界面新聞?dòng)浾?| 楊志錦

3月25日，廣東省十四屆人大常委會(huì)第十六次會(huì)議經(jīng)表決，決定任命李運(yùn)為廣東省人民政府副省長。

李運(yùn)此前在國有大行工作了24年，這是他首次到地方政府工作。到地方政府任職后，像李運(yùn)這樣長期在金融系統(tǒng)工作的官員被稱為“金融副省長”（直轄市稱副市長，自治區(qū)稱副主席，以下統(tǒng)稱副省長）。

據(jù)界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì)，上世紀(jì)90年代金融副省長就開始出現(xiàn)，截至目前一共產(chǎn)生了45位金融副省長，其中四分之三（34位）在2016年以后產(chǎn)生。

2016年后，幾乎每年都有金融官員派往地方任職，省級領(lǐng)導(dǎo)班子配備熟悉金融的副省長漸成一種制度化安排。與此同時(shí)，一部分金融副省長陸續(xù)重回金融系統(tǒng)，有的甚至成為金融監(jiān)管部門的一把手，中央金融部門與省級地方政府的雙向交流常態(tài)化。

金融副省長日趨成為人們關(guān)注的群體，他們不僅在當(dāng)?shù)卣挝枧_(tái)上發(fā)揮重要作用，而且對金融市場也會(huì)產(chǎn)生重要影響。他們是如何進(jìn)入省級領(lǐng)導(dǎo)班子的，又是如何回到金融系統(tǒng)的，這背后和中國金融系統(tǒng)的變革有哪些關(guān)聯(lián)？他們又肩負(fù)哪些使命，在金融風(fēng)險(xiǎn)化解、金融改革中扮演什么角色？

金融分權(quán)與集權(quán)

我國中央與地方的事權(quán)劃分始終是治理體系的核心命題。如何在兩者之間保持恰當(dāng)?shù)钠胶?，對中國的平穩(wěn)發(fā)展十分重要。金融副省長的遴選、更替也體現(xiàn)出了中國特色的中央和地方關(guān)系。

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，金融事權(quán)高度集中在中央。1978年啟動(dòng)的改革開放從放權(quán)讓利開始，金融體系改革也遵循了這一思路：人民銀行以及開始獨(dú)立或恢復(fù)重建的四大國有銀行均采取總行和地方政府雙重領(lǐng)導(dǎo)的模式，業(yè)務(wù)上主要以總行領(lǐng)導(dǎo)為主，黨務(wù)工作則以地方領(lǐng)導(dǎo)為主。

在相對強(qiáng)勢的地方政府面前，人民銀行、國有大行的省級分行不得不配合地方政府的金融訴求，積極向總行爭取信貸指標(biāo)，某種程度上演變成省級政府的組成部門。

省級政府部門一把手級別為正廳級，他們中的一些會(huì)進(jìn)一步升任副省長等副省級干部。在上世紀(jì)90年代前期也出現(xiàn)過國有大行省級分行行長升任所在省份副省長的案例。

1993年，處于改革開放前沿的福建省希望能配備一個(gè)熟悉金融、精通外語的領(lǐng)導(dǎo)干部，時(shí)任中行福建省分行行長的劉明康進(jìn)入了有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的視野。是年1月，劉明康走馬上任福建省副省長，主管經(jīng)濟(jì)金融以及基建工作。另外一個(gè)案例則是姚中民，是年4月，他由建行河南省分行行長升任河南省副省長。

一年后，國家開發(fā)銀行組建，劉明康和姚中民雙雙出任國開行副行長。當(dāng)時(shí)的國開行為正部級，擔(dān)任副行長的他們?nèi)詾楦笔〔考壐刹?。若干年后，劉明康升任原銀監(jiān)會(huì)主席，而姚中民則在國開行任上躑躅，2016年退休三年后黯然落馬。

劉明康和姚中民是最早的金融副省長，具有與眾不多的特點(diǎn)：唯二由金融副省長調(diào)任國有大行副行長的金融干部，唯二由國有大行省分行行長調(diào)任副省長的金融干部。

此后再無此類案例。究其原因，金融分權(quán)在初期推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但金融分權(quán)下的信貸膨脹引發(fā)了1994年的高通脹，對宏觀調(diào)控形成干擾。從上世紀(jì)90年代中后期開始，金融資源配置權(quán)力被全面上收。

