界面新聞記者 | 穆玥
近日，有關(guān)“優(yōu)策投資存放在長安銀行的12.52億元存款不翼而飛”的消息引發(fā)市場廣泛關(guān)注。
界面新聞記者注意到，網(wǎng)上最初流傳的一份投資者爆料信息顯示，從2019年2月19日開始，優(yōu)策投資通過“優(yōu)策月月盈”、“優(yōu)策長實(shí)”、“優(yōu)策長秀”面向全國 （主要在北京、浙江、海南、福建、四川、貴州、甘肅）300多位合格投資人累計(jì)募集了近百億資金投向某某銀行的協(xié)議存款，該款項(xiàng)一直存在某某銀行寶雞金陵和科技支行的專用存款賬戶。截止2024年6月28日，根據(jù)優(yōu)策基金公布的凈值和份額情況，存款余額應(yīng)該為12億多，但銀行流水顯示，存款僅為8萬多，12億存款不翼而飛導(dǎo)致優(yōu)策基金持有人無法贖回?zé)o法提款。
隨后，優(yōu)策投資于7月10日發(fā)布部分基金運(yùn)作重大事項(xiàng)公告，公告中提及7月4日公司管理的部分基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)銀行未按約定提供《賬戶余額明細(xì)表》的情況，為保證投資人合法權(quán)益，決定暫停包括“優(yōu)策長實(shí)”、“優(yōu)策長秀”、“優(yōu)策月月盈3號”等在內(nèi)的共計(jì)11只產(chǎn)品申贖業(yè)務(wù)的辦理。
優(yōu)策投資同時表示，公司已于事件發(fā)生的第一時間前往公安機(jī)關(guān)溝通，并與長安銀行總行進(jìn)行對接，積極尋求妥善的處理方式。
每日經(jīng)濟(jì)新聞近日發(fā)布的一篇報(bào)道進(jìn)一步還原了事情的經(jīng)過，報(bào)道指出，2019年4月至2023年5月，優(yōu)策投資與長安銀行簽訂《協(xié)議存款合同》，將“優(yōu)策長實(shí)”、“優(yōu)策長秀”、“優(yōu)策月月盈3號”三只產(chǎn)品的募資存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。根據(jù)相關(guān)產(chǎn)品披露的2023年年報(bào)，上述三只銀行協(xié)議存款合計(jì)金額達(dá)12.52億元。今年7月3日，投資者卻發(fā)現(xiàn)《賬戶余額明細(xì)表》并未如期公布，而在長安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。
每經(jīng)的報(bào)道中還提到，優(yōu)策投資已經(jīng)委托律師向長安銀行發(fā)去律師函，律師函統(tǒng)計(jì)的存款總額為13.2億元，其中提到，上述私募專戶違反規(guī)定開立網(wǎng)銀，導(dǎo)致基金專屬協(xié)議存款賬戶資金被轉(zhuǎn)出。不過，長安銀行方面相關(guān)人士卻表示，優(yōu)策投資和銀行簽了一個補(bǔ)充協(xié)議申請開通網(wǎng)銀。
由于雙方各執(zhí)一詞，開通網(wǎng)銀一事究竟是優(yōu)策投資主動申請、還是長安銀行違規(guī)開立，目前尚有待進(jìn)一步確認(rèn)。
托管人方面，中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，“優(yōu)策月月盈”、“優(yōu)策長實(shí)”、“優(yōu)策長秀”三只產(chǎn)品涉及的托管人主要是海通證券和興業(yè)證券。據(jù)財(cái)新報(bào)道，目前有托管人給出的說法是，“估值表的數(shù)據(jù)都是優(yōu)策投資給的，托管人沒有去找銀行復(fù)核”。
優(yōu)策投資不翼而飛的巨額存款究竟去了哪里？
據(jù)每經(jīng)記者報(bào)道，根據(jù)獲取的銀行賬戶流水憑證發(fā)現(xiàn)，優(yōu)策投資的三個存款賬戶除了向基金投資賬戶轉(zhuǎn)過款，還向三家外部公司轉(zhuǎn)過款，分別是：寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資管理有限公司（以下簡稱“鳳凰嶺投資”）、西安暢融投資管理有限公司（以下簡稱“暢融投資”）和寶雞遠(yuǎn)大資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“遠(yuǎn)大資產(chǎn)”）。2019年3月以來的每個月，短則4天，長則一周，基金投資賬戶就會向存款賬戶轉(zhuǎn)款。大部分情況下，在存款賬戶到賬的同一天，資金就會被劃給上述三家公司。
