實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠
8月18日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了2張罰單,劍指中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司(簡(jiǎn)稱中國(guó)東方)、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司(簡(jiǎn)稱中國(guó)華融)。
罰單顯示,中國(guó)東方主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為:一、以收購(gòu)不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資;二、非潔凈收購(gòu)不良債權(quán);三、違規(guī)通過(guò)集團(tuán)內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管。中國(guó)華融” 主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為違規(guī)投資非公開(kāi)發(fā)行股票。
針對(duì)上述違法違規(guī)行為,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,對(duì)中國(guó)東方處罰款合計(jì)530萬(wàn)元,其中,總行430萬(wàn)元,分支機(jī)構(gòu)100萬(wàn)元;根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第十九條、第四十五條等規(guī)定,對(duì)中國(guó)華融罰款711.91265萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得711.91265萬(wàn)元,罰沒(méi)合計(jì)1423.8253萬(wàn)元。
中國(guó)東方和中國(guó)華融、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司(簡(jiǎn)稱中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn))以及中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司(簡(jiǎn)稱中國(guó)信達(dá))并稱“中國(guó)四大資產(chǎn)管理公司”,其主要任務(wù)即為收購(gòu)、管理、處置商業(yè)銀行剝離的不良資產(chǎn)。
年內(nèi),除中國(guó)信達(dá),其他三家資產(chǎn)管理公司已收8張罰單。
今年,中國(guó)東方已收4張罰單。8月11日,中國(guó)東方福建省分公司因投資資金違規(guī)投向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目;收購(gòu)非金債權(quán)未盡職的違法行為被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局處以440萬(wàn)元罰款,這也是資產(chǎn)管理公司年內(nèi)最大罰單;8月15日,中國(guó)東方因未嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控管理制度,導(dǎo)致資金被挪用于股權(quán)投資,被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處罰款30萬(wàn)元。此外,3月13日,中國(guó)東方山東分公司因向項(xiàng)目資本金未達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)企業(yè)融資,被原青島銀保監(jiān)局罰人民幣25萬(wàn)元。
中國(guó)華融今年以來(lái)已收3張罰單。7月14日,中國(guó)華融遼寧省分公司因 “收購(gòu)非金企業(yè)不良債權(quán)未進(jìn)行定價(jià)、原值收購(gòu)非金企業(yè)不良債權(quán),固定收益類投資業(yè)務(wù)偏離主業(yè),未足額計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備,拆分綜合收益變相增加中間業(yè)務(wù)收入”等違法行為,被遼寧監(jiān)管局罰款人民幣140萬(wàn)元。1月9日,中國(guó)華融吉林省分公司因借收購(gòu)不良資產(chǎn)變相為企業(yè)提供融資,被原吉林銀保監(jiān)局罰款40萬(wàn)元。
中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)今年已收1張罰單。5月5日,中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)遼寧省分公司因涉及“未有效識(shí)別、管理非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”等違法行為,被遼寧監(jiān)管局罰款人民幣30萬(wàn)元。
不良資產(chǎn)處置是金融系統(tǒng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)的重要工作內(nèi)容。近年來(lái),我國(guó)不良資產(chǎn)進(jìn)入處置高峰。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)披露的信息顯示,2021年銀行業(yè)累計(jì)處置不良資產(chǎn)3.13萬(wàn)億元,再創(chuàng)歷史新高,連續(xù)2年突破3萬(wàn)億元。2017年至2021年,5年累計(jì)處置不良資產(chǎn)11.9萬(wàn)億元,超過(guò)此前12年處置的總量。監(jiān)管部門(mén)對(duì)該領(lǐng)域的監(jiān)管也在持續(xù)加碼。