文|獨(dú)角金融 郭佳佳
編輯|付影
捧得有多高，摔下來(lái)就有多疼。
據(jù)《檢察日?qǐng)?bào)》官方公眾號(hào)一則文章顯示，近日，坐擁400萬(wàn)粉絲的金融大V被公訴。據(jù)《北京青年報(bào)》報(bào)道，該金融大V便是徐曉峰，其微博內(nèi)容最后一條更新停留在2021年7月7日。
截圖來(lái)源：微博
在審查起訴階段，承辦檢察官將徐曉峰以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪和虛假?gòu)V告罪三罪提起公訴，徐某簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。
22歲那年，徐曉峰初入股市，因?yàn)樽隹召嵉綌?shù)億元，2014年，徐曉峰低價(jià)入股南洋股份(現(xiàn)已更名為“天融信”，002212.SZ)，一年賺到80%的收益，此后逐漸成為備受投資者關(guān)注的金融大V之一。
如今徐曉峰被提起公訴，命運(yùn)如同過(guò)山車(chē)般急轉(zhuǎn)直下，在這位大V的面具下，又是如何收割“韭菜”的呢？
1、私募大V徐曉峰“翻車(chē)”
《檢察日?qǐng)?bào)》披露的案件過(guò)程顯示，檢察院以及公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)徐曉峰利用自身大V影響力，違法發(fā)布虛假金融投資信息、明知發(fā)布虛假?gòu)V告導(dǎo)致他人被騙，仍然發(fā)布相同廣告的犯罪事實(shí)。此外，在審查起訴階段，承辦檢察官?gòu)膹V告清單、資金流水、聊天記錄等方面同時(shí)入手，對(duì)涉案的60余條廣告逐一進(jìn)行梳理，篩選出其中的虛假?gòu)V告。
后經(jīng)與上海市市場(chǎng)監(jiān)管局廣告處溝通，確認(rèn)行政法上虛假?gòu)V告的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，又增加了虛假?gòu)V告罪，最終，承辦檢察官將徐曉峰以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪和虛假?gòu)V告罪三罪提起公訴。
愛(ài)企查數(shù)據(jù)顯示，徐曉峰共關(guān)聯(lián)6家公司，分別是敦安資產(chǎn)管理（上海）有限公司、上海覽領(lǐng)資產(chǎn)管理有限公司（下稱(chēng)“覽領(lǐng)資產(chǎn)”）、敦匯財(cái)務(wù)咨詢(xún)（蘇州）有限公司、中明嘉業(yè)（上海）信息科技有限公司（下稱(chēng)“中明嘉業(yè)”）等，其中徐曉峰擔(dān)任4家公司的法定代表人，在5家公司中持有股份。
徐曉峰存在多條周邊風(fēng)險(xiǎn)信息。其中，覽領(lǐng)資產(chǎn)曾因借款合同糾紛被起訴，并于今年2月23日被法院強(qiáng)制執(zhí)行總金額高達(dá)103萬(wàn)余元，董事長(zhǎng)徐曉峰被限制高消費(fèi)。
據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，覽領(lǐng)資產(chǎn)2015年9月2日在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案，公司管理規(guī)模在0~5億之間。目前，覽領(lǐng)資產(chǎn)已被顯示為“異常經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”。2021年2月2日，旗下私募基金“覽領(lǐng)上海徐曉峰基金”份額凈值低于止損線(xiàn)0.7元。根據(jù)產(chǎn)品合同約定，管理人覽領(lǐng)資產(chǎn)于2021年2月5日決定提前終止本產(chǎn)品的正常運(yùn)作。
此外，徐曉峰擔(dān)任董事的中明嘉業(yè)也存在多條訴訟案件、失信被執(zhí)行人信息。
截圖來(lái)源：愛(ài)企查
作為基金經(jīng)理，徐曉峰管理的基金業(yè)績(jī)慘不忍睹。為了給旗下私募基金產(chǎn)品宣傳造勢(shì)，2020年年底，徐曉峰曾在微博上給自己定下小目標(biāo)，稱(chēng)“年化收益率30%以上，低于30%，體現(xiàn)不出我這個(gè)老司機(jī)水平”，而2021年2月初，剛成立不到4個(gè)月的私募基金，凈值跌去了47%。
2、從“播種”到“收割”，徐曉峰非法獲利上百萬(wàn)
知名財(cái)經(jīng)博主“李三笑”曾公開(kāi)舉報(bào)徐曉峰違規(guī)宣傳推介產(chǎn)品。李三笑在微博中稱(chēng)，私募基金不允許通過(guò)公開(kāi)媒介、方式，向不特定對(duì)象宣傳推介，徐曉峰卻在微博公開(kāi)打廣告宣傳，并附上相關(guān)截圖。
