界面新聞記者 | 劉晨光 陳靖 孫藝真
12月4日，“跨境理財通”券商試點正式落地，即從今天開始，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的內(nèi)地和港澳居民，可以通過證券公司，來互相購買對方的金融產(chǎn)品。
11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。
券商首單跨境理財通業(yè)務(wù)也產(chǎn)生。
12月4日凌晨0點13分，廣發(fā)證券成功落地首單跨境理財通業(yè)務(wù)，這也是券商首單落地的跨境理財通業(yè)務(wù)。
界面新聞記者了解到，多家券商陸續(xù)產(chǎn)生了首單業(yè)務(wù)。今日凌晨0點25分，中金財富落地公司首單跨境理財通業(yè)務(wù)。
截至今日早上8點25分，銀河證券已成功落地兩單跨境理財通業(yè)務(wù)。
興業(yè)證券大灣區(qū)試點3家分公司今日獲多單“南向通”業(yè)務(wù)落地。
事實上，近一個月來，各家券商都在為業(yè)務(wù)的正式落地做準(zhǔn)備。
如平安證券方面指出，公司為了推動跨境理財通業(yè)務(wù)的順利展業(yè)，組織了由內(nèi)地和香港子公司的財富管理業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、IT系統(tǒng)開發(fā)、合規(guī)風(fēng)控、運營簿記等崗位骨干員工組成專項工作項目組，負責(zé)制定業(yè)務(wù)管理制度、梳理業(yè)務(wù)流程、評估洗錢與恐怖融資風(fēng)險、制定投資者保護實施方案、建立投資者資金跨境流動管理機制等?作。每周都會以例會及周報的形式向?qū)ｍ椊M通報項目進程，保證問題可以第一時間發(fā)現(xiàn)、第一時間反饋，并第一時間解決。
廣發(fā)證券指出，集團層面自上而下推進業(yè)務(wù)布局。應(yīng)用端，廣發(fā)證券多部門敏捷聯(lián)動，在滿足資金閉環(huán)劃匯要求的基礎(chǔ)上，通過快速響應(yīng)線上投資運營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務(wù)。
興業(yè)證券方面指出，該券商成立了專項工作小組，在制度建設(shè)、系統(tǒng)搭建、產(chǎn)品儲備、營銷賦能等方面開展了全面且細致的準(zhǔn)備工作。制度建設(shè)方面，建立健全內(nèi)部制度規(guī)程及客戶簽署協(xié)議等，明確業(yè)務(wù)操作的具體流程、核驗標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)風(fēng)控措施，為業(yè)務(wù)正式上線后的穩(wěn)健運行提供制度保障。系統(tǒng)搭建方面，完成涵蓋開戶、報備、交易等全流程前、中、后臺十余套系統(tǒng)的改造升級。
中泰證券方面指出，該券商指出較早啟動“跨境理財通”業(yè)務(wù)研究和建設(shè)。業(yè)務(wù)準(zhǔn)備階段，各單位通力合作，做好業(yè)務(wù)方案與制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)與聯(lián)調(diào)測試、產(chǎn)品與客戶準(zhǔn)備等各項準(zhǔn)備工作。業(yè)務(wù)上線后，將持續(xù)優(yōu)化機制，提升專業(yè)服務(wù)水平，提升客戶跨境投資體驗，打造差異化優(yōu)勢。
中金公司指出，中金財富證券和中金香港證券建立了“跨境理財通”業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度和操作規(guī)程、制定投資者權(quán)益保護實施方案，完成“跨境理財通”資金閉環(huán)匯劃和封閉管理等系統(tǒng)的測試，并且與內(nèi)地銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協(xié)議等。
