記者 | 楊舒鴻吉
嫌疑人事先精心設計騙局、搭建取款通道，雇傭人員分別飾演生意雙方，以買方需要向賣方展示資金實力為幌子，騙取“過橋資金”達一億元……2022年3月1日，上海警方通報一起近期偵破的一起案值高達1億元的特大詐騙案。
接報后，警方在上海、福建兩地全鏈條摧毀以犯罪嫌疑人陳某福為首的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人20余名，目前已挽回被騙方經(jīng)濟損失人民幣8100余萬元。
2022年1月21日，上海某貿(mào)易有限公司員工何先生經(jīng)人介紹，結(jié)識了自稱是一家貿(mào)易公司法人代表的藍某鳳及其朋友陳某英。在交談過程中，藍、陳二人表示近期要與福建一家公司做石材生意，需要向?qū)Ψ健傲临Y”以展示公司經(jīng)營狀況和資金實力，希望能從何先生所在的公司借款人民幣1億元作為“過橋資金”，并保證僅需持有3小時即可。在征得自己公司法人代表同意后，何先生收取了“好處費”20萬元，并口頭約定于1月24日，在位于北京東路的藍某鳳公司（實系陳某英租借的民宿）內(nèi)進行轉(zhuǎn)賬操作。
1月24日下午，何先生如約而至，現(xiàn)場除了藍、陳二人外，還有自稱是藍某鳳生意伙伴的某石材公司業(yè)務人員黃某等人。眼見“做生意的雙方”都在，何先生不疑有他，即按照約定向藍某鳳提供的銀行對公賬戶轉(zhuǎn)賬1億元人民幣。之后，陳某英借口安排當晚答謝宴席先行離開，何先生則與藍某鳳等人在現(xiàn)場閑聊，等候3小時后重新將錢款轉(zhuǎn)回。然而，僅僅過去半小時，何先生就突然發(fā)現(xiàn)該筆資金已被分成幾次從該賬戶上轉(zhuǎn)走，察覺被騙的何先生即報警。
接報警后，上海市公安局黃浦分局民警立即趕赴現(xiàn)場將犯罪嫌疑人藍某鳳、黃某等4人當場抓獲，并立即成立專案組開展案件偵查和研判追蹤，僅用9小時即將事先借故逃離現(xiàn)場的另一名犯罪嫌疑人陳某英抓捕歸案。
1月25日，專案組經(jīng)循線深挖，又在虹口區(qū)某商務樓內(nèi)將騙局幕后主要犯罪嫌疑人陳某福抓獲，其隨身攜帶的一張分工表中詳細標注了騙局中各人的扮演角色和任務分工。據(jù)此，警方順藤摸瓜，很快將該詐騙團伙其余犯罪嫌疑人逐一抓捕歸案。
與此同時，警方堅持破案追贓同步推進，根據(jù)案偵進展情況動態(tài)梳理涉案賬戶和資金流向，按照“發(fā)現(xiàn)即止付”原則及時對涉案嫌疑賬戶進行止付凍結(jié)，阻斷涉案資金流動，最大限度避免被騙方財產(chǎn)損失。在5天時間內(nèi)，專案組先后前往江蘇、江西等5省7地，成功止付凍結(jié)涉案資金5400余萬人民幣。
在此基礎上，專案組堅持打擊犯罪全鏈條，深挖隱藏在該案后端的“洗錢提款”犯罪團伙，并于1月29日在福州將負責取款的犯罪嫌疑人林某福抓獲，發(fā)現(xiàn)其在陳某福指使下，已經(jīng)將取現(xiàn)的錢款分散隱匿在親友處、掩埋在野地中。
據(jù)此，經(jīng)過對陳、林二人社會關系的細致排摸，警方先后從二人的親戚處收繳涉案現(xiàn)金人民幣2490萬元，從陳某福家后山腳野地深達1米多的土坑中挖出兩桶現(xiàn)金人民幣160萬元，從取款組犯罪嫌疑人林某斌等人處繳獲涉案傭金人民幣33萬元。
經(jīng)過不懈努力，警方目前已成功追回涉案資金人民幣8100余萬元，陳某福、陳某英等21名犯罪嫌疑人已被黃浦警方依法采取刑事強制措施。
上海警方表示，其余錢款已經(jīng)明確下落，正在全力追繳中。
犯罪嫌疑人到案后，如實供述了作案過程，一場精心設計的騙局浮出水面。原來，陳某福作為該案主要犯罪嫌疑人，精心預謀了這起騙局，事先制定了嚴密計劃，一方面指使陳某英招募人員策劃實施對何先生的騙局，另一方面，安排在福建的親戚林某福想方設法打通各個取款環(huán)節(jié)，為詐騙得手后錢款轉(zhuǎn)移做好準備。
面對金錢利益的誘惑，陳某英按照陳某福的謀劃，牽頭招募了多名社會人員實施騙局。她以承諾給予數(shù)十萬不等的好處費為誘餌，先找來朋友藍某鳳，稱自己想做一筆石材生意，但因是失信人員不能注冊公司，故讓其幫忙注冊公司、開設對公賬戶。而后，她又物色了黃某等人扮演福建某石材公司工作人員。
就這樣，陳某英唆使上述人員對何先生共同實施了所謂借用“過橋資金”用于“亮資”的騙局。在錢款到賬之后，陳某英借機逃匿，而藏身幕后的陳某福則按照既定計劃立即轉(zhuǎn)賬取款，并幻想借著犧牲藍、黃等人隱藏自己。然而，天網(wǎng)恢恢，陳某福、陳某英最終還是沒有逃過警方的追捕。
所謂“亮資”，一般是指在經(jīng)濟活動中，一方向另一方展示資金實力，以促成合作或者買賣行為。一般情況下，“亮資”方應當使用自有的真實的資金進行展示，由此獲得對方信任，進而順利開展經(jīng)濟活動。然而，現(xiàn)實中有的公司可能出于種種原因，一時無法匯集足量資金，就會通過短期借貸來制造資金面上充裕的假象，這時就可能會產(chǎn)生商業(yè)欺詐、甚至詐騙等違法犯罪行為。此時,對資金出借方而言，如果明知“亮資”方有詐騙的故意，還出資實施共同詐騙的行為，則會涉嫌共同犯罪。
在本案中，犯罪嫌疑人虛構了“做石材生意需要借錢亮資”的情節(jié)，安排人員扮演買賣雙方不同角色，精心設計了一場針對出資方的“亮資”騙局，讓出資方信以為真，最終導致被騙巨額資金。
警方提醒，在經(jīng)濟活動中，雙方都應該本著誠信的原則，展示自身資金實力，不能惡意以借貸的手段虛增資金，更不能以此進行詐騙等違法犯罪活動。資金出借方在出借之前一定要全面考察對方的真實性，涉及大額資金流動必須符合相關規(guī)定，切莫因貪圖一時之利而陷入不法分子精心設計的騙局，如發(fā)現(xiàn)被騙應及時向公安機關報案，積極配合提供證據(jù)線索，爭取最佳破案挽損時機。