界面新聞記者 | 苗藝偉

近日，中國人民銀行北京分行發(fā)布了多張罰單，因未嚴(yán)格落實交易信息等反洗錢措施，百信銀行、拉卡拉兩家公司和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人共計被罰沒超1420萬元。

拉卡拉被罰875萬元

具體來看，中國人民銀行北京市分行披露的行政處罰信息顯示，拉卡拉因存在三項違法行為，被罰款875.4萬元，此外，拉卡拉時任副總裁吳某也被認(rèn)定對于違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款9.68萬元。

行政處罰信息公示，拉卡拉主要違規(guī)行為有：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

這并非拉卡拉首次因反洗錢相關(guān)問題遭罰。2021年，中國人民銀行營業(yè)管理部就曾因拉卡拉未落實交易信息真實、完整、可追溯要求等諸多問題，對其處以警告，并罰沒超359萬元。

博通咨詢分析師王蓬博表示，拉卡拉違規(guī)的這幾項內(nèi)容均為央行重點處罰行為，《反洗錢法》和只要涉及到商戶和支付通道的管理辦法中均有支付機(jī)構(gòu)履行KYC （強(qiáng)化客戶身份識別）責(zé)任的相關(guān)規(guī)定。如果支付機(jī)構(gòu)在客戶身份方面把關(guān)不嚴(yán)，就很有可能被洗錢、詐騙或者黃賭毒等平臺利用，成為轉(zhuǎn)移不法資金的工具，拉卡拉持續(xù)違規(guī)說明對此類問題重視程度仍然需要提高重視程度。

百信銀行被罰503萬元

與此同時，央行北京分行同日發(fā)布的行政處罰也顯示，百信銀行也遭到警告，并被罰503.2萬元。

行政處罰信息公示，百信銀行的主要違規(guī)行為包括1. 未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求；2. 未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理；3. 未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)；4. 異議處理超期；5. 提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；6. 未準(zhǔn)確、完整、及時地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息；7. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；8. 未按規(guī)定使用格式合同；9. 信息披露未以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者確認(rèn)接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；10. 未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；11. 投訴數(shù)據(jù)漏報。

百信銀行的三位高管也被認(rèn)定對于違法行為負(fù)有責(zé)任，遭到罰款。

其中，李某朝（時任行長助理），對百信銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任，罰款4.1萬元； 徐某（時任行長助理），對百信銀行未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求的違法行為負(fù)有責(zé)任，給予警告，并處罰款5萬元 ； 朱某沂（時任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁），對百信銀行未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理、未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)、異議處理超期法行為負(fù)有責(zé)任，罰款24.2萬元。