銀河證券指出，該券商成立專項工作組，推進業(yè)務(wù)試點準(zhǔn)備工作。在跨境理財通業(yè)務(wù)上，銀河證券在粵港澳大灣區(qū)9座內(nèi)地城市實現(xiàn)了業(yè)務(wù)全面覆蓋，9座城市共設(shè)置60余家分支機構(gòu)。銀河國際作為銀河證券的全資子公司，發(fā)展至今已立足客戶需求建立了涵蓋證券服務(wù)、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、資產(chǎn)管理、財富產(chǎn)品、財務(wù)顧問、財富傳承等六大產(chǎn)品模塊，利用境外財富管理實踐經(jīng)驗和產(chǎn)品體系，實現(xiàn)全球化多市場、多品類及多幣種配置。
界面新聞記者留意到，券商提供的投資產(chǎn)品種類十分豐富。
如中信建投證券與中信建投（國際）為大灣區(qū)客戶持續(xù)提供投資產(chǎn)品，南向通方向?qū)⑻峁┫愀凼袌龅呢泿判凸蓟?、股票型公募基金以及活躍的美國國債；北向通方向?qū)⑻峁┚硟?nèi)市場的貨幣型公募基金、債券型公募基金、混合型公募基金、股票型公募基金等。
廣發(fā)證券方面指出，該券商“北向通”業(yè)務(wù)借境內(nèi)公募發(fā)展之勢可代銷產(chǎn)品數(shù)量達8000余只，貨幣類、債券類、股混類等各類型產(chǎn)品均有覆蓋，力求為境外客戶提供良好投資體驗。“南向通”業(yè)務(wù)作為境內(nèi)客戶跨境投資新渠道，境外合作券商廣發(fā)經(jīng)紀(jì)（香港）可代銷產(chǎn)品數(shù)量達200余只，各產(chǎn)品線準(zhǔn)備齊全，涵蓋不同管理人、不同投資區(qū)域、不同種類、不同風(fēng)險等級。
中金公司方面指出，中金財富上架的符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品超6000只，產(chǎn)品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單?！澳舷蛲ā笨少徺I的產(chǎn)品則由中金香港證券精選，主要為在香港注冊成立并獲香港證監(jiān)會認可，且被銷售該產(chǎn)品的參與機構(gòu)評定為“低”風(fēng)險至“中高”風(fēng)險及“非復(fù)雜”的基金和債券。目前，中金香港證券上架的南向通合資格基金產(chǎn)品數(shù)量為超170只。
國信證券指出，北向通主要銷售的基金產(chǎn)品將與公司公募基金代銷業(yè)務(wù)主要銷售產(chǎn)品基本保持一致，在已代銷公募產(chǎn)品中對北向通產(chǎn)品采用標(biāo)簽管理，選取產(chǎn)品風(fēng)險等級為R1-R4的公募場外基金，同時剔除商品期貨基金、個人養(yǎng)老金基金、香港互認基金，系統(tǒng)根據(jù)以上邏輯自動打標(biāo)簽并動態(tài)調(diào)整。國信香港可根據(jù)客戶的投資偏好及風(fēng)險承受能力提供適合的產(chǎn)品，具體將會以貨幣基金、債券基金、符合要求的股票指數(shù)型基金為主，以債券為輔，與內(nèi)地投資者現(xiàn)有的投資標(biāo)的形成有效互補。
業(yè)內(nèi)人士表示，此次跨境理財通業(yè)務(wù)資格試點擴容，有助于充分發(fā)揮證券公司在技術(shù)、投研、財富管理、跨境投融資服務(wù)等領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，讓粵港澳大灣區(qū)的投資者可以享受到更多樣化和專業(yè)優(yōu)質(zhì)的跨境投資金融服務(wù)，實現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置。監(jiān)管部門對于跨境理財通的業(yè)務(wù)優(yōu)化，亦有利于大灣區(qū)金融機構(gòu)加快自身國際化布局的進程，促進大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。
券商、銀行也均有各自的優(yōu)勢。據(jù)券業(yè)人士分析，券商相比于銀行擁有更加強?的資本市場研究能力，除了向客戶銷售跨境理財通的產(chǎn)品之外，券商還可以給提供更全面、專業(yè)的產(chǎn)品配置建議，進?步滿足客戶便捷投資本地及海外資產(chǎn)的需求，持續(xù)助?客戶財富保值增值。相比之下，證券公司的不足則主要體現(xiàn)在獲客的能力上，銀行在客戶的基礎(chǔ)數(shù)量上是明顯優(yōu)于證券公司的，且在高凈值客戶服務(wù)上還有私行部門的支持，所以證券公司需要通過提供更多專業(yè)的價值服務(wù)，來吸引和留存客戶。