界面新聞?dòng)浾?| 劉晨光

10月28日，香港年度盛會(huì)“金融科技周”在香港開(kāi)幕。今日有多項(xiàng)有關(guān)于香港金融的政策發(fā)布，主要是關(guān)于虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)以及金融行業(yè)對(duì)于人工智能的應(yīng)用。

港交所：推出香港交易所虛擬資產(chǎn)指數(shù)系列

港交所公告稱，將于2024年11月15日推出香港交易所虛擬資產(chǎn)指數(shù)系列（指數(shù)系列），為虛擬資產(chǎn)這個(gè)快速興起的資產(chǎn)類別提供可靠的基準(zhǔn)價(jià)格，支持香港發(fā)展成為亞洲領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)中心。

該指數(shù)系列將為比特幣和以太幣在亞洲時(shí)區(qū)的定價(jià)提供透明且可靠的基準(zhǔn)，致力于為虛擬資產(chǎn)提供統(tǒng)一參考價(jià)格，解決該類資產(chǎn)在全球交易所之間價(jià)格差異。

據(jù)港交所介紹，該指數(shù)系列的推出是香港交易所致力探索新興領(lǐng)域的一部分，一方面支持香港金融科技的發(fā)展，同時(shí)亦為投資者在不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境中提供重要的基準(zhǔn)工具和解決方案。

值得注意的是，指數(shù)系列將包括比特幣和以太幣的參考指數(shù)以及參考匯率。參考指數(shù)以比特幣或以太幣的24小時(shí)交易量加權(quán)的基準(zhǔn)現(xiàn)貨價(jià)格為基礎(chǔ)，并依據(jù)多家主要虛擬資產(chǎn)交易所的匯總市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算，且實(shí)時(shí)以美元計(jì)價(jià)。而參考匯率是為金融產(chǎn)品結(jié)算而設(shè)計(jì)，于香港時(shí)間每日下午4:00計(jì)算。

該指數(shù)系列將會(huì)是香港開(kāi)發(fā)的第一個(gè)符合歐盟基準(zhǔn)法規(guī)（BMR）的虛擬資產(chǎn)指數(shù)系列，由位于英國(guó)注冊(cè)的基準(zhǔn)管理機(jī)構(gòu)與虛擬資產(chǎn)數(shù)據(jù)及指數(shù)提供商 CCData 共同管理和計(jì)算。

港交所行政總裁陳翊庭表示，很高興推出香港交易所虛擬資產(chǎn)指數(shù)系列，以滿足區(qū)域內(nèi)對(duì)這一快速興起的資產(chǎn)類別的需求。通過(guò)提供透明可靠的實(shí)時(shí)基準(zhǔn)，希望能夠幫助投資者做出明智的投資決策，從而支持虛擬資產(chǎn)生態(tài)圈的健康發(fā)展，鞏固香港作為國(guó)際金融中心的地位。

“指數(shù)參考了CCData歐盟標(biāo)準(zhǔn)，有EOD概念。確實(shí)是為虛擬資產(chǎn)鋪路了，有指數(shù)才有衍生品掛鉤的可能。” VDX勝利數(shù)科CMO Greta向界面新聞?dòng)浾弑硎尽?/span>

HashKey Exchange首席執(zhí)行官 Livio Weng告訴界面新聞，港交所推出亞洲時(shí)區(qū)的虛擬資產(chǎn)指數(shù)系列，可以通過(guò)提供透明和可靠的基準(zhǔn)價(jià)格，幫助投資者更好地做出決策。這也說(shuō)明了虛擬資產(chǎn)正進(jìn)一步融入主流金融市場(chǎng)。目前來(lái)看，香港Web3已加速完成第一階段的基礎(chǔ)建設(shè)，并進(jìn)入全生態(tài)發(fā)展的第二階段。

香港證監(jiān)會(huì)：2025年初成立虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)咨詢小組

香港證監(jiān)會(huì)中介機(jī)構(gòu)部執(zhí)行董事葉志衡今日表示，目前已有三家虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)持牌，香港證監(jiān)會(huì)正在處理另外14家平臺(tái)的申請(qǐng)。

圖：已經(jīng)申請(qǐng)牌照的名單  來(lái)源：香港證監(jiān)會(huì)

