記者|馮賽琪（實(shí)習(xí)）張曉云

曾經(jīng)的線下理財(cái)四小龍“信和系”案件再出判決。

近日，北京法院審判信息網(wǎng)公布了一則刑事判決書，涉案當(dāng)事人系信和財(cái)富投資管理（北京）有限公司（下稱“信和財(cái)富”）的一位高管孟某宇，涉案資金1200多億元，其中，孟某宇直接參與非法吸收公眾資金超7億人民幣。

經(jīng)審理，北京朝陽法院認(rèn)為孟某宇違反國家金融管理規(guī)定，伙同他人面向社會(huì)公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑律，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

北京朝陽法院一審判決，孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣20萬元；同時(shí)繼續(xù)追繳孟某宇違法所得，用于退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失。

1985年出生的孟某宇，年少成名，曾是信和財(cái)富的得力干將，案發(fā)前系信和財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理。

公開資料顯示，孟某宇曾多次接受媒體的采訪，并在公開場(chǎng)合發(fā)表講話對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)話題發(fā)表觀點(diǎn)。

孟某宇曾表示：信和財(cái)富力求以科技為引擎，創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)控技術(shù)，打造信和財(cái)富金融安全中心，以全面審核、徹底排查、確鑿數(shù)據(jù)、多方征信四重防護(hù)體制，確保投資人的資金安全，打造豐富的投資模式，滿足投資者多層次需求。

判決書顯示，一方面，孟某宇等人通過門店業(yè)務(wù)人員“地推”、媒體廣告等形式進(jìn)行公開宣傳，在全國多地設(shè)立分公司、開設(shè)線下門店從事上述吸收資金業(yè)務(wù)；另一方面，利用“信和大金融”“金信網(wǎng)”“資產(chǎn)家”等線上P2P平臺(tái)，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認(rèn)購協(xié)議》《魔投系列服務(wù)協(xié)議》等協(xié)議，承諾高額回報(bào)，吸引不特定公眾投資。

北京朝陽檢察院于2020年10月起訴孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，檢察院指控：孟某宇伙同時(shí)任信和財(cái)富總裁夏某等人于2014年至2019年5月間，在信和財(cái)富、信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司（下稱“信和上融”）、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關(guān)聯(lián)公司內(nèi)，吸引不特定公眾投資。

經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，夏某等人吸收資金共計(jì)人民幣1200余億元。其中，孟某宇于2018年8月以后至案發(fā)期間作為信和財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)該公司融資事宜的管理，參與吸收資金7億余元。

在審理中，孟某宇方請(qǐng)求法院對(duì)其適用緩刑。對(duì)此，朝陽法院認(rèn)為，孟某宇后期作為信和財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)該公司融資事宜的管理，參與犯罪時(shí)間較長(zhǎng)，且僅退繳部分違法所得，不屬于犯罪情節(jié)較輕可以適用緩刑的情形，因此不予采納。

作為理財(cái)平臺(tái)“線下四小龍”之一，信和財(cái)富從成名到落幕不過七年光景，其于2019年5月被警方立案?jìng)刹椤?/span>

根據(jù)公開資料顯示，信和財(cái)富成立于2012年5月，以線下理財(cái)起家，天眼查APP顯示，信和財(cái)富曾在全國范圍內(nèi)開設(shè)過409家分支機(jī)構(gòu)。此外，信和財(cái)富在P2P業(yè)務(wù)方面發(fā)展迅猛，與信和大金融、金信網(wǎng)、資產(chǎn)家三家P2P平臺(tái)存在利益關(guān)聯(lián)。

天眼查APP顯示，信和財(cái)富注冊(cè)資本為1億元，大股東目前仍然是夏靖，持股比例達(dá)99.5%。公司法定代表人為王楊，已經(jīng)進(jìn)入了限制消費(fèi)令的名單。

2019年5月底，信和大金融和金信網(wǎng)被北京警方查封。北京朝陽公安分局、海淀公安分局分別對(duì)信和上融、金信金融信息服務(wù)（北京）有限公司立案?jìng)刹椋?duì)公司實(shí)際控制人等100余名涉案人員采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

警方表示，已向全國公安機(jī)關(guān)發(fā)布協(xié)查通報(bào)，協(xié)助做好投資人舉報(bào)受理工作。投資人接報(bào)案、調(diào)查取證、人員審查、資產(chǎn)追繳等偵辦工作已同步推進(jìn)。

和信和財(cái)富一樣，目前很多P2P案件仍在追贓挽損中，一些不法分子抓住投資者迫切回款的心理，實(shí)施非法詐騙，給投資者造成了二次傷害。

近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，針對(duì)有不法網(wǎng)站假冒中國銀保監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門，以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙的情況，銀保監(jiān)會(huì)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立所謂回款渠道，金融消費(fèi)者要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。