一是推動(dòng)國有大行公司化、股份化改造，強(qiáng)化總行對分行的業(yè)務(wù)管理；二是推動(dòng)人民銀行設(shè)立跨省的大區(qū)分行；三是成立中央金融工委，對中央金融系統(tǒng)黨的工作實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)，徹底獨(dú)立于地方政府和黨委；四是陸續(xù)設(shè)置專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)，履行對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)。

不過，中央也向地方讓渡了一部分金融管理權(quán)限。一方面，將地方性法人金融機(jī)構(gòu)（如城商行、農(nóng)信系統(tǒng)等）的黨務(wù)工作交由地方管理。一些省級地方法人金融機(jī)構(gòu)為正廳級單位，但省級法人金融機(jī)構(gòu)的體量有限，它們的掌舵者也很難直接升任副省長。

比如陳云賢長期在廣發(fā)銀行和廣發(fā)證券工作，擔(dān)任過廣發(fā)銀行副行長、廣發(fā)證券董事長等職，后在佛山市副市長、市長、市委書記等職務(wù)上歷練后才在2011年出任廣東省副省長。

另一方面，省級金融辦被賦予一定的監(jiān)管權(quán)。2017年召開的第五次全國金融工作會(huì)議明確，地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

此后，省級金融辦由省政府直屬事業(yè)單位調(diào)整為省政府直屬機(jī)構(gòu)，加掛省地方金融監(jiān)督管理局牌子，負(fù)責(zé)對7+4類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，其行政級別為正廳級。和省級財(cái)政廳廳長、省級發(fā)改委主任升任副省長等一樣，地方金融監(jiān)督管理局局長升任副省長具備了可能。

2022年11月，浙江省地方金融管理局局長張雁云出任浙江省副省長，開創(chuàng)了地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人升任金融副省長的先河。2023年上海地方金融監(jiān)管局局長解冬、江西省地方金融監(jiān)督管理局局長韋秀長也被拔擢為金融副省長，分別出任上海市副市長、西藏自治區(qū)副主席。這些調(diào)任顯示地方金融監(jiān)督管理局的重要性在上升。

從“金改”到“化險(xiǎn)”

前述幾人在出任金融副省長之前均擔(dān)任省級政府相關(guān)部門一把手或地級市主要負(fù)責(zé)人，出任金融副省長可視為在地方政府層面選拔干部，而更多的金融副省長則來自于中央與地方之間的交流。

根據(jù)黨政干部選拔、交流的相關(guān)規(guī)定，省部級干部可以在中央和地方之間進(jìn)行交流任職。例如，中央機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)干部可以到地方擔(dān)任省級領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，地方省級領(lǐng)導(dǎo)干部也可以到中央機(jī)關(guān)任職，這種交流方式有助于干部在不同層級和領(lǐng)域積累經(jīng)驗(yàn)。

金融集權(quán)后，中央金融監(jiān)管部門（如一行三會(huì)）及中央金融企業(yè)（如國有大行）通過垂直管理體系強(qiáng)化了自上而下的控制——總部對分支機(jī)構(gòu)的人事、經(jīng)營、財(cái)務(wù)擁有絕對話語權(quán)。中央金融機(jī)構(gòu)總部的正職、副職屬于中管干部，省級政府的正職、副職也屬于中管干部，但二者分屬不同的系統(tǒng)。

中央金融部門與地方政府的交流任職早已開始。據(jù)界面新聞?dòng)浾呤崂?，?998年-2015年之間共有7位中央金融部門官員調(diào)任地方出任副省長，他們赴任地方主要是為了推動(dòng)地方金融改革。

2007年，證監(jiān)會(huì)副主席屠光紹空降上海出任副市長，其任務(wù)之一為推動(dòng)上海國際金融中心建設(shè)；2014年，原銀監(jiān)會(huì)副主席閻慶民出任天津市副市長，負(fù)責(zé)天津自貿(mào)區(qū)等金融領(lǐng)域擴(kuò)大開放的改革任務(wù)。

這時(shí)期的金融副省長只是零星出現(xiàn)，但自2016年開始，每年均有中央金融部門官員調(diào)任地方，金融副省長呈現(xiàn)密集增加態(tài)勢，截至目前共有31個(gè)案例。

究其原因，中國金融業(yè)積累的風(fēng)險(xiǎn)開始陸續(xù)顯現(xiàn)：P2P暴雷，債券違約常態(tài)化，地方債務(wù)不斷膨脹，地方金融機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)常出現(xiàn)等等。中央提出要打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，這亟需有專業(yè)能力和市場經(jīng)驗(yàn)的金融專家參與。

