記者 | 李昊
中信證券（600030.SH）的理財(cái)產(chǎn)品也不靠譜，家紡龍頭富安娜（002327.SZ）超1億本金及收益到期未兌付。
8月23日早富安娜公告稱，公司于2019年3月19日購(gòu)買(mǎi)中信證券富安FOF定制1號(hào)單一資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理（下稱富安1號(hào)），花費(fèi)1.20億元，委托期限為2021年3月19日-2022年3月19日。
富安娜本應(yīng)在2019年3月19日拿回該筆投資本金和收益。但經(jīng)過(guò)多輪溝通，截至8月23日，公司僅于2022年4月14日收到中信證券兌付本金1350萬(wàn)元，剩余產(chǎn)品本金10650萬(wàn)元及投資收益到期未兌付。
回顧此前，2018年4月富安娜與中信證券及托管銀行簽署了《中信證券富安1號(hào)定向資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》，并合計(jì)五次購(gòu)買(mǎi)該理財(cái)產(chǎn)品。該理財(cái)產(chǎn)品前四次均保本且獲得收益，直至此次“暴雷”。
富安娜對(duì)富安1號(hào)產(chǎn)品的投資明細(xì)如下：
- 2018年4月，富安娜投資1.00億元，于2018年10月獲得本金及收益合計(jì)1.03億元；
- 2018年5月，富安娜投資1.00億元，于2018年11月獲得本金及收益合計(jì)1.03億元；
- 2019年4月，富安娜投資1.00億元，于2020年4月獲得本金及收益合計(jì)1.07億元；
- 2020年3月，富安娜投資1.20億元，于2021年3月獲得本金及收益合計(jì)1.25億元；
- 2021年3月，富安娜投資1.20億元，于2022年4月收到兌付本金1350萬(wàn)元，剩余資金已逾期。
據(jù)中信證券提供的富安1號(hào)產(chǎn)品2021年年報(bào)及詢證函顯示，2021年度產(chǎn)品受托規(guī)模為1.20億元，期末資產(chǎn)凈值為1.29億元，該期賬戶收益率為5.76%，主要持倉(cāng)東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城（目前已更名為“博雅城”，下文統(tǒng)一稱博雅城）兩個(gè)產(chǎn)品。
富安1號(hào)“暴雷”的底層產(chǎn)品大概率是博雅城。富安娜在公告中表示，博雅城項(xiàng)目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實(shí)質(zhì)違約，且2019年和2020年審計(jì)報(bào)告均被中匯會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具保留意見(jiàn)，主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計(jì)劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長(zhǎng)至2022年12月28日。
樂(lè)居網(wǎng)顯示，博雅城項(xiàng)目于2015年11月開(kāi)盤(pán)，物業(yè)類型為公寓、商鋪，目前已售完。其開(kāi)發(fā)商正是藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司。
針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品逾期未兌付一事，富安娜表示已指派公司總經(jīng)理牽頭，成立了由公司財(cái)務(wù)部以及董事會(huì)辦公室等組成的專項(xiàng)工作小組，督促中信證券盡快履行合同義務(wù)。公司敦促中信證券盡快處置富安1號(hào)底層資產(chǎn)，盡快做出兌付的實(shí)際行動(dòng)及后續(xù)兌付安排。
不過(guò)博雅城樓盤(pán)的情況并不樂(lè)觀。早在2021年，博雅城就被爆出買(mǎi)房7年未交付。據(jù)錢(qián)江晚報(bào)8月5日?qǐng)?bào)道，博雅城目前“人去樓空”，鮮有商家入駐，空調(diào)電燈都沒(méi)開(kāi)。
有位高德地圖用戶于今年3月評(píng)價(jià)博雅城：“幾乎都關(guān)門(mén)了，二樓以上樓都攔起來(lái)，看上面基層都沒(méi)有開(kāi)著的店鋪，電梯也不過(guò)去”。
富安娜表示，經(jīng)自查公司存量理財(cái)產(chǎn)品投向安全，尚未發(fā)生類似風(fēng)險(xiǎn)事件。但截至目前，由于中信證券尚未出具最新估值表/凈值說(shuō)明，公司無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)計(jì)該筆投資可能帶來(lái)的本金損失，具體影響以審計(jì)機(jī)構(gòu)2022年度審計(jì)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，富安娜董秘龔蕓8月23日回應(yīng)稱，“公司都是以閑置的自有資金做理財(cái)，在途理財(cái)資金沒(méi)有到期的還有12個(gè)億，基本上全部是結(jié)構(gòu)性存款和大額存單，安全性較高。溝通時(shí)(中信)說(shuō)抵押資產(chǎn)物比較足，而且涉及到北大資產(chǎn)重組事項(xiàng)，我們還是比較相信中信，希望盡快給我們兌付本金和收益?！?/p>
受到上述消息影響，富安娜8月23日低開(kāi)2.70%，截至收盤(pán)跌1.35%。前一日（8月22日）公司發(fā)布2022年半年報(bào)，期內(nèi)公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入13.35億元，同比增長(zhǎng)2.06%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)2.11%億元，同比增長(zhǎng)0.68%。