他指出，今年在監(jiān)管方面的重點(diǎn)工作，關(guān)乎那些在新發(fā)牌制度下，由2024年6月1日起“被當(dāng)作獲發(fā)牌”的申請(qǐng)者。所謂“被當(dāng)作獲發(fā)牌”的申請(qǐng)者共有 11 家，它們?cè)疽言谙愀劢?jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)，而監(jiān)管正采用迅速的程序?qū)徟暾?qǐng)。

“我們沒(méi)有利用以文件為本的審批流程，而是對(duì)全部11個(gè)申請(qǐng)者進(jìn)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)視察，就關(guān)鍵范疇作出評(píng)估，例如客戶虛擬資產(chǎn)的妥善保管、網(wǎng)絡(luò)安全及其打擊洗錢和認(rèn)識(shí)你的客戶流程等?！?/span>

葉志衡坦言，當(dāng)前香港證監(jiān)會(huì)正采取“三步走”的方針來(lái)處理牌照申請(qǐng)。第一步，在收到香港證監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)視察后的反饋后，申請(qǐng)者必須與本會(huì)協(xié)議一系列改善行動(dòng)。

第二步，在改善后，本會(huì)將向這些申請(qǐng)者發(fā)出牌照，同時(shí)允許其在有限范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。他指出，按現(xiàn)時(shí)的情況來(lái)看，有望在年底前向數(shù)家“被當(dāng)作獲發(fā)牌”的申請(qǐng)者發(fā)出牌照，讓它們?cè)诓痪弥箝_(kāi)展業(yè)務(wù)。

據(jù)葉志衡介紹，第三步，香港證監(jiān)會(huì)將與持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)合作，透過(guò)由第三方進(jìn)行的外部評(píng)審，提升有關(guān)平臺(tái)的穩(wěn)健程度。在評(píng)審?fù)瓿珊?，有關(guān)平臺(tái)的業(yè)務(wù)限制將得以放開(kāi)。

值得一提的事，香港證監(jiān)會(huì)將于2025年初為所有持牌平臺(tái)成立一個(gè)正式的咨詢小組，各持牌機(jī)構(gòu)都將委派其高層人員擔(dān)任代表?！斑@樣一來(lái)，我們將能充分聽(tīng)取和考慮它們的觀點(diǎn)。這將使我們能夠集思廣益，并有系統(tǒng)地優(yōu)先處理建基于投資者保障的發(fā)展事項(xiàng)?！?/span>

對(duì)于監(jiān)管方面，葉志衡表示，為虛擬資產(chǎn)相關(guān)活動(dòng)建立全面的框架，需要參考證券市場(chǎng)的交易、結(jié)算和托管如何運(yùn)作。目的在于促進(jìn)流動(dòng)性聚合，以有效地形成價(jià)格和有序地轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

他表示，正盡一切可能發(fā)揮現(xiàn)有監(jiān)管框架的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)也向香港政府提供支持，以厘定適用于虛擬資產(chǎn)交易和托管的進(jìn)一步立法框架，并將進(jìn)行必要的公眾咨詢以引入新的發(fā)牌制度。

他指出，香港證監(jiān)會(huì)一直積極與虛擬資產(chǎn)業(yè)界聯(lián)系，以了解資產(chǎn)管理公司、做市商、經(jīng)紀(jì)和交易商的業(yè)務(wù)模式，及高效且符合打擊洗錢規(guī)定的入金和出金運(yùn)作流程。目標(biāo)是了解能夠增強(qiáng)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的方式，以鼓勵(lì)更多元化的交易活動(dòng)。同樣重要的是，要了解第三方保管人如何能夠在安全保護(hù)資產(chǎn)及合規(guī)的鏈上轉(zhuǎn)移方面更好地支持虛擬資產(chǎn)業(yè)界。

香港證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)支持與代幣化相關(guān)的行業(yè)倡議。香港證監(jiān)會(huì)是香港金融管理局Ensemble項(xiàng)目的架構(gòu)工作小組的核心成員，與金管局共同領(lǐng)導(dǎo)資產(chǎn)管理行業(yè)的代幣化方案。Ensemble項(xiàng)目在建立香港代幣化生態(tài)圈所需的基礎(chǔ)設(shè)施方面擔(dān)當(dāng)重要角色，最終能為代幣化資產(chǎn)結(jié)算制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

