記者 | 張曉云

又見千萬級罰單。

8月5日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的13張罰單顯示，中國銀行深圳市分行存在14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬元，12名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)收到處罰。

具體來看，中國銀行深圳市分行涉及的14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)包括：

1、超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)，投行理財(cái)業(yè)務(wù)；

2、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職；

3、回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；

4、保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn)；

5、風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位；

6、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；

7、集團(tuán)客戶管理不合規(guī)；

8、未采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施、及時(shí)啟動(dòng)追索程序；

9、違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；

10、違規(guī)用理財(cái)壓降貿(mào)易融資規(guī)模；

11、未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn)；

12、大額授信信息溝通機(jī)制不足；

13、調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不到位；

14、輪崗及強(qiáng)制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

與此同時(shí)，12名相關(guān)責(zé)任人被罰，其中4人終身禁止從事銀行業(yè)工作。

具體來看，時(shí)任中國銀行深圳市分行副行長曾鈺恒對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告及取消高管任職資格三年。

蔡春彥對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告。

丁潔對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

劉浩對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王炯對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

肖群對中國銀行深圳市分行風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王少俊對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告并罰款50萬元。

吳賓對中國銀行深圳市分行風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告并罰款50萬元。

葉新階對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告并罰款30萬元。

王培對中國銀行深圳市分行風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告并罰款30萬元。

段永寬對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告。

周楚彬?qū)χ袊y行深圳市分行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告。