文|時(shí)代周報(bào) 黃婧
編輯|駱一帆
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月10日,美國加州金融保護(hù)與創(chuàng)新部門(DFPI)發(fā)布的一份聲明顯示,硅谷銀行(SVB)已被中止運(yùn)營,原因?yàn)榱鲃有圆蛔愫唾Y不抵債,由美國聯(lián)邦存款銀行保險(xiǎn)公司(FDIC)接管。
美國聯(lián)邦存款銀行保險(xiǎn)公司表示,其已通過其創(chuàng)建的名為圣克拉拉存款保險(xiǎn)國家銀行的新實(shí)體控制了該銀行。目前,硅谷銀行的所有存款已轉(zhuǎn)移至新銀行。
截至2002年12月31日,硅谷銀行擁有約2090億美元的資產(chǎn),總存款約為1754億美元。此次事件令硅谷銀行成為美國今年第一家破產(chǎn)的銀行,也是美國十多年來規(guī)模最大的倒閉銀行。
資料顯示,硅谷銀行主要服務(wù)于科技型企業(yè),曾經(jīng)幫助過Facebook、Twitter等明星企業(yè)。隨著硅谷銀行爆雷,一眾本就裁員不斷的科技巨頭,或?qū)⒃庥鲂聸_擊。
萬億銀行一夜崩盤
當(dāng)?shù)貢r(shí)間周三,硅谷銀行母公司硅谷金融集團(tuán)表示已出售其投資組合中約210億美元的債權(quán),原因之一為應(yīng)對資金流動性壓力,此舉將導(dǎo)致硅谷銀行第一季度稅后虧損18億美元。
硅谷銀行首席執(zhí)行官在致股東的一封信中表示:“我們采取這些行動是因?yàn)槲覀冾A(yù)計(jì)利率將持續(xù)走高,公共和私人市場面臨壓力,以及我們的客戶在投資業(yè)務(wù)時(shí)的現(xiàn)金消耗水平將升高。”受此影響,硅谷銀行股價(jià)大跌60%,市值蒸發(fā)近百億美元。
硅谷銀行的資金危機(jī)也引發(fā)科技企業(yè)大規(guī)模的存款抽離,初創(chuàng)企業(yè)和投資者紛紛從SVB中撤走資金,到摩根大通等機(jī)構(gòu)開設(shè)賬戶。
據(jù)多家媒體報(bào)道,美聯(lián)儲的加息為硅谷銀行暴雷事件的源頭。新冠疫情期間,美聯(lián)儲實(shí)行量化寬松政策,承諾維持0利率。低利率的環(huán)境推動了全球科技企業(yè)融資熱潮的到來,科技行業(yè)蓬勃發(fā)展。
而2022年美聯(lián)儲的加息使局勢反轉(zhuǎn)。硅谷銀行在低息時(shí)期購買的資產(chǎn)價(jià)格顯著下跌,造成了大量損失。同時(shí),加息周期的到來也使眾多科技企業(yè)面臨融資困境,為保證研發(fā)等活動的正常進(jìn)行,初創(chuàng)企業(yè)只得持續(xù)消耗存放在硅谷銀行的存款。硅谷銀行因而被迫出售資產(chǎn)以緩解資金難題,導(dǎo)致虧損出現(xiàn)。
科技初創(chuàng)企業(yè)面臨新危機(jī)
硅谷銀行爆雷,或?yàn)檎幱诖笠?guī)模裁員漩渦中的美國科技行業(yè)再度蒙上陰影。
作為一家專注于服務(wù)科技產(chǎn)業(yè)從業(yè)者和風(fēng)險(xiǎn)資本支持公司的銀行,硅谷銀行業(yè)務(wù)遍布北美、歐洲和亞洲,谷歌、Facebook、Twitter等知名科技企業(yè)都曾是其客戶。
據(jù)媒體報(bào)道,一家風(fēng)險(xiǎn)投資公司接到了來自初創(chuàng)公司創(chuàng)始人的電話,尋求有關(guān)如何向員工傳達(dá)工資問題的建議,擔(dān)心如果接下來硅谷銀行找不到合適買家,他們將不得不開始裁員。
美國云支付平臺BIll.com在今日表示,公司在多家金融機(jī)構(gòu)持有的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物和短期投資總額約為26億美元,其中約有3億美元現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物存放在硅谷銀行。這些在硅谷銀行的存款大部分是不受保的。
3月11日,艾媒咨詢CEO兼首席分析師張毅告訴時(shí)代周報(bào)記者,科技行業(yè)目前是美國經(jīng)濟(jì)的主力軍,硅谷銀行服務(wù)于美國大量的科技企業(yè),此次事件的發(fā)生或?qū)ζ髽I(yè)造成一系列的惡性循環(huán)。對資金較充裕的大型企業(yè)而言,將影響其整體市值運(yùn)作,而對于中小型公司,則直接影響到其生存問題。
知名創(chuàng)業(yè)孵化器YCombinator首席執(zhí)行官Garry Tan在接受采訪時(shí)表示,此次硅谷銀行暴雷事件影響了1000家初創(chuàng)企業(yè),其中三分之一將無法在未來30天內(nèi)發(fā)放工資。
“如果找不到解決辦法,所有小型初創(chuàng)企業(yè),‘明天的谷歌和Facebook’,都將被淘汰?!盙arry Tan 說道。
伴隨著硅谷銀行暴雷恐慌情緒的蔓延,一條美團(tuán)曾在硅谷銀行存款約6000萬美元的消息在群聊中傳播。另有群聊截圖指出,美團(tuán)創(chuàng)始人王興回應(yīng)“多謝關(guān)心,我們很多年前就轉(zhuǎn)用大銀行了”。據(jù)搜狐科技報(bào)道,美團(tuán)目前在硅谷銀行已無存款。
并非所有企業(yè)都如此幸運(yùn)。據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道,一中國醫(yī)療初創(chuàng)公司數(shù)十萬美元資金存在硅谷銀行,主要用于美國辦公室人員的工資發(fā)放。
此外,DiligenceExpress統(tǒng)計(jì)美國SEC的ADV文件數(shù)據(jù)顯示,多個(gè)機(jī)構(gòu)的私募基金曾在硅谷銀行存放資金,包括紅杉資本、a16z、Paradigm、Pantera、USV、高榕資本等。