“未來(lái)可能出現(xiàn)托管牌照，OTC牌照?！?/span> Greta認(rèn)為。

HashKey Exchange首席執(zhí)行官 Livio Weng表示，“未來(lái)，整個(gè)加密市場(chǎng)可能會(huì)有很多新的改變發(fā)生，隨著美國(guó)大選的最終落地，以及未來(lái)美國(guó)，香港，迪拜的web3合規(guī)持續(xù)突破的預(yù)期，市場(chǎng)即將進(jìn)入新一輪快速發(fā)展期。”Livio Weng認(rèn)為，香港將成為全球重要參與者，香港機(jī)構(gòu)將成為核心力量，共同構(gòu)建更好的Web3生態(tài)。

香港發(fā)布應(yīng)用人工智能政策宣言

今日，香港發(fā)表有關(guān)在金融市場(chǎng)負(fù)責(zé)任地應(yīng)用人工智能的政策宣言。

香港財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波表示：“作為國(guó)際金融中心，香港對(duì)在金融市場(chǎng)應(yīng)用人工智能抱開(kāi)放和審慎的態(tài)度。政策宣言清晰闡明政府的政策立場(chǎng)及方針，推動(dòng)金融市場(chǎng)負(fù)責(zé)任地應(yīng)用人工智能。隨著人工智能技術(shù)不斷發(fā)展，會(huì)密切關(guān)注市場(chǎng)發(fā)展，以及參考海內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，充分利用香港匯聚內(nèi)地和國(guó)際數(shù)據(jù)、資訊自由流通的獨(dú)有優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)應(yīng)用人工智能，因地制宜加速培育新質(zhì)生產(chǎn)力?！?/span>

香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局局長(zhǎng)許正宇指出，政府將與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)持份者攜手合作，締造健康及可持續(xù)的市場(chǎng)環(huán)境，協(xié)助金融機(jī)構(gòu)抓緊機(jī)遇，負(fù)責(zé)任地采用人工智能，促進(jìn)香港作為國(guó)際金融中心的高質(zhì)量發(fā)展。

“現(xiàn)時(shí)已有不少可供金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)公司及方案供應(yīng)商使用的人工智能模型及基礎(chǔ)建設(shè)。鼓勵(lì)金融服務(wù)業(yè)積極利用有關(guān)市場(chǎng)資源?！?/span>

宣言主要包含五大重點(diǎn)。

第一，在金融市場(chǎng)應(yīng)用人工智能具有三大特性，包括數(shù)據(jù)導(dǎo)向、雙面效果及充滿活力。特區(qū)政府會(huì)采取雙軌模式，以促進(jìn)金融服務(wù)業(yè)采用及發(fā)展人工智能，并同時(shí)應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)私隱及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保障等潛在的挑戰(zhàn)。

第二，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定人工智能管治策略，為如何實(shí)施及使用人工智能系統(tǒng)指明方向。在人工智能系統(tǒng)的采購(gòu)、使用及管理上應(yīng)采用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，而人為監(jiān)督對(duì)緩解潛在風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

第三，香港科技大學(xué)將會(huì)開(kāi)放其研發(fā)的人工智能模型及運(yùn)算資源予香港金融服務(wù)業(yè)使用，為金融機(jī)構(gòu)在部署內(nèi)部系統(tǒng)或開(kāi)發(fā)應(yīng)用程式及網(wǎng)絡(luò)介面時(shí)提供顧問(wèn)及訓(xùn)練服務(wù)。

第四，就受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)而言，人工智能帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)已適當(dāng)?shù)卦诮鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)所發(fā)布的相關(guān)法規(guī)或指引中體現(xiàn)。為配合人工智能的最新發(fā)展及國(guó)際做法，包括可解釋人工智能的出現(xiàn)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)將持續(xù)檢視及更新現(xiàn)行的相關(guān)法規(guī)或指引。

第五，警方一直與國(guó)際組織、其他司法管轄區(qū)的執(zhí)法機(jī)關(guān)，以及人工智能業(yè)界進(jìn)行情報(bào)互換，以應(yīng)對(duì)人工智能為網(wǎng)絡(luò)警政所帶來(lái)的挑戰(zhàn)。在公眾教育方面，投資者及理財(cái)教育委員會(huì)將增強(qiáng)公眾認(rèn)知及了解人工智能技術(shù)為零售投資及財(cái)務(wù)管理所帶來(lái)的機(jī)遇及風(fēng)險(xiǎn)。