界面新聞?dòng)浾?| 鄒文榕

信托界再現(xiàn)“李鬼”，這次打假還是由監(jiān)管出馬。

11月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南金融監(jiān)管局消息，依法取締四家非持牌且名稱（曾用名）帶有信托字樣的公司。

公告披露，近期，海南監(jiān)管局核查發(fā)現(xiàn)慧聚國(guó)際信托（海南）有限公司、中旺國(guó)際信托（海南）有限公司、國(guó)開(kāi)國(guó)際信托（海南）有限公司及統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為91460000MADBGLED0G（曾用名：瑞寶國(guó)際信托（海南）有限公司）等市場(chǎng)主體未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，未取得國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融許可證》，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、《信托公司管理辦法》第七條等相關(guān)規(guī)定。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條、《信托公司管理辦法》第五十八條，海南監(jiān)管局對(duì)上述四家涉事主體予以取締。

從名稱來(lái)看，上述四家被取締公司名稱（含曾用名）中均帶有“信托”二字。而根據(jù)《信托公司管理辦法》第五十八條，未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立信托公司的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法予以取締。

據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)披露，截至2024年二季度末，全行業(yè)67家信托公司合計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模余額27萬(wàn)億元。

近年來(lái)，隨著信托行業(yè)“破剛兌”并按照“三分類”逐步轉(zhuǎn)型，不少詐騙分子趁機(jī)入局，導(dǎo)致多家信托公司公開(kāi)發(fā)聲維權(quán)。

10月20日，西藏信托在其官微發(fā)公告稱，有詐騙分子冒充西藏信托工作人員，假借其名義擬開(kāi)展上交所協(xié)議正回購(gòu)業(yè)務(wù)。西藏信托對(duì)此類違法行為予以強(qiáng)烈譴責(zé)，并提醒廣大客戶及交易對(duì)手提高警惕，通過(guò)官方聯(lián)絡(luò)途徑進(jìn)行核實(shí)，避免上當(dāng)受騙。

此外，今年上半年，重慶信托和陜國(guó)投信托也曾透過(guò)官微發(fā)布相應(yīng)聲明；2023年，金谷信托、國(guó)民信托、國(guó)投泰康信托、中融信托等多家信托公司陸續(xù)“打假”，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)。

陜國(guó)投信托就曾提到，不法分子的詐騙套路多是假借信托公司銷(xiāo)售人員名義，通過(guò)社交軟件向投資者推銷(xiāo)虛假信托產(chǎn)品，并誘導(dǎo)消費(fèi)者下載虛假的信托公司App進(jìn)行“信托投資”。

另?yè)?jù)陜國(guó)投介紹，風(fēng)險(xiǎn)恐嚇也是“李鬼”們慣用的手法，不法分子以客戶購(gòu)買(mǎi)的某信托產(chǎn)品不合法，即將被國(guó)家清退為由，要求其盡快下載App，將錢(qián)款轉(zhuǎn)移出來(lái)，并規(guī)定了明確截止時(shí)間。為了使這套說(shuō)辭更加可信，有不法分子甚至假冒監(jiān)管部門(mén)印章制作虛假通知文件。

投資者如何辨別信托機(jī)構(gòu)中的“李鬼”機(jī)構(gòu)？

信托專家廖鶴凱向記者表示，從投資者教育角度來(lái)說(shuō)，最簡(jiǎn)單的就是只有境內(nèi)正常運(yùn)營(yíng)的持牌信托公司，才能開(kāi)出對(duì)應(yīng)公司有“信托”二字的信托賬戶。

百瑞信托官微此前也曾提到，信托消費(fèi)者想要購(gòu)買(mǎi)信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品，可以先通過(guò)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)（http://www.xtxh.net/xtxh），查詢信托公司名單，確認(rèn)信托公司的合法性；再通過(guò)中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司官網(wǎng)（http://www.chinatrc.com.cn），查詢產(chǎn)品的唯一編碼信息，確認(rèn)產(chǎn)品的真實(shí)性。從以上兩個(gè)途徑，信托消費(fèi)者可以確保所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品真實(shí)有效。

而對(duì)于境外的信托來(lái)說(shuō)，廖鶴凱指出，沒(méi)有國(guó)內(nèi)牌照是沒(méi)法在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶正常募集的。境外信托公司的設(shè)立條件與國(guó)內(nèi)牌照監(jiān)管環(huán)境非常不同，普通人達(dá)到設(shè)立條件都可以設(shè)立信托，投資者避免在境外進(jìn)行交易，或者匯錢(qián)到境外的賬戶就好了。

“金融消費(fèi)者要掌握有關(guān)信托投資的基礎(chǔ)知識(shí)，不要盲目追求高收益，堅(jiān)持理性投資理念，摒棄一夜暴富觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，獨(dú)立進(jìn)行投資判斷?！卑偃鹦磐幸蔡岬健?/p>