記者 | 胡穎君
養(yǎng)老理財試點機(jī)構(gòu)首次擴(kuò)容！
2月11日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于貝萊德建信理財有限責(zé)任公司開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知》，明確貝萊德建信理財有限責(zé)任公司參與養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，試點城市為廣州和成都。
貝萊德建信養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點期限為一年，募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以內(nèi)，實施過程中經(jīng)過評估可再進(jìn)行調(diào)整。
值得注意的是，貝萊德建信理財也是首家獲得養(yǎng)老理財試點資格的合資理財公司。貝萊德建信是由貝萊德金融管理公司、建信理財有限責(zé)任公司和富登管理私人有限公司共同發(fā)起設(shè)立的合資理財公司。貝萊德集團(tuán)是全球規(guī)模最大的養(yǎng)老金專業(yè)管理機(jī)構(gòu)，具有長期養(yǎng)老金管理實踐，可提供國際良好經(jīng)驗。
作為第五家養(yǎng)老理財試點機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會對貝萊德建信理財提出了四點要求：
一是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)提高認(rèn)識，充分發(fā)揮理財業(yè)務(wù)成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢，創(chuàng)設(shè)符合長期養(yǎng)老需求和生命周期特點的養(yǎng)老理財產(chǎn)品，推動養(yǎng)老理財業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，積極拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道。
二是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)明確工作機(jī)制和各項職責(zé)，加強(qiáng)制度建設(shè)，保證必要資源投入，建立與養(yǎng)老理財相適應(yīng)的治理架構(gòu)、管理模式、投研能力和考核體系等。
三是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求和養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點要求，規(guī)范設(shè)計和發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風(fēng)險底線。
四是貝萊德建信應(yīng)當(dāng)結(jié)合試點地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點，健全養(yǎng)老理財產(chǎn)品風(fēng)險管理機(jī)制，引導(dǎo)形成長期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域，更好支持經(jīng)濟(jì)社會長期投融資需求。
此外，銀保監(jiān)會表示，銀保監(jiān)相關(guān)部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導(dǎo)，培育投資者長期價值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學(xué)的風(fēng)險觀和收益觀，對市場形成良好示范和帶動。
貝萊德亞太區(qū)董事長兼負(fù)責(zé)人駱慧祖 (Rachel Lord)表示：“貝萊德很榮幸有機(jī)會參與中國銀保監(jiān)會養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，為建設(shè)可持續(xù)、高效的養(yǎng)老體系作出貢獻(xiàn)。我們期待著分享貝萊德在養(yǎng)老投資和風(fēng)險管理方面的全球經(jīng)驗，并與中國建設(shè)銀行和淡馬錫等伙伴一起幫助更多的中國社會民眾更積極的進(jìn)行投資規(guī)劃，為他們的退休生活做更好的準(zhǔn)備，實現(xiàn)長期的財務(wù)目標(biāo)?！?/p>
“貝萊德建信理財將充分利用貝萊德在養(yǎng)老投資領(lǐng)域的專長及建設(shè)銀行在中國養(yǎng)老市場的資源優(yōu)勢，面向國內(nèi)日益增多的退休人士提供更豐富多樣的創(chuàng)新理財解決方案?！?nbsp;貝萊德建信理財董事長齊建功表示。
去年9月10日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知》，選擇“四地四家機(jī)構(gòu)”進(jìn)行試點，即工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，試點期限一年。試點階段，單家試點機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內(nèi)。
首批試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品也在三個月后正式發(fā)售，投資者認(rèn)購火爆，其中，建信理財半天募集20億元，而招銀理財最終募集規(guī)模最大，達(dá)80億元。銀保監(jiān)會表示，四家機(jī)構(gòu)的養(yǎng)老理財產(chǎn)品順利發(fā)售，投資者認(rèn)購踴躍，體現(xiàn)了養(yǎng)老理財在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿足人民群眾多元化養(yǎng)老需求等方面的積極作用。