公開(kāi)叫板徐曉峰的不止李三笑一個(gè)人，一名微博名為“股神孫鑰洋”，粉絲數(shù)101萬(wàn)的博主發(fā)文質(zhì)疑徐曉峰利用微博平臺(tái)為詐騙團(tuán)伙做廣告致使粉絲上當(dāng)受騙。文章里面提到，徐曉峰多次通過(guò)自己的微博公開(kāi)為化名為“藍(lán)籌老劉”和“林近南”的人進(jìn)行廣告宣傳，為二者的數(shù)字幣和個(gè)股收費(fèi)群引流。
截圖來(lái)源：微博
徐曉峰被公訴后，“股神孫鑰洋”和“李三笑”二人在各自微博對(duì)此發(fā)表了評(píng)論。前者稱(chēng)“徐曉峰案詳細(xì)過(guò)程等宣判結(jié)束”，后者稱(chēng)“我很榮幸為他坐牢出了一點(diǎn)點(diǎn)力”。
截圖來(lái)源：微博
據(jù)“紅星新聞”報(bào)道，早在去年8月，就有消息稱(chēng)，大V徐曉峰已被警方帶走，與50ETF期權(quán)交易APP有關(guān)。
2019年到2020年期間，徐曉峰在他的微博和視頻直播中，多次對(duì)公眾宣傳、推廣在他公司開(kāi)期權(quán)賬戶(hù)，其中就包括50ETF期權(quán)交易平臺(tái)。在50ETF期權(quán)交易平臺(tái)背后，還有另一名有著131萬(wàn)粉絲的微博大V“邁克·陳”，真名叫陳杰。
北京某大型律所資深刑辯律師陳剛表示：“就刑事領(lǐng)域而言，私募基金不能通過(guò)報(bào)刊、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向社會(huì)不特定公眾進(jìn)行宣傳推廣。如果私募基金沒(méi)有對(duì)投資者資格進(jìn)行一定的甄別，而是對(duì)不特定的社會(huì)公眾開(kāi)展公開(kāi)宣傳和公開(kāi)募集，就違反了私募基金募集的要求，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪?！?/p>
隨著《檢察日?qǐng)?bào)》官方公眾號(hào)披露的內(nèi)容，徐曉峰違法的過(guò)程也被進(jìn)一步曝光。
“2019年，陳某、李某等人與他人簽訂代理合同，代理期權(quán)分倉(cāng)軟件，在未獲得國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，未取得期貨、期權(quán)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，從事非法經(jīng)營(yíng)期權(quán)的活動(dòng)。為了將此分倉(cāng)軟件宣傳出去，陳某找到了朋友大V徐曉峰……”有消息指出，上述陳某，就是“邁克·陳”陳杰。
陳杰和徐曉峰簽訂合作協(xié)議約定，徐曉峰幫助陳杰代理該分倉(cāng)軟件，利用徐曉峰的影響力引流粉絲至該分倉(cāng)軟件上進(jìn)行投資，徐曉峰每單收取傭金20元左右。此后，徐曉峰便在平臺(tái)上發(fā)文進(jìn)行宣傳推廣，以無(wú)資金限額、無(wú)交易限制等為誘餌將粉絲引流至該軟件。
徐曉峰作為私募管理人員，具備相應(yīng)的金融知識(shí)，明知使用場(chǎng)外分倉(cāng)系統(tǒng)違反國(guó)家金融管理規(guī)定，但為了利益，仍然逾越底線(xiàn)向粉絲割起了“韭菜”。
徐曉峰還通過(guò)客服人員招攬客戶(hù)進(jìn)行投資，參與期權(quán)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，從中賺取傭金。經(jīng)審計(jì)，徐曉峰涉及12個(gè)代理賬戶(hù)，涉案金額1600余萬(wàn)元，違法所得150余萬(wàn)元。
非法經(jīng)營(yíng)證券期貨，并非徐曉峰唯一的獲利手段。
據(jù)徐曉峰交代，“有中介來(lái)找我們這些大V發(fā)廣告，基本都是導(dǎo)流，他們把編好的內(nèi)容發(fā)給我，里面的短鏈接附有二維碼?！边@樣的廣告，徐曉峰每條收取2萬(wàn)元至3萬(wàn)元費(fèi)用，后來(lái)漲到5萬(wàn)元。
然而，徐曉峰只顧賺錢(qián)，可對(duì)于廣告的真實(shí)性，卻一點(diǎn)兒不上心。
2019年3月，徐曉峰接了條股票咨詢(xún)交流的廣告，不久就有粉絲陸續(xù)向徐曉峰和平臺(tái)反映該鏈接為詐騙鏈接，徐曉峰還因此被禁言了一段時(shí)間。但在金錢(qián)的誘惑下，徐曉峰首先想到的不是維護(hù)粉絲的權(quán)益，而是怎樣讓自己免責(zé)。
2020年6月，徐曉峰在明知新廣告鏈接與先前被舉報(bào)的詐騙鏈接相同的情況下，只是在廣告后添加了“不要做股票以外的投資”“不要與其他銀行賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)”之類(lèi)的提醒，仍繼續(xù)多次發(fā)布該廣告，非法獲利39萬(wàn)元。該鏈接后來(lái)被證實(shí)為詐騙團(tuán)伙的微信二維碼，現(xiàn)已被公安立案?jìng)刹椤?/p>