此時(shí)金融副省長的調(diào)動(dòng)也呈現(xiàn)出新特點(diǎn)：

一是金融副省長漸成制度化安排。雖然金融副省長不斷調(diào)入調(diào)出，但配備金融副省長的省份占比一直保持在半數(shù)以上，這意味著在大多數(shù)省份的領(lǐng)導(dǎo)班子中始終有金融專業(yè)的干部。

2017年召開的第五次全國金融工作會(huì)議進(jìn)一步指出，要增強(qiáng)黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作能力，各級領(lǐng)導(dǎo)干部特別是高級干部要加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)。要大力培養(yǎng)、選拔、使用政治過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的金融人才，特別是要注意培養(yǎng)金融高端人才，努力建設(shè)一支宏大的德才兼?zhèn)涞母咚刭|(zhì)金融人才隊(duì)伍。

早在本世紀(jì)初人民銀行就編寫了《領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀本》一書，成為普及金融知識的重要教材?，F(xiàn)在通過金融副省長的常態(tài)化安排，省級領(lǐng)導(dǎo)班子知識、專業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

據(jù)界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì)，這31位金融副省長所學(xué)專業(yè)大多為經(jīng)濟(jì)、金融、管理類，和金融工作十分對口。他們中的19位還取得碩士及以上學(xué)位（不含在職），占比超過六成，具有深厚的經(jīng)濟(jì)金融理論功底。畢業(yè)后他們在金融系統(tǒng)工作了10余年甚至30余年，對金融實(shí)務(wù)十分熟悉。

他們中的一部分還有出國學(xué)習(xí)和工作的經(jīng)歷，這不僅拓寬了他們的國際視野，更使其在跨文化溝通、多元思維和全球化問題解決方面積累了獨(dú)特優(yōu)勢。

二是國有大行副行長成為金融副省長的最大遴選池。據(jù)界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì)，在出任副省長之前擔(dān)任國有大行（包括三家政策性銀行）副行長的為21人，占比高達(dá)三分之二。這些大行總行副行長幾乎都擔(dān)任過省級分行行長。換言之，省級分行行長是成為大行總行副行長的必經(jīng)之路。

李運(yùn)更是如此。他武漢大學(xué)博士畢業(yè)之后即進(jìn)入農(nóng)行總行工作，先后在研究室、戰(zhàn)略規(guī)劃部、資產(chǎn)負(fù)債管理部工作了17年，2017年由總行部門負(fù)責(zé)人調(diào)任貴州省分行行長，2021年9月跨行出任建行副行長，直至此番履新。

其次，來自于中央金融監(jiān)管部門的人數(shù)為7人，其中央行系統(tǒng)（含外匯局）、金融監(jiān)管總局（含原銀監(jiān)會(huì)、原銀保監(jiān)會(huì)）、證監(jiān)會(huì)分別為3人、1人、3人。此外，還有3人來自其他金融央企（中信集團(tuán)、光大集團(tuán)及中投公司）。

三是更多的金融副省長兼任省委常委。在2016年以前，僅有兩位金融副省長出任省委常委，但2016年后明顯增多。截至目前，擔(dān)任過省委常委的金融副省長已達(dá)19位，占比超過六成。這使得他們能更好地統(tǒng)籌省內(nèi)資源化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)。

過去幾年，地方政府債務(wù)及國企債券違約風(fēng)險(xiǎn)可能是金融副省長需要應(yīng)對的首要風(fēng)險(xiǎn)。2020年10月永煤債券違約讓地方政府意識到必須維護(hù)好區(qū)域信用，因?yàn)槭?nèi)國企債券違約不止影響一城一地，全省國企的再融資都會(huì)變得異常困難。

這一重任就落到金融副省長肩上，他們就像一個(gè)省份的CFO，需要通過專業(yè)的“路演”去說服機(jī)構(gòu)投資者。近年來貴州、山西、天津等省份陸續(xù)召開債券投資者懇談會(huì)，當(dāng)?shù)亟鹑诟笔￠L親自帶隊(duì)出席，直面投資者的質(zhì)疑，對提振當(dāng)?shù)貐^(qū)域信用環(huán)境起到了積極作用。

比如天津市2021年6月召開債券市場投資人懇談會(huì)，時(shí)任副市長康義出席并作主題宣講?？盗x有著豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，他曾在建行工作了20多年，2016年11月出任農(nóng)行副行長，一年多后調(diào)任天津市副市長。

