界面新聞?dòng)浾?| 張曉云
近日，螞蟻理財(cái)金選發(fā)布金選月報(bào)。
月報(bào)披露，螞蟻金選基金在3月做了一些動(dòng)態(tài)調(diào)整，其中新入選金選基金一只，調(diào)出金選基金6只。
雖然月報(bào)并未直接披露調(diào)入調(diào)出的基金名稱，但是因其中一只備受爭(zhēng)議的頂流基金被調(diào)出引發(fā)廣泛關(guān)注。
近期，中歐醫(yī)療健康的持有人接到螞蟻財(cái)富平臺(tái)的通知：“你持有的中歐醫(yī)療健康混合A，2022年10月超額收益表現(xiàn)偏離金選標(biāo)準(zhǔn)，金選團(tuán)隊(duì)已調(diào)研并密切追蹤表現(xiàn)。截至2023年3月基金表現(xiàn)仍然偏離，金選團(tuán)隊(duì)近期再次調(diào)研，經(jīng)綜合考量后，基于審慎原則，本基金將于近期調(diào)出金選醫(yī)藥賽道”。
回顧該基金金選歷程，從2020年6月入選螞蟻理財(cái)金選醫(yī)藥賽道，再到2023年3月因超額收益能力和長(zhǎng)期盈利能力指標(biāo)持續(xù)偏離，金選團(tuán)隊(duì)再次發(fā)起調(diào)研，綜合考量后，擬將其調(diào)出金選，直到如今暫時(shí)調(diào)出。
這只由“公募一姐”葛蘭管理的中歐醫(yī)療健康混合基金是螞蟻財(cái)富平臺(tái)的頂流，頻頻登頂熱搜和銷售榜。頂峰時(shí)期，借助支付寶的超級(jí)流量，葛蘭管理的基金規(guī)模更是突破千億，
從蜜月期到如今的暫時(shí)調(diào)出，背后伴隨著醫(yī)藥行業(yè)系統(tǒng)性回調(diào)，葛蘭在管的五只基金均現(xiàn)巨額虧損，基金持有者的情緒也如同過(guò)山車一般，支付寶更是成為群體情緒放大器，飽受爭(zhēng)議。
與此同時(shí)，上漲時(shí)沒(méi)人追究，下降時(shí)中歐醫(yī)療健康混合基金的C類份額的費(fèi)率爭(zhēng)議浮出水面。
具體來(lái)看，中歐醫(yī)療健康混合基金的C類份額的銷售服務(wù)費(fèi)為0.8%，而同類平均水平為0.34%。C類份額的贖回費(fèi)率與A類完全相同，這使得C類份額和A類份額相比，性價(jià)比頗低。此前投資者購(gòu)買時(shí)并不會(huì)看到這個(gè)對(duì)比，借助支付寶的超級(jí)流量，中歐醫(yī)療健康混合基金的C類份額已成長(zhǎng)為全市場(chǎng)最大的C類基金。
與此同時(shí)，螞蟻財(cái)富正在逐步優(yōu)化。2022年3月，螞蟻財(cái)富做了優(yōu)化，在基金購(gòu)買頁(yè)，投資者還可以直觀看到A類、C類份額在不同持有時(shí)長(zhǎng)下的費(fèi)用高低，供投資者做參考。
界面新聞?dòng)浾邍L試購(gòu)買葛蘭的中歐醫(yī)療健康A(chǔ)，進(jìn)入購(gòu)買界面后，頁(yè)面顯示，以持有時(shí)間68天為界限，A類、C類份額的費(fèi)用會(huì)有差別，為投資者在作出購(gòu)買選擇時(shí)提供了參考。
近日，界面新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財(cái)金選”服務(wù)再次改版。
螞蟻財(cái)富表示，此次改版將一如既往延續(xù)透明化的方向，表達(dá)觀點(diǎn)更明確，追蹤呈現(xiàn)更簡(jiǎn)明，希望基民從“看得見(jiàn)”到“看得懂”，持續(xù)形成選品、配置和長(zhǎng)期持有的健康理財(cái)好習(xí)慣。
具體來(lái)看，在金選基金的產(chǎn)品頁(yè)面上，若基金指標(biāo)呈現(xiàn)“勾”，代表該指標(biāo)表現(xiàn)良好，若出現(xiàn)“問(wèn)號(hào)”，則意味著該指標(biāo)表現(xiàn)偏離了金選標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)金選追蹤規(guī)則，當(dāng)指標(biāo)出現(xiàn)預(yù)警，金選團(tuán)隊(duì)會(huì)發(fā)起面向基金經(jīng)理的深入調(diào)研，基于審慎的綜合考量后，及時(shí)為基民提供解讀報(bào)告，對(duì)該基金給出持續(xù)關(guān)注、重點(diǎn)觀察或調(diào)出金選等調(diào)研結(jié)論，輔助投資參考。
螞蟻財(cái)富表示，螞蟻基金長(zhǎng)期倡導(dǎo)規(guī)模克制與適配，因此螞蟻理財(cái)金選還在偏股基金的頁(yè)面新增對(duì)規(guī)模穩(wěn)定性、超額穩(wěn)定性等指標(biāo)的展示。
對(duì)于規(guī)模較大的基金，螞蟻基金會(huì)通過(guò)產(chǎn)品詳情頁(yè)等頁(yè)面進(jìn)行提醒，幫助基民們了解規(guī)模對(duì)業(yè)績(jī)平穩(wěn)性的影響、關(guān)注更全面的信息后再理性決策。當(dāng)基金經(jīng)理管理規(guī)模當(dāng)季增長(zhǎng)大于100億元，或首超300元、500億元時(shí)，就會(huì)觸發(fā)預(yù)警，在頁(yè)面更直觀提醒基民。
此外，為幫助投資者分散配置，“金選”服務(wù)還新增了偏股FOF賽道，通過(guò)打包一籃子基金的FOF基金，更省心地幫助投資者實(shí)現(xiàn)均衡配置。金選數(shù)據(jù)顯示，2022年5月透明化改版以來(lái)，有3成金選用戶逐漸養(yǎng)成偏股和偏債基金搭配的配置習(xí)慣。