除了上述已查實(shí)為詐騙鏈接的廣告外，徐曉峰還發(fā)布了多條其他廣告。
“推薦一位老朋友，他跟蹤了兩只5G概念強(qiáng)勢(shì)牛股，分享給兄弟們，需要的加微信?！边@是徐曉峰發(fā)布廣告的慣用話(huà)術(shù)，但事實(shí)上，他所宣傳的所謂自己熟悉、認(rèn)識(shí)、操股能力強(qiáng)的朋友，其實(shí)都不認(rèn)識(shí)，也沒(méi)有核實(shí)過(guò)這些人的身份和廣告內(nèi)容。
收完錢(qián)，徐曉峰就直接把這些中介已經(jīng)編輯好的文案一鍵轉(zhuǎn)發(fā)。經(jīng)審計(jì)，徐曉峰發(fā)布虛假?gòu)V告非法獲利19萬(wàn)余元。
3、投資私募如何防止被坑？
面對(duì)“非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪和虛假?gòu)V告罪”三項(xiàng)指控，最終徐曉峰自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署了具結(jié)書(shū)。等待徐曉峰的將是大額罰款與法律制裁。
從另一個(gè)角度而言，徐曉峰案件的存在又何嘗不是折射了私募基金行業(yè)在快速發(fā)展的同時(shí)，也伴隨著各種亂象？基金管理人違規(guī)公開(kāi)宣傳，募集資金的現(xiàn)象更是屢禁不絕。
以曾經(jīng)的私募巨頭小牛資本為例，該公司2012年成立，2014年在中基協(xié)登記為私募基金管理人，管理資產(chǎn)達(dá)2800億元，后因涉嫌非吸被立案調(diào)查。據(jù)深圳證監(jiān)局通報(bào)稱(chēng)，其在私募基金銷(xiāo)售環(huán)節(jié)存在公開(kāi)宣傳推介、向不特定對(duì)象募資和誤導(dǎo)欺騙社會(huì)公眾等三大典型問(wèn)題，小牛資本旗下私募基金、同盈投資、中金國(guó)瑞基金等多家私募均被點(diǎn)名。
2020年12月11日公布的失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單中，九鼎國(guó)泰資產(chǎn)赫然在列，該企業(yè)在2019年曾因公司網(wǎng)站首頁(yè)打出“九鼎國(guó)泰證券投資基金，平均年化收益率26.45%”的宣傳表述被責(zé)令整改。
2015年11月，因在非指定信披媒體發(fā)布公開(kāi)信，上海寶銀創(chuàng)贏投資管理有限公司被證監(jiān)會(huì)開(kāi)具40萬(wàn)元罰單，成為中國(guó)私募基金史上，因私募基金管理人違規(guī)宣傳被處罰的第一案。
上述律師表示：“我代理過(guò)很多非吸案件，大部分案子都號(hào)稱(chēng)自己是私募基金，但實(shí)際上，要么就根本沒(méi)有私募基金管理人資格，要么雖然有，但也不影響認(rèn)定為非吸犯罪。還有的管理人以高利回報(bào)作為誘惑，以‘私募基金'合法形式掩蓋非法集資的違法行為?！?/p>
作為投資者，要認(rèn)識(shí)到私募基金“公開(kāi)宣傳”是違規(guī)行為，注意保持警惕。
一位從業(yè)多年的人士表示，“個(gè)人投資不要相信保本保收益，要評(píng)估好風(fēng)險(xiǎn)。最直接的就是仔細(xì)審核基金底細(xì)，正規(guī)的私募基金都應(yīng)該在中基協(xié)的官網(wǎng)備案，個(gè)人投資者在投資之前可以先在網(wǎng)上查詢(xún)，再?zèng)Q定是否投資”。
“備案的也不一定靠譜，這些都可以?xún)?nèi)部操作的。真想投資一定要詳細(xì)調(diào)查清楚，抱著多疑的態(tài)度去看待，最直觀的就是觀一葉知秋的心態(tài)。投資和炒股一樣，股票信息非常重要，切忌跟風(fēng)，要有自己的獨(dú)立思維?！鄙鲜鋈藛T進(jìn)一步解釋。
在今年剛剛過(guò)去的3.15，濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院官微發(fā)布私募基金投資避“坑”指南指出，要全面了解私募基金產(chǎn)品信息，如實(shí)客觀提供投資者適當(dāng)性信息，理性看待投資收益承諾，審慎選擇基金管理人和私募產(chǎn)品，自行承擔(dān)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注私募基金退出、清算的合同約定。
有過(guò)多少謊言，也憧憬過(guò)明天，祈盼罪名不被發(fā)現(xiàn)，卻未逃過(guò)現(xiàn)實(shí)。
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