隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展新階段,信托行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入回歸本源、轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。新發(fā)展階段下,信托公司應(yīng)當(dāng)采取哪些舉措重獲市場(chǎng)信任?興業(yè)信托將如何走出獨(dú)具特色的高質(zhì)量發(fā)展之路?近日,興業(yè)信托董事長(zhǎng)沈衛(wèi)群就此接受了新華財(cái)經(jīng)記者專訪。
回歸受托本源 重獲市場(chǎng)信心
近年來(lái),信托業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展,業(yè)務(wù)形式不斷創(chuàng)新,但不可忽視的是,此前信托行業(yè)存在著分類維度多元交叉、業(yè)務(wù)邊界不清和服務(wù)內(nèi)涵模糊等問(wèn)題。為切實(shí)推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型,讓信托業(yè)真正回歸本源、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展,原銀保監(jiān)會(huì)在今年3月出臺(tái)了《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》,明確將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類,并在每一大類業(yè)務(wù)下細(xì)分信托業(yè)務(wù)子項(xiàng)。2023年6月1日起,《通知》正式實(shí)施。
“過(guò)去不少信托機(jī)構(gòu)做的融資類業(yè)務(wù),偏離了信托作為受托人的行業(yè)定位。信托應(yīng)該為委托人和受益人服務(wù),而不是僅為融資人服務(wù),或者為金融機(jī)構(gòu)做通道業(yè)務(wù)?!鄙蛐l(wèi)群解釋說(shuō)。
沈衛(wèi)群介紹,在三分類新規(guī)指導(dǎo)下,興業(yè)信托堅(jiān)定改革決心,相應(yīng)出臺(tái)了一系列改革制度,完全改變過(guò)去以私募投行業(yè)務(wù)為主的經(jīng)營(yíng)模式,從委托人、受益人利益最大化角度出發(fā)布局資產(chǎn)服務(wù)信托與資產(chǎn)管理信托,強(qiáng)化專業(yè)能力,夯實(shí)受托職責(zé)。
“此外,興業(yè)信托還將市場(chǎng)上優(yōu)質(zhì)的公募、私募納入進(jìn)來(lái),打造‘全產(chǎn)品貨架’,為家庭服務(wù)信托等財(cái)富管理服務(wù)信托客戶提供一籃子標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品和服務(wù)?!鄙蛐l(wèi)群說(shuō),“公司通過(guò)本源功能服務(wù),疊加資產(chǎn)管理穩(wěn)健優(yōu)勢(shì),以及后端在數(shù)字化建設(shè)、信息安全、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)上持續(xù)加大投入建設(shè)專業(yè)能力,來(lái)重新提振廣大金融消費(fèi)者、投資者對(duì)信托公司的信心和認(rèn)可?!?/p>
走差異化競(jìng)爭(zhēng)之路 成為不可替代金融服務(wù)提供商
當(dāng)前,信托業(yè)正處于新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換、業(yè)務(wù)模式重塑的大變革、大調(diào)整時(shí)期,興業(yè)信托立足自身銀行系信托公司的資源稟賦,走差異化、專業(yè)化、本源化發(fā)展道路,積極融入興業(yè)銀行集團(tuán)“商行+投行”戰(zhàn)略布局,構(gòu)建了“服務(wù)為體,資管為用,受托為本”的轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略。
沈衛(wèi)群表示,興業(yè)信托瞄準(zhǔn)成為不可替代的金融服務(wù)提供商的目標(biāo),著力發(fā)揮資產(chǎn)服務(wù)、資產(chǎn)管理、社會(huì)服務(wù)的本源功能,加強(qiáng)受托服務(wù)、私募資產(chǎn)管理等核心能力建設(shè)。同時(shí),不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力、數(shù)字化能力、運(yùn)營(yíng)保障能力、綜合服務(wù)能力和信托專業(yè)能力建設(shè),當(dāng)好“值得信賴”的受托人。
鑒于此,興業(yè)信托明確了服務(wù)信托、私募資產(chǎn)管理、公益慈善信托等轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)板塊。服務(wù)信托業(yè)務(wù)包括財(cái)富管理服務(wù)信托、資產(chǎn)服務(wù)信托兩類,是提升興業(yè)銀行集團(tuán)內(nèi)各家子公司的戰(zhàn)略協(xié)同、全面發(fā)揮信托功能性優(yōu)勢(shì)的核心產(chǎn)品線。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一方面主打差異化專業(yè)資產(chǎn)管理產(chǎn)品,另一方面圍繞服務(wù)信托客戶需求,提供安全穩(wěn)健、靈活多元的資產(chǎn)管理配置服務(wù)。公益慈善信托立足于集團(tuán)聯(lián)動(dòng),探索慈善基金會(huì)+慈善信托、股權(quán)類慈善信托等創(chuàng)新模式。
值得一提的是,截至目前,興業(yè)信托綠色信托業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模達(dá)195.10億元,已形成涵蓋綠色股權(quán)投資、綠色資產(chǎn)證券化、綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色債券融資等多元化產(chǎn)品的綠色金融服務(wù)體系。
推進(jìn)股東協(xié)同 提供更優(yōu)服務(wù)
“事實(shí)上,興業(yè)信托在高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展過(guò)程中,有著先天的優(yōu)勢(shì)。興業(yè)信托大股東興業(yè)銀行,在全國(guó)設(shè)有40多家分行,觸角遍布全國(guó)各地,特別是對(duì)當(dāng)?shù)馗邇糁等巳河休^深觸及??蛻粲胸?cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、養(yǎng)老保障、子女教育、防范婚姻風(fēng)險(xiǎn)等需求,客戶經(jīng)營(yíng)的企業(yè)也有留才激勵(lì)、企業(yè)傳承等方面的需求,銀行端也需要相應(yīng)的產(chǎn)品和工具更好服務(wù)好客戶。如此,信托與銀行服務(wù)實(shí)現(xiàn)有機(jī)融合,構(gòu)建起更加高效多元的金融服務(wù)生態(tài),為客戶帶來(lái)更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)體驗(yàn)?!鄙蛐l(wèi)群說(shuō)。
沈衛(wèi)群指出,一方面,興業(yè)信托可以有效結(jié)合股東資源開展服務(wù)信托,為委托人提供風(fēng)險(xiǎn)隔離、傳承等信托服務(wù)。另一方面,因服務(wù)信托資金具有長(zhǎng)期性和穩(wěn)定性特點(diǎn),有利于興業(yè)信托充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)、科學(xué)配置各類長(zhǎng)期限資產(chǎn)組合,并加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)獲取能力,如依托大股東興業(yè)銀行獲取適配資產(chǎn),在債券資產(chǎn)投資上與興業(yè)銀行的債券承銷業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng),在有效分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),為委托人、受益人提高信托財(cái)產(chǎn)的收益水平。
在談及信托風(fēng)險(xiǎn)時(shí),沈衛(wèi)群表示,今后信托機(jī)構(gòu)不存在融資類業(yè)務(wù),因此風(fēng)險(xiǎn)可能更多來(lái)自法律、合規(guī)、道德、運(yùn)營(yíng)等方面。未來(lái),興業(yè)信托也將更多關(guān)注信托文化建設(shè),為金融投資者提供更加專業(yè)化、數(shù)字化的服務(wù)。