法人客戶方面，2022年推出的微笑司庫SaaS平臺服務了近6,000家中小微企業(yè)和金融機構，前三季度，司庫活躍客戶數(shù)同比增長73.7%。近期，諾亞在中國上海和香港、新加坡舉辦黑卡客戶全球巡回峰會，為客戶帶來了別具一格的全新品質體驗，并正式宣布諾亞N+會籍的全球發(fā)布，未來將持續(xù)以私行服務模式鏈接全球頂級資源，為客戶提供全方位的稀缺品質服務。
投研一體化是公司持續(xù)堅定投入的重要界面，諾亞通過“CCI體系”（分別組建成立CIO辦公室、客戶戰(zhàn)略CSO辦公室、產(chǎn)品解決方案IPS辦公室），從資產(chǎn)體檢到產(chǎn)品和服務解決方案，全方位優(yōu)化配置建議，保護客戶資產(chǎn)。8月，我們分別通過國內(nèi)和國際兩份CIO報告，建議投資人在下半年關鍵節(jié)點上進行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置檢視和調(diào)整，首先是基礎的各項安全檢視，然后調(diào)整戰(zhàn)略底倉配置，再通過各類多策略組合投資來布局增長，實現(xiàn)“反脆弱”和“可糾錯”的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術資產(chǎn)配置。
正是得益于對投研的建設投入及前瞻判斷，諾亞自2016年開始逐步退出人民幣住宅類房地產(chǎn)資產(chǎn)及該類別的基金產(chǎn)品，至今已實現(xiàn)完全退出。資管新規(guī)下，2019年三季度開啟非標類固收產(chǎn)品退出，并于2021年上半年完成非標清零，成功完成“非標轉標”，實現(xiàn)為客戶財富的真正保駕護航，并在行業(yè)淘沙中穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。
此外，諾亞始終注重對每一位客戶的專業(yè)陪伴，通過連接全球知名投資峰會，為客戶連接影響力機會和領袖級洞見。通過定期舉辦線下研討會，邀請著名經(jīng)濟學家、基金經(jīng)理管理人、專業(yè)投資人等商界、學界的代表，獨立客觀呈現(xiàn)從宏觀經(jīng)濟形勢、資產(chǎn)配置建議以及利好政策等角度，為客戶帶來全方位財富管理和資產(chǎn)管理相關資訊及建議。
持續(xù)在科技界面的投入也成效顯著。實現(xiàn)客戶線上一鍵生成CCI存續(xù)報告、資產(chǎn)配置體檢等功能，將存續(xù)報告與CCI配置工具有效整合，基于流動管理、成長配置、保障傳承和底倉配置四類賬戶的持倉分析與配置建議，實現(xiàn)通過線上存續(xù)帶動產(chǎn)品營銷。數(shù)據(jù)顯示，2023年前三季度公募基金募集量超369億元，同比增長19.3%；私募證券產(chǎn)品募集量超142億元，同比增長46.2%。
三、優(yōu)化長期股東回報機制，人才組織戰(zhàn)略穩(wěn)步推進
資產(chǎn)配置多元化的趨勢不可忽視，對資本市場的溝通也在持續(xù)提升和加強。11月14日，諾亞控股投資者日在中國香港的諾亞國際總部圓滿舉辦，來自高盛、花旗、中金、UBS、J.P.Morgan、HSBC、DBS、Morgan Stanley等知名投資機構/研究機構代表，以及部分諾亞核心客戶線上線下近百人列席。會議現(xiàn)場，諾亞高管團隊分享了諾亞的業(yè)務與戰(zhàn)略概覽，諾亞控股CFO、諾亞香港CEO潘青先生在會上表示，諾亞國際化的進程不僅僅是走向世界布局全球，也讓更多世界的投資人看向中國，將中國的投資機會分享于全球華人。
在國際人才建設方面，截至三季度末，諾亞香港和新加坡的一線人才環(huán)比增長37.5%，正在穩(wěn)步實現(xiàn)國際化人才的初步目標。穩(wěn)健運營、平衡發(fā)展的背后核心是人才，除了令人信服的業(yè)績以及專業(yè)的產(chǎn)品和服務，長期得到客戶認同也是關鍵因素。人才戰(zhàn)略端，公司將持續(xù)投入人才培養(yǎng)的長期機制以更好地服務客戶需求，穩(wěn)健保持一定增長。
股東回報方面，董事會通過了關于提升股東回報機制的議案，計劃將約50%的公司年度Non-GAAP凈利潤用于分紅和回購，彰顯管理層對公司長期穩(wěn)健運營和增長的信心。符合公司及股東的整體利益，增強資本市場對公司長遠策略及增長充滿信心的同時，進一步提高公司的管理效率、推動業(yè)務發(fā)展，增強服務的創(chuàng)新和品質。
四、長期主義背后的堅持，合規(guī)先行載譽全球
諾亞始終堅持以合規(guī)作業(yè)為底線，堅持以研究和產(chǎn)品品質為先，持續(xù)深化投資者教育工作，以專業(yè)的資產(chǎn)配置能力滿足客戶的財富管理需求，實現(xiàn)財富的長期可持續(xù)增長。諾亞長期主義背后的堅持，是對金融行業(yè)的敬畏之心。諾亞旗下微笑基金受邀加入了中國基金報成立的“中國基金業(yè)投教聯(lián)盟”，以期通過專業(yè)的投資服務能力，打造優(yōu)質投教陪伴內(nèi)容，提升投資者教育活動的覆蓋面和影響力，共同推進投資者教育工作，踐行企業(yè)投教責任。
8月，諾亞首次榮獲福布斯中國《2023中國年度最佳創(chuàng)新實踐雇主獎》，彰顯諾亞努力構建人才平等、尊重、包容、多元的文化和工作環(huán)境。同時，諾亞持續(xù)推動投資產(chǎn)品與ESG理念的實踐結合，提升公司治理和組織決策機制的有效性，打造諾亞的組織能力和組織活力。自2014年起，諾亞控股已經(jīng)連續(xù)9年主動向全球投資人發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告，10月，諾亞旗下歌斐資產(chǎn)也發(fā)布了《2023年ESG投資盡責行動報告》，也是歌斐資產(chǎn)連續(xù)第三年發(fā)布該報告，《報告》中顯示，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關原則的管理人機構26家，相關資產(chǎn)管理規(guī)模達到243, 241.3億元；歌斐資產(chǎn)已簽署或履行ESG相關管理原則的管理人機構16家，相關資產(chǎn)管理規(guī)模也達到50, 587.7億元。
展望未來，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼首席執(zhí)行官汪靜波女士強調(diào)，諾亞將通過持續(xù)在人才戰(zhàn)略端的招募計劃以及產(chǎn)品和服務的持續(xù)投入，實現(xiàn)更好的覆蓋和滿足全球華人的財富管理需求，致力成為穩(wěn)健運營、平衡發(fā)展的財富管理公司。