記者 | 胡穎君
合資理財(cái)公司發(fā)行的首只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品即將出爐！
4月18日，界面新聞?dòng)浾邚呢惾R德建信理財(cái)獲悉，該公司首款養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品——“貝萊德建信理財(cái)貝安心2032養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品1期（封閉式）” （下稱(chēng)“貝安心2032” ）已取得產(chǎn)品編碼，即將擇期發(fā)行。
貝萊德集團(tuán)是全球規(guī)模最大的養(yǎng)老金專(zhuān)業(yè)管理機(jī)構(gòu)之一，具有長(zhǎng)期養(yǎng)老金管理實(shí)踐。界面新聞?dòng)浾咦⒁獾?，貝安?032為混合類(lèi)公募型產(chǎn)品，產(chǎn)品投資期限長(zhǎng)達(dá)10年，而目前理財(cái)子公司發(fā)行的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品普遍為5年封閉期。
投資策略方面，該產(chǎn)品運(yùn)用大類(lèi)資產(chǎn)配置的方法，構(gòu)建國(guó)債、政金債等資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置組合，并運(yùn)用平滑基金等工具對(duì)產(chǎn)品凈值波動(dòng)進(jìn)行適當(dāng)控制，合理平衡產(chǎn)品的收益性和波動(dòng)性，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。同時(shí)，產(chǎn)品嚴(yán)格設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)，在底倉(cāng)配置上僅投資于具有國(guó)家信用支持的國(guó)債、政金債，通過(guò)對(duì)此類(lèi)資產(chǎn)的持有至到期策略，為產(chǎn)品提供科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
據(jù)悉，該產(chǎn)品將在廣州市和成都市范圍內(nèi)，面向持有廣州市或成都市身份證的中國(guó)建設(shè)銀行客戶(hù)銷(xiāo)售。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)R2級(jí)，人民幣1元起購(gòu)，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，不收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。產(chǎn)品成立滿五年后，在滿足分紅條件的情況下可進(jìn)行現(xiàn)金分紅。
貝萊德中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人湯曉東表示：“養(yǎng)老投資是長(zhǎng)期養(yǎng)老規(guī)劃的關(guān)鍵，貝萊德期待通過(guò)我們?cè)陴B(yǎng)老投資領(lǐng)域、資產(chǎn)組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的全球?qū)嵺`經(jīng)驗(yàn)，為推動(dòng)中國(guó)養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。未來(lái)，我們會(huì)繼續(xù)與中國(guó)建設(shè)銀行和淡馬錫等伙伴推出符合中國(guó)居民個(gè)性化需求、鼓勵(lì)長(zhǎng)期養(yǎng)老投資的優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品選擇，幫助他們實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)。”
今年2月11日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》，明確貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司參與養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，試點(diǎn)城市為廣州和成都。貝萊德建信養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)期限為一年，募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以?xún)?nèi)，實(shí)施過(guò)程中經(jīng)過(guò)評(píng)估可再進(jìn)行調(diào)整。而貝萊德建信理財(cái)也是首家獲得養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)資格的合資理財(cái)公司。
4月15日，國(guó)新辦舉行2022年一季度銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行發(fā)展情況發(fā)布會(huì)，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳主任、新聞發(fā)言人王朝弟在會(huì)上透露，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)工作進(jìn)展順利，總體運(yùn)行平穩(wěn)。到2022年一季度末，已有16只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品順利發(fā)售，16.5萬(wàn)投資者累計(jì)認(rèn)購(gòu)420億元，其中40歲以上投資者占比超過(guò)7成，認(rèn)購(gòu)金額20萬(wàn)元以下的投資者占比超過(guò)6成。