記者|張曉云
繼3490萬的信托史上最大罰單后，四川信托又一口氣收到17張罰單。
四川銀保監(jiān)局官網(wǎng)信息顯示，包括四川信托實控人劉滄龍、董事長牟躍、總裁劉景峰、原總裁陳軍、監(jiān)事會主席孔維文在內(nèi)的17人于近日受到處罰。
具體來看，實控人劉滄龍被禁止從事銀行業(yè)工作10年。 罰單顯示，劉滄龍對四川信托治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方；違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途；變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資，三項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
董事長牟躍被監(jiān)管取消董事任職資格5年、警告和罰款人民幣120萬元。 其對四川信托違規(guī)推介TOT集合資金信托計劃、穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人等，12項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
總裁劉景峰被監(jiān)管取消高管任職資格10年、警告和罰款人民幣156萬元。其對四川信托違規(guī)發(fā)放信托貸款用于購買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)、違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)等，11項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
監(jiān)事會主席孔維文受到的處罰是警告、罰款人民幣36萬元。 其對四川信托變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資等3項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
原總裁陳軍被禁止從事銀行業(yè)工作8年。其對四川信托的2項違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，包括公司治理不健全，違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方；違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途。
據(jù)悉，陳軍曾任中海信托信托業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、營銷總監(jiān)和副總裁等職，是中海信托派駐四川信托的代表，在公司前期的組建和開展業(yè)務(wù)中扮演重要角色。
四川信托一直是中海信托的重要收入來源，財報數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年，四川信托的凈利潤分別為3.69億、8.33億元和10.52億元。
2014年，陳軍突發(fā)腐敗案件，被曝接受監(jiān)管部門的調(diào)查。2015年7月日，原四川銀監(jiān)局對陳軍做出處罰決定，取消陳軍高級管理人員任職資格4年，案由為陳軍之妻違規(guī)作為劣后受益人購買四川信托結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品。
同樣受到處罰的前高管還有原副董事長向前友，四川銀保監(jiān)局對向前友作出“禁止從事銀行業(yè)工作8年”的行政處罰。 其對四川信托變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資等4項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
副總裁兼首席風(fēng)控官陳洪亮受到的監(jiān)管處罰是取消高管任職資格5年、警告和罰款人民幣90萬元。 其對四川信托違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款等10項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
總裁助理馬振邦受到的監(jiān)管處罰是警告和罰款人民幣71萬元。其對四川信托違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途、違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)等5項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
副總裁嚴(yán)整被監(jiān)管處以警告和罰款人民幣56萬元。其對四川信托違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款等6項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
財務(wù)總監(jiān)胡應(yīng)福被監(jiān)管處以警告，罰款人民幣33萬元。其對四川信托違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)、違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途等4項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
總裁助理李長君被警告，罰款人民幣57萬元。其對四川信托將公司管理的不同信托計劃投資于同一項目、違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)等4項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
副總裁劉學(xué)川受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣42萬元。其對四川信托違規(guī)開展具有非標(biāo)資金池特征的TOT業(yè)務(wù)、違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)等4項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
副總裁周可彤受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣32萬元。其對四川信托違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)等3項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
投資管理部總經(jīng)理梁欣受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣30萬元。其對四川信托承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益等3項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
成都業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理劉愛明受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣20萬元。其對四川信托違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途等2項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
總法律顧問杜菲受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣22萬元。其對四川信托治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方等2項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
財富管理事業(yè)部總經(jīng)理鄧婕受到的監(jiān)管處罰是警告、罰款人民幣20萬元。其對四川信托穿透后單個信托計劃單筆委托金額，低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人等2項違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
2021年3月，被管控后的四川信托收到信托史上最大罰單。四川銀保監(jiān)局在官網(wǎng)掛出了一張罰單，披露了四川信托存在的13項違法違規(guī)事實，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項的“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”情形，合計對四川信托罰款3490萬元，作出處罰決定的日期為2021年2月7日。
罰單顯示，這13項案由具體為：
一、公司治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方。
二、違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。
三、違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途。
四、違規(guī)開展非標(biāo)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)。
五、違規(guī)發(fā)放信托貸款用于購買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
六、變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資。
七、違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)。
八、違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)。
九、承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益。
十、將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。
十一、穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人。
十二、違規(guī)推介TOT集合資金信托計劃。
十三、未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息。