優(yōu)策投資的存款為何會頻繁轉(zhuǎn)賬給三家外部公司？這些公司之間又有著怎樣的關(guān)聯(lián)關(guān)系？
根據(jù)中基協(xié)備案信息，界面新聞記者發(fā)現(xiàn)，優(yōu)策投資成立于2016年12月，次年11月在中基協(xié)完成登記備案，目前旗下共備案有28只產(chǎn)品，管理規(guī)模為20-50億元，公司還有一家關(guān)聯(lián)的私募浙江貴直股權(quán)投資，旗下備案有24只產(chǎn)品，管理規(guī)模為5-10億元。
根據(jù)天眼查APP數(shù)據(jù)，優(yōu)策投資和浙江貴直股權(quán)投資的大股東均為杭州連芯投資，持股比例為99%，持有杭州連芯投資90%股權(quán)的李曉晴為兩家私募的實(shí)際控制人。
另外，天眼查APP數(shù)據(jù)還顯示，鳳凰嶺投資由遠(yuǎn)大資產(chǎn)100%控股，而遠(yuǎn)大資產(chǎn)和浙江貴直股權(quán)投資之間也有著若隱若現(xiàn)的關(guān)聯(lián)。
具體來看，浙江貴直股權(quán)投資參股的青島貴直鄴興股權(quán)投資持有陜西中匠文化47.37%的股權(quán)，而陜西中匠文化的法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理艾濤，同時也是遠(yuǎn)大資產(chǎn)全資子公司陜西先沁實(shí)業(yè)的法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。
另一方面，鳳凰嶺投資的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李巍同時出任了阡陌數(shù)字信息科技的監(jiān)事，而浙江貴直股權(quán)投資參股的青島貴直鄴誠股權(quán)投資持有阡陌數(shù)字信息科技5%的股權(quán)。
中基協(xié)披露的信息則顯示，浙江貴直股權(quán)投資的法定代表人顧曉冬此前曾先后擔(dān)任遠(yuǎn)大資產(chǎn)副總經(jīng)理和鳳凰嶺投資總經(jīng)理。
圖：遠(yuǎn)大資產(chǎn)、鳳凰嶺投資、優(yōu)策投資、浙江貴直股權(quán)投資之間的關(guān)聯(lián)情況
來源：天眼查APP
另外，值得一提的是，據(jù)財(cái)新報(bào)道，多位投資者都是通過財(cái)富管理機(jī)構(gòu)秀實(shí)投資購買的優(yōu)策基金，并表示“黃巍才是優(yōu)策投資的幕后老板”。
無獨(dú)有偶，此前上海證券報(bào)在《艾紹遠(yuǎn)“暗控”ST步森，誰是幕后金主？》相關(guān)報(bào)道中也曾提到，秀實(shí)投資某區(qū)域高管表示，優(yōu)策投資幕后實(shí)控人是秀實(shí)投資老板黃巍，“暗控”ST步森的艾紹遠(yuǎn)經(jīng)營“先華系”四處投資的相當(dāng)一部分資金都是通過秀實(shí)投資旗下基金發(fā)行平臺，對外募資所得。
界面新聞記者查詢天眼查APP數(shù)據(jù)，并未發(fā)現(xiàn)秀實(shí)投資和優(yōu)策投資有直接的股權(quán)關(guān)系。不過秀實(shí)投資2022年年報(bào)披露的地址北京市朝陽區(qū)建國門外大街2號院3號樓49層4901室與浙江貴直股權(quán)投資在中基協(xié)披露的辦公地址一致，同時也與優(yōu)策投資在中基協(xié)登記的辦公地址北京市朝陽區(qū)建國門外大街2號院3號樓銀泰中心C座4905相鄰。而秀實(shí)投資2023年年報(bào)披露的地址也在北京市朝陽區(qū)建國門外大街2號院3號樓，只不過樓層變更為20層2004室。
此外，浙江貴直股權(quán)投資和ST步森及其董事艾紹遠(yuǎn)在持股方面曾有過“同框”。其中，浙江貴直股權(quán)投資間接參股的陜西中匠文化與ST步森同為陜西步森的股東，持股比例分別為65%和35%；而ST步森的董事艾紹遠(yuǎn)實(shí)際控制的陜西先華健康是青島貴直璞方股權(quán)投資持股79.2%的第一大股東，浙江貴直股權(quán)投資也持有青島貴直璞方股權(quán)投資少量股權(quán)。
圖：ST步森、優(yōu)策投資、浙江貴直股權(quán)投資之間的關(guān)聯(lián)情況
來源：天眼查APP
優(yōu)策投資和秀實(shí)投資的實(shí)際關(guān)系究竟如何？公司12.52億存款不翼而飛的背后又隱藏著怎樣的玄機(jī)？目前事情的真相依然有待進(jìn)一步厘清。