記者 崔璞玉

《華爾街日報》援引知情人士稱，美國司法部和證券交易委員會（SEC）正在調(diào)查硅谷銀行（SVB）倒閉事件，這家總部位于加州的銀行上周因出現(xiàn)歷史性的存款擠兌而被監(jiān)管機構(gòu)接管。

目前調(diào)查正處于初步階段，也可能最終發(fā)現(xiàn)硅谷銀行不存在任何不當行為。美國檢察官和監(jiān)管機構(gòu)通常會在金融機構(gòu)或上市公司遭受意外的巨額損失后展開調(diào)查。

硅谷銀行母公司硅谷銀行金融集團（SVB Financial Group）的股票自上周五以來一直停牌。該公司股價上周下跌了60%。

知情人士稱，調(diào)查人員還審查了硅谷銀行金融集團高管在銀行倒閉前幾天賣出股票的行為。參加的司法部人員包括該部門位于華盛頓和舊金山的欺詐調(diào)查檢察官。

在上周倒閉并被聯(lián)邦存款保險公司接管之前，硅谷銀行的主要客戶是初創(chuàng)企業(yè)以及為其提供資金的投資者們。隨著科技行業(yè)的蓬勃發(fā)展，該銀行吸納的存款額直線上升，2021年增長了86%至1890億美元。

上周該銀行因為存款擠兌而宣布破產(chǎn)。僅周四一天，客戶就試圖提取420億美元，約占該行存款總額的四分之一。大量提款摧毀了該銀行的財務狀況。該銀行用存款購買了大量的美國國債和其他政府支持的債務證券，由于美聯(lián)儲在過去一年大幅加息，這些證券的市值急劇下跌。

據(jù)路透社報道，硅谷銀行金融集團及其兩名高管本周遭到股東起訴，投資者指控他們隱瞞了利率上升或?qū)е略撱y行易受流動性擠兌影響這一情況。

根據(jù)美聯(lián)儲的數(shù)據(jù)，截至去年12月31日，硅谷銀行是美國第16大銀行，資產(chǎn)規(guī)模約2090億美元。它的倒閉也成為了美國歷史上的第二大銀行倒閉案，給金融市場帶來了巨大的連鎖反應。美國監(jiān)管部門不得不緊急出手，為硅谷銀行的儲戶兜底。

硅谷銀行金融集團首席執(zhí)行官貝克爾（Greg Becker）此前在發(fā)給投資者的最新年報中警告稱，該公司業(yè)務主要集中在向技術、生命科學和醫(yī)療保健行業(yè)的新公司提供貸款。

貝克爾在銀行倒閉前幾天表達了樂觀情緒。他在上周的一次會議上說，現(xiàn)在是“創(chuàng)辦公司的好時機”。他還在上個月的另一個會議上表示，該銀行對這些行業(yè)的關注并未導致風險過于集中，因為客戶的專業(yè)方向不同，而且該銀行還擁有海外業(yè)務。

證券備案文件顯示，貝克爾和首席財務官貝克（Daniel Beck）都在銀行倒閉前一周拋售了股票。貝克爾于2月27日行使了股票期權(quán)，即將其手中12451股股票的期權(quán)轉(zhuǎn)換成了股票，并在當天立即賣出，獲利227萬美元。

貝克也在2月27日出售了價值57.5萬美元的股票，約占其所持公司股份的三分之一。

貝克爾還于1月31日賣出了價值110萬美元的股票，文件顯示“是為了納稅”。也就是說，在今年前兩個月，他通過出售公司股票共套現(xiàn)337萬美元。而這只被他以每股285美元至302美元不等價格出售的股票，到3月10日晚上已經(jīng)一文不值。

貝克爾和貝克的拋售都是通過“10b5-1計劃”完成的，即提前30天提交出售計劃。該計劃允許內(nèi)部人員提前安排股票出售，以消除外界對其利用非公開信息進行交易的懷疑。

SEC最近收緊了對這一計劃的規(guī)定，其中包括將執(zhí)行銷售前的等待期從30天延長至90天。新規(guī)則于2月27日生效，即貝克爾出售股票的同一天。

SEC的執(zhí)法調(diào)查通常涉及檢查一家公司是否在負面事件發(fā)生前準確披露了財務風險或業(yè)務上存在的不確定性。執(zhí)法人員一般會檢查公司定期披露的信息，以及管理層在電話會議和其他論壇上向投資者或分析師發(fā)表的聲明。

SEC主席根斯勒（Gary Gensler）上周末表示，該機構(gòu)將對硅谷銀行、Signature Bank和第一共和銀行（First Republic Bank）等區(qū)域性銀行進行調(diào)查，以確定這些公司是否存在不當行為。Signature Bank已于上周末倒閉。第一共和銀行等區(qū)域性銀行的股價在周一大幅下跌后于周二反彈。

當天，評級機構(gòu)穆迪將其對美國銀行體系的展望從“穩(wěn)定”下調(diào)至“負面”。