在懇談會(huì)上，康義以詳實(shí)的數(shù)據(jù)講解天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展、債券風(fēng)險(xiǎn)防范等情況?？盗x表示，天津?qū)⒔∪晟茋衅髽I(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員考核體系，對公開市場債券違約風(fēng)險(xiǎn)防范化解不力、損害投資者合法權(quán)益的人員，一追到底、終生問責(zé)。

他的回應(yīng)切中市場痛點(diǎn)，一定程度上打消了金融機(jī)構(gòu)的顧慮。市場還認(rèn)為，金融副省長可利用其在中央金融單位工作過的優(yōu)勢和資源應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

對于地方政府而言，它們希望向中央爭取支持，比如向國家發(fā)改委爭取重大項(xiàng)目落地，向財(cái)政部爭取更多的轉(zhuǎn)移支付資金、地方債額度等。相比而言，金融資源更加市場化，資金會(huì)流向收益更高的地區(qū)，但仍有一定的爭取空間。近年來，各省紛紛與中央金融企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，有的國有大行還會(huì)承諾未來幾年向某省提供幾萬億的授信。金融副省長在其中可能發(fā)揮了重要作用，他們經(jīng)常作為地方政府代表簽署合作協(xié)議。

回歸

在學(xué)術(shù)界，從事金融監(jiān)管的官員也被稱為技術(shù)性官員。所謂技術(shù)性官員，指憑借專業(yè)知識和技術(shù)能力從事管理工作或提供專業(yè)建議的官員，他們通常專注于某一特定領(lǐng)域如金融、科技、醫(yī)療等，并通過技術(shù)手段和專業(yè)知識來推動(dòng)政策的制定、執(zhí)行和監(jiān)督。

長期以來，金融高層官員人選的來源高度依賴于金融部門輸送，具有較高的專業(yè)門檻。以金融監(jiān)管部門（當(dāng)前是一行一局一會(huì)，之前是一行三會(huì)或一行兩會(huì)）一把手為例，其遴選池一般為國有大行一把手（股改前為行長，股改后為董事長）或央行副行長。

在黨的中央委員會(huì)中，過往一般會(huì)有9人左右入選，包括4人左右的中央委員（一行三會(huì)一把手）及5人左右的候補(bǔ)委員（四大行及國開行董事長）。而隨著金融副省長的增多，具有長期金融從業(yè)經(jīng)歷的委員明顯增加：在第二十屆中央委員會(huì)中，這一數(shù)字增至18人，其中中央委員2人，候補(bǔ)委員16人。

在此背景下，金融副省長出任金融監(jiān)管部門一把手具備了可能，這類案例在近兩年已開始出現(xiàn)。

2023年5月，四川省副省長李云澤調(diào)任金融監(jiān)管總局局長。李云澤1993年畢業(yè)后進(jìn)入建行工作、至建行重慶市分行行長，2016年出任工行總行副行長，2018年9月調(diào)任四川省副省長。

金融監(jiān)管總局于2023年5月掛牌成立，其前身為銀保監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)。保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)均經(jīng)歷三任主席，其來源包括大行一把手（兩位）、證監(jiān)會(huì)主席（一位）、大型險(xiǎn)企董事長等。

2017年2月，山東省省長郭樹清調(diào)任原銀監(jiān)會(huì)主席，后又成為原銀保監(jiān)會(huì)唯一一任主席。不過郭樹清的調(diào)動(dòng)屬于平級調(diào)動(dòng)（均為省部級），而李云澤則實(shí)現(xiàn)了副省部級至省部級的跨越。

曾擔(dān)任金融副省長的吳清也實(shí)現(xiàn)這一跨越。吳清和李云澤在地方上都當(dāng)選常委，并在2022年10月當(dāng)選第二十屆中央候補(bǔ)委員。不同的是，吳清長期在證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作，2018年由上交所理事長調(diào)任上海市副市長，后轉(zhuǎn)任上海市委副書記，2024年2月就任證監(jiān)會(huì)主席，成為首位沒有銀行或央行系統(tǒng)工作經(jīng)驗(yàn)的證監(jiān)會(huì)主席。

在此之前，成立于1992年的證監(jiān)會(huì)一共經(jīng)歷九位主席。他們長期在央行系統(tǒng)或者銀行系統(tǒng)工作，大多從大行董事長或行長任上調(diào)任。

