記者 | 曾仰琳

上市公司石基信息（SZ.SZ002153）旗下支付公司被約談。

據(jù)北海市公安局官網(wǎng)披露，為進(jìn)一步凈化第三方支付環(huán)境，杜絕犯罪團(tuán)伙利用支付公司資金結(jié)算渠道進(jìn)行非法交易等突出問(wèn)題。1月19日，北海市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪局際聯(lián)席會(huì)議副總召集人、市局黨委委員、副局長(zhǎng)梁科文在北海市公安局反詐中心三樓大廳組織召開(kāi)敏付科技有限公司（下稱“敏付科技”）支付漏洞問(wèn)題整改工作座談會(huì)。

會(huì)上，敏付科技有關(guān)負(fù)責(zé)人針對(duì)2022年1月14日北海市聯(lián)席辦約談該公司時(shí)所提出的七個(gè)支付結(jié)算業(yè)務(wù)漏洞問(wèn)題作了整改工作匯報(bào)，并提交了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制能力工作方案書(shū)。

天眼查顯示，敏付科技成立于2017年8月，注冊(cè)資本1.1億元，上市公司石基信息持有其100%的股權(quán)。石基信息主要從事酒店、餐飲、零售、休閑娛樂(lè)等大消費(fèi)行業(yè)信息管理系統(tǒng)軟件的開(kāi)發(fā)與銷售、系統(tǒng)集成、技術(shù)支持與服務(wù)業(yè)務(wù)，該公司大股東為創(chuàng)始人李仲初，持股比例為54.54%，二股東為淘寶（中國(guó)）軟件有限公司，持股比例為13.02%。

據(jù)央行官網(wǎng)披露，敏付科技持有的這張互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，曾歸石基信息旗下另一家全資子公司北海石基信息技術(shù)有限公司（下稱“北海石基”）所有，2019年2月28日，該互聯(lián)網(wǎng)支付牌照完成轉(zhuǎn)讓。

梁科文在整改工作座談會(huì)上，從積極打造北海良好營(yíng)商環(huán)境的大局出發(fā)，提出幾點(diǎn)要求和建議：一是表示北海市公安機(jī)關(guān)將為企業(yè)發(fā)展積極履行保駕護(hù)航的職責(zé)，保護(hù)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，全力支持企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)；二是要求敏付公司要嚴(yán)格按照市聯(lián)席辦提出的整改意見(jiàn)期限按進(jìn)度做好整改，及時(shí)堵塞漏洞；三是希望敏付公司進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)管理，完善支付風(fēng)險(xiǎn)管控，把企業(yè)產(chǎn)品做成百姓“喜聞樂(lè)用”的支付工具，把企業(yè)打造成百年企業(yè)；四是雙方要進(jìn)一步加強(qiáng)交流，探索聯(lián)席聯(lián)商的合作共贏模式，建立風(fēng)控預(yù)警研判平臺(tái)和機(jī)制，為下一步的反詐預(yù)警勸阻、封控關(guān)停、窩點(diǎn)打擊等打擊治理工作提供強(qiáng)有力的大數(shù)據(jù)支撐。

敏付科技此前就曾多次因業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰。

2020年5月，央行南寧支中心公示的行政處罰信息顯示，敏付科技及3名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰沒(méi)約153.3萬(wàn)元，其中，沒(méi)收違法所得1.948871萬(wàn)元，并處罰款137萬(wàn)元，3名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰14.375萬(wàn)元，其中2人被給予警告處分。

具體來(lái)看，敏付科技涉及9項(xiàng)違法行為：

1.未建立單位支付賬戶管理制度，未明確單位支付賬戶功能與限額、賬戶使用期間的監(jiān)督管理、銷戶等事項(xiàng)的管理要求；

2.制定的《互聯(lián)網(wǎng)支付接口管理制度》未明確受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）的使用范圍、交易類型、交易限額，以及相關(guān)密鑰的管理要求；

3.特約商戶身份核實(shí)制度落實(shí)不到位；

4.將網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易資金結(jié)算至特約商戶在敏付科技有限公司開(kāi)立的支付賬戶中；

5.為不滿足條件的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；

6.對(duì)開(kāi)立相關(guān)支付賬戶的客戶身份核實(shí)不到位；

7.變相為非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)；

8.未按照規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)；

9.未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)。

時(shí)任敏付科技執(zhí)行董事、總經(jīng)理陳宇程與時(shí)任敏付科技風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)副主任譚劍峰因?qū)γ舾犊萍甲兿酁榉欠ń灰滋峁┲Ц督Y(jié)算服務(wù)違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被分別警告并罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任敏付科技副總經(jīng)理、反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)黃志鋒因?qū)γ舾犊萍嘉窗凑找?guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款4.375萬(wàn)元。

據(jù)華夏時(shí)報(bào)報(bào)道，2019年12月2日，敏付科技還曾因?yàn)榻腩惿虘籼峁┲Ц斗?wù)被中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)通報(bào)，并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)新增商戶入網(wǎng)權(quán)限3個(gè)月，時(shí)限自2019年12月2日至2020年3月1日。

更早之前的2018年8月，北海石基因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)和網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被央行南寧中心支行給予警告和罰款19萬(wàn)元。