記者 | 曾仰琳

上市公司石基信息（SZ.SZ002153）旗下支付公司被約談。

據(jù)北海市公安局官網(wǎng)披露，為進(jìn)一步凈化第三方支付環(huán)境，杜絕犯罪團(tuán)伙利用支付公司資金結(jié)算渠道進(jìn)行非法交易等突出問題。1月19日，北海市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪局際聯(lián)席會議副總召集人、市局黨委委員、副局長梁科文在北海市公安局反詐中心三樓大廳組織召開敏付科技有限公司（下稱“敏付科技”）支付漏洞問題整改工作座談會。

會上，敏付科技有關(guān)負(fù)責(zé)人針對2022年1月14日北海市聯(lián)席辦約談該公司時所提出的七個支付結(jié)算業(yè)務(wù)漏洞問題作了整改工作匯報，并提交了強(qiáng)化風(fēng)險控制能力工作方案書。

天眼查顯示，敏付科技成立于2017年8月，注冊資本1.1億元，上市公司石基信息持有其100%的股權(quán)。石基信息主要從事酒店、餐飲、零售、休閑娛樂等大消費(fèi)行業(yè)信息管理系統(tǒng)軟件的開發(fā)與銷售、系統(tǒng)集成、技術(shù)支持與服務(wù)業(yè)務(wù)，該公司大股東為創(chuàng)始人李仲初，持股比例為54.54%，二股東為淘寶（中國）軟件有限公司，持股比例為13.02%。

據(jù)央行官網(wǎng)披露，敏付科技持有的這張互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，曾歸石基信息旗下另一家全資子公司北海石基信息技術(shù)有限公司（下稱“北海石基”）所有，2019年2月28日，該互聯(lián)網(wǎng)支付牌照完成轉(zhuǎn)讓。

梁科文在整改工作座談會上，從積極打造北海良好營商環(huán)境的大局出發(fā)，提出幾點(diǎn)要求和建議：一是表示北海市公安機(jī)關(guān)將為企業(yè)發(fā)展積極履行保駕護(hù)航的職責(zé)，保護(hù)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，全力支持企業(yè)合法經(jīng)營；二是要求敏付公司要嚴(yán)格按照市聯(lián)席辦提出的整改意見期限按進(jìn)度做好整改，及時堵塞漏洞；三是希望敏付公司進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)管理，完善支付風(fēng)險管控，把企業(yè)產(chǎn)品做成百姓“喜聞樂用”的支付工具，把企業(yè)打造成百年企業(yè)；四是雙方要進(jìn)一步加強(qiáng)交流，探索聯(lián)席聯(lián)商的合作共贏模式，建立風(fēng)控預(yù)警研判平臺和機(jī)制，為下一步的反詐預(yù)警勸阻、封控關(guān)停、窩點(diǎn)打擊等打擊治理工作提供強(qiáng)有力的大數(shù)據(jù)支撐。

敏付科技此前就曾多次因業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰。

2020年5月，央行南寧支中心公示的行政處罰信息顯示，敏付科技及3名相關(guān)責(zé)任人合計被罰沒約153.3萬元，其中，沒收違法所得1.948871萬元，并處罰款137萬元，3名相關(guān)責(zé)任人合計被罰14.375萬元，其中2人被給予警告處分。

具體來看，敏付科技涉及9項違法行為：

1.未建立單位支付賬戶管理制度，未明確單位支付賬戶功能與限額、賬戶使用期間的監(jiān)督管理、銷戶等事項的管理要求；

2.制定的《互聯(lián)網(wǎng)支付接口管理制度》未明確受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）的使用范圍、交易類型、交易限額，以及相關(guān)密鑰的管理要求；

3.特約商戶身份核實(shí)制度落實(shí)不到位；

4.將網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易資金結(jié)算至特約商戶在敏付科技有限公司開立的支付賬戶中；

5.為不滿足條件的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；

6.對開立相關(guān)支付賬戶的客戶身份核實(shí)不到位；

7.變相為非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)；

8.未按照規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)；

9.未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)。

時任敏付科技執(zhí)行董事、總經(jīng)理陳宇程與時任敏付科技風(fēng)險管理委員會副主任譚劍峰因?qū)γ舾犊萍甲兿酁榉欠ń灰滋峁┲Ц督Y(jié)算服務(wù)違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被分別警告并罰款5萬元。

時任敏付科技副總經(jīng)理、反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長黃志鋒因?qū)γ舾犊萍嘉窗凑找?guī)定履行可疑交易報告義務(wù)、未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款4.375萬元。

據(jù)華夏時報報道，2019年12月2日，敏付科技還曾因?yàn)榻腩惿虘籼峁┲Ц斗?wù)被中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會通報，并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)新增商戶入網(wǎng)權(quán)限3個月，時限自2019年12月2日至2020年3月1日。

更早之前的2018年8月，北海石基因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)和網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被央行南寧中心支行給予警告和罰款19萬元。