記者 | 胡穎君
養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)首次擴(kuò)容!
2月11日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》,明確貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司參與養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn),試點(diǎn)城市為廣州和成都。
貝萊德建信養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)期限為一年,募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以?xún)?nèi),實(shí)施過(guò)程中經(jīng)過(guò)評(píng)估可再進(jìn)行調(diào)整。
值得注意的是,貝萊德建信理財(cái)也是首家獲得養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)資格的合資理財(cái)公司。貝萊德建信是由貝萊德金融管理公司、建信理財(cái)有限責(zé)任公司和富登管理私人有限公司共同發(fā)起設(shè)立的合資理財(cái)公司。貝萊德集團(tuán)是全球規(guī)模最大的養(yǎng)老金專(zhuān)業(yè)管理機(jī)構(gòu),具有長(zhǎng)期養(yǎng)老金管理實(shí)踐,可提供國(guó)際良好經(jīng)驗(yàn)。
作為第五家養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)機(jī)構(gòu),銀保監(jiān)會(huì)對(duì)貝萊德建信理財(cái)提出了四點(diǎn)要求:
一是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)提高認(rèn)識(shí),充分發(fā)揮理財(cái)業(yè)務(wù)成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì),創(chuàng)設(shè)符合長(zhǎng)期養(yǎng)老需求和生命周期特點(diǎn)的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品,推動(dòng)養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展,積極拓寬居民財(cái)產(chǎn)性收入渠道。
二是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)明確工作機(jī)制和各項(xiàng)職責(zé),加強(qiáng)制度建設(shè),保證必要資源投入,建立與養(yǎng)老理財(cái)相適應(yīng)的治理架構(gòu)、管理模式、投研能力和考核體系等。
三是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求和養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)要求,規(guī)范設(shè)計(jì)和發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品,做好銷(xiāo)售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作,確保審慎合規(guī)展業(yè),守住風(fēng)險(xiǎn)底線。
四是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)情況,穩(wěn)妥有序開(kāi)展試點(diǎn),健全養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,引導(dǎo)形成長(zhǎng)期穩(wěn)定資金,探索跨周期投資模式,積極投向符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域,更好支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)長(zhǎng)期投融資需求。
此外,銀保監(jiān)會(huì)表示,銀保監(jiān)相關(guān)部門(mén)及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導(dǎo),培育投資者長(zhǎng)期價(jià)值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化,幫助投資者樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)觀和收益觀,對(duì)市場(chǎng)形成良好示范和帶動(dòng)。
貝萊德亞太區(qū)董事長(zhǎng)兼負(fù)責(zé)人駱慧祖 (Rachel Lord)表示:“貝萊德很榮幸有機(jī)會(huì)參與中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn),為建設(shè)可持續(xù)、高效的養(yǎng)老體系作出貢獻(xiàn)。我們期待著分享貝萊德在養(yǎng)老投資和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的全球經(jīng)驗(yàn),并與中國(guó)建設(shè)銀行和淡馬錫等伙伴一起幫助更多的中國(guó)社會(huì)民眾更積極的進(jìn)行投資規(guī)劃,為他們的退休生活做更好的準(zhǔn)備,實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)?!?/p>
“貝萊德建信理財(cái)將充分利用貝萊德在養(yǎng)老投資領(lǐng)域的專(zhuān)長(zhǎng)及建設(shè)銀行在中國(guó)養(yǎng)老市場(chǎng)的資源優(yōu)勢(shì),面向國(guó)內(nèi)日益增多的退休人士提供更豐富多樣的創(chuàng)新理財(cái)解決方案?!?nbsp;貝萊德建信理財(cái)董事長(zhǎng)齊建功表示。
去年9月10日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》,選擇“四地四家機(jī)構(gòu)”進(jìn)行試點(diǎn),即工銀理財(cái)在武漢和成都、建信理財(cái)和招銀理財(cái)在深圳、光大理財(cái)在青島開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn),試點(diǎn)期限一年。試點(diǎn)階段,單家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以?xún)?nèi)。
首批試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品也在三個(gè)月后正式發(fā)售,投資者認(rèn)購(gòu)火爆,其中,建信理財(cái)半天募集20億元,而招銀理財(cái)最終募集規(guī)模最大,達(dá)80億元。銀保監(jiān)會(huì)表示,四家機(jī)構(gòu)的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品順利發(fā)售,投資者認(rèn)購(gòu)踴躍,體現(xiàn)了養(yǎng)老理財(cái)在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿(mǎn)足人民群眾多元化養(yǎng)老需求等方面的積極作用。