記者 | 馮賽琪
當(dāng)潮水退去，才知道誰在裸泳。
近日，美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）公布了一則逃犯名單。曾經(jīng)風(fēng)靡?guī)湃Φ木S卡幣（one coin）創(chuàng)始人Ruja Ignatova赫然在列。她曾被冠以“加密貨幣女王”（Cryptoqueen）的稱號(hào)，而如今則被列入FBI頭號(hào)通緝犯名單。Ruja Ignatova被法院指控出售的維卡幣是假加密貨幣，并以此欺騙了全球數(shù)億投資者40億美元（約合人民幣267.74億元）。
美國曼哈頓聯(lián)邦高級(jí)檢察官Damian Williams表示，Ruja Ignatova利用了早期投資者對(duì)加密貨幣的瘋狂猜測(cè)，完美地安排了一場(chǎng)騙局，他將維卡幣發(fā)行稱之為 “歷史上最大的龐氏騙局之一”。
據(jù)悉，F(xiàn)BI將提供10萬美元來懸賞抓捕Ruja Ignatova。
2014年，Ruja Ignatova和合伙人創(chuàng)立了維卡幣，總部位于保加利亞，作為一種新的虛擬貨幣進(jìn)行營銷。
在其官方介紹資料中，Ruja Ignatova是保加利亞康斯坦茨大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、牛津大學(xué)和康斯坦茨大學(xué)法律系雙博士，曾擔(dān)任保加利亞規(guī)模最大的基金管理公司的CEO和CFO。
當(dāng)時(shí)正值虛擬貨幣概念大熱，Ruja Ignatova利用了投資者的興奮情緒，虛假宣傳維卡幣的概念，以吸引人們投資，他們通過傳銷的方式來推廣維卡幣。
她的“高光時(shí)刻”是在2016年夏天倫敦溫布利球場(chǎng)開萬人宣講會(huì)，9萬名觀眾座無虛席。
雖然她使用了許多與虛擬貨幣相關(guān)的術(shù)語，但FBI認(rèn)為，維卡幣不是以加密貨幣的傳統(tǒng)方式開采的。此外，維卡幣的價(jià)值是由公司決定的，而不是市場(chǎng)需求。FBI工作人員表示：“維卡幣聲稱擁有私人區(qū)塊鏈，而不是分散式區(qū)塊鏈平臺(tái)或者公共區(qū)塊鏈平臺(tái)，在這種情況下，投資者只能無條件地信任其價(jià)值?！?/p>
實(shí)際上，Ruja Ignatova的目標(biāo)正是那些不熟悉加密貨幣運(yùn)行邏輯，瘋狂跟風(fēng)的投資者。但其公司還上線了有關(guān)加密貨幣投資的課程，并且價(jià)值不菲，意圖通過這種方式表現(xiàn)得更加專業(yè)，掩蓋維卡幣騙局。
2017年10月，Ruja Ignatova在美國被指控。美國紐約南區(qū)地區(qū)法院發(fā)布了逮捕令，Ruja Ignatova收到風(fēng)聲后藏了起來，至今仍沒有被發(fā)現(xiàn)蹤跡。2018年2月，她被指控存在電匯欺詐、洗錢、證券欺詐等違法犯罪行為。
維卡幣的風(fēng)也刮到了中國。
截至2018年5月，維卡幣組織已在我國境內(nèi)發(fā)展7條下線、27個(gè)資金池賬戶、會(huì)員層級(jí)140余層、注冊(cè)會(huì)員賬號(hào)200余萬個(gè)，涉案金額達(dá)150余億元人民幣。據(jù)悉，該案歷時(shí)兩年，湖南株洲縣檢察院共審查起訴106人，提起公訴98人，追繳涉案款項(xiàng)近17億元人民幣。
根據(jù)株洲檢察院起訴書，維卡幣組織系由保加利亞人魯某某等建立，并向我國境內(nèi)推廣。該組織打著“未來世界主流貨幣”、“第二代加密電子貨幣”等旗號(hào)，聲稱維卡幣升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到該其設(shè)立的網(wǎng)站，并設(shè)立門檻，會(huì)員一旦注冊(cè)不能退會(huì)，不能退款，但不會(huì)事先告知，具有欺騙性。
要成為“維卡幣”傳銷會(huì)員，必須在老會(huì)員的推薦下，繳納不同級(jí)別的“門檻費(fèi)”獲得相應(yīng)級(jí)別“激活碼”注冊(cè)成為不同級(jí)別的會(huì)員，即入門級(jí)130歐元、進(jìn)階級(jí)530歐元、專業(yè)級(jí)1030歐元、高管級(jí)3030歐元、大亨級(jí)5030元、至尊大亨級(jí)12530歐元、節(jié)日大亨級(jí)18830歐元、二合一套餐31330歐元、三合一套餐36330歐元。維卡幣上線會(huì)員則通過發(fā)展下線會(huì)員獲得相應(yīng)的回報(bào)。
法院認(rèn)為，維卡幣組織實(shí)質(zhì)上系要求參加者支付相應(yīng)金額購買維卡幣激活碼以獲得加入會(huì)員資格，并按照投資的金額及發(fā)展的先后順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，并以高額回報(bào)引誘他人參加的傳銷組織。
2018年5月，株洲檢察院將公安部督辦的“3·15”維卡幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案第三批次的最后4名涉案嫌疑人向法院提起公訴。