目前尚無金融副省長出任人民銀行行長的案例。自上世紀(jì)90年代后期初步建立中央銀行調(diào)控框架以來，中國央行歷經(jīng)四任行長，其中三位由央行副行長轉(zhuǎn)任，一位由證監(jiān)會(huì)主席調(diào)任。他們長期在央行等金融系統(tǒng)工作，具備深厚的經(jīng)濟(jì)金融理論功底、扎實(shí)的學(xué)術(shù)研究能力和優(yōu)秀的海外市場溝通能力，使得中國央行的專業(yè)性及國際地位明顯提升。

與此同時(shí)，近年來金融副省長更加頻繁地出任大行董事長或行長。作為金融監(jiān)管干部后備軍，過往大行董事長一般由大行行長調(diào)任，行長一般由本行副行長接任，現(xiàn)在也有了新的候選池。

比如今年2月海南省副省長陳懷宇調(diào)任進(jìn)出口銀行董事長，2023年4月河北省副省長葛海蛟出任中國銀行董事長；2023年5月貴州省委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部部長譚炯上任國開行行長，2019年12月江蘇省副省長王江就任中行行長，2019年3月重慶市副市長劉桂平接任建行行長。

六大國有商業(yè)銀行及三大政策性銀行在中國金融業(yè)中占據(jù)極其重要的地位，是國家金融安全的戰(zhàn)略支柱。2023年九大行總資產(chǎn)220萬億，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的53%，占金融業(yè)總資產(chǎn)的48%。除此之外，中信集團(tuán)、光大集團(tuán)、中國人保等幾家大型保險(xiǎn)公司，也是重要的金融央企。

金融副省長也開始調(diào)往這些機(jī)構(gòu)。今年初云南省副省長王浩調(diào)任中國出口信用保險(xiǎn)公司董事長，去年末安徽省委常委、組織部部長丁向群就任中國人保董事長。除此之外，金融副省長還向其他財(cái)經(jīng)部門輸送干部，如2022年3月康義出任國家統(tǒng)計(jì)局局長。

這些變化意味著，金融副省長豐富了金融部門、財(cái)經(jīng)部門高級官員的遴選池。相比只在金融系統(tǒng)工作的干部而言，在地方工作過的金融副省長處理復(fù)雜問題的能力得到提升，視野更寬，重回金融系統(tǒng)時(shí)，可以在深刻了解地方思路的基礎(chǔ)上，更有針對性地防控、處置金融風(fēng)險(xiǎn)，把握改革節(jié)奏。

如郭樹清從貴州省副省長調(diào)至央行副行長，后進(jìn)一步調(diào)任中國建設(shè)銀行董事長。2005年9月，他在建行董事長任上出版了《在過剩與貧窮之間》一書，該書收集了郭樹清擔(dān)任貴州省副省長、央行副行長、外管局局長期間的一些論文、報(bào)告、講話，涉及宏觀調(diào)控、經(jīng)濟(jì)改革、貴州經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面內(nèi)容。

當(dāng)時(shí)在國研中心擔(dān)任研究員的巴曙松如是作出書評：“這使得作者能夠從地方管理到國家宏觀調(diào)控，從貧窮、短缺到富裕、過剩，以及從國內(nèi)到國際，以一種相對寬闊而且現(xiàn)實(shí)的視野，來系統(tǒng)地考察和思索轉(zhuǎn)型期的中國問題，并以務(wù)實(shí)的精神去解決所面對的現(xiàn)實(shí)問題?！?/span>

這些變化還與新時(shí)期金融工作的新要求有關(guān)——金融工作從注重專業(yè)性轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅卣涡?、人民性、專業(yè)性，要在踐行政治性、人民性的基礎(chǔ)上提升專業(yè)性。

2017年召開的第五次全國金融工作會(huì)議指出，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職。2023年10月召開的中央金融工作會(huì)議明確提出，要深刻把握金融工作的政治性、人民性。地方歷練是金融官員成長的重要環(huán)節(jié)，這不僅進(jìn)一步提升了其專業(yè)能力，還強(qiáng)化了其政治性和人民性。

正如劉桂平2019年3月在建行業(yè)績發(fā)布時(shí)所說：“我是27年的金融工作經(jīng)歷，其中25年在國有大型商業(yè)銀行，最近3年在政府，分管的也是金融。雖然剛加入到建行，但要說我也算金融界的老人。27年的工作經(jīng)歷讓我明白，應(yīng)該堅(jiān)持服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！?/span>