界面新聞記者 | 楊舒鴻吉

界面新聞編輯 | 彭朋

近日，上海警方成功偵破全國首例利用國際通用禮品卡為本外幣兌換媒介、非法從事資金匯兌的案件，抓獲犯罪嫌疑人50余名，查獲電腦、手機、銀行卡等作案工具200余件，涉案金額人民幣20余億元。

前期，上海市公安局經(jīng)偵總隊依托“情指行”一體化警務(wù)運行機制，針對一些疑似為賭詐等上游犯罪非法轉(zhuǎn)移資金的賬戶進行深入分析時發(fā)現(xiàn)，高某等人的銀行賬戶交易體量巨大，資金流水復(fù)雜，極為異常。

經(jīng)偵總隊即會同寶山分局組成專案組，對高某等人開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)高某名下注冊了多家網(wǎng)絡(luò)科技公司并關(guān)聯(lián)了數(shù)個網(wǎng)絡(luò)店鋪，雖然經(jīng)營時間不長，但網(wǎng)店資金流水卻極為龐大。這些網(wǎng)店都以售賣國際通用禮品卡為主營業(yè)務(wù)，在短短三個月時間內(nèi)，銷售額竟超1億元人民幣。警方發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)店內(nèi)售賣的這些國際通用禮品卡均以外幣計價，以人民幣出售，但售價卻遠低于其它同類網(wǎng)店。

經(jīng)過半年的縝密偵查，一個以犯罪嫌疑人高某為首、利用國際通用禮品卡非法從事資金匯兌的犯罪團伙浮出水面。今年7月，在公安部統(tǒng)一部署下，在相關(guān)省市公安機關(guān)的大力配合下，上海警方在京、滬、浙、蘇、皖五地發(fā)起集群戰(zhàn)役，展開集中收網(wǎng)行動，抓獲包括高某在內(nèi)的50余名犯罪嫌疑人。

目前，高某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪已被警方依法執(zhí)行逮捕，其他犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

經(jīng)警方偵查，高某等人為牟取不法利益，通過社交軟件招攬大量具有換匯需求的客戶，通過本外幣跨境“對敲”的方式非法進行資金匯兌。

所謂跨境“對敲”，是指犯罪分子根據(jù)境內(nèi)外換匯雙方需求，在境內(nèi)外分別設(shè)立資金池，以本外幣不跨境單向流動，完成換匯的撮合式交易方式。在此過程中，本外幣的換匯量并不會恰好一致，為了應(yīng)對境內(nèi)外資金供需不平衡的情況，高某等人就利用國際通用禮品卡可變現(xiàn)、易出手、具有全球流通性的特點，將其作為非法匯兌媒介，以平衡境內(nèi)外資金池。這也是高某等人以遠低于市場的價格對外大量出售國際通用禮品卡的原因，因為他們并不以售賣禮品卡為利潤來源。

國際通用禮品卡是由數(shù)碼、游戲、彩妝、網(wǎng)購等領(lǐng)域跨國公司或購物網(wǎng)站發(fā)行的、可在全球大部分國家和地區(qū)使用的充值購物卡，交易時可以脫離實體卡、以卡號+密碼的方式進行買賣。高某等人正是利用了國際通用禮品卡這一特點非法從事資金匯兌犯罪，例如，高某等人指使境外人員使用外幣采購一定金額的國際通用禮品卡，而后再通過自營網(wǎng)店在境內(nèi)低價銷售，扣除手續(xù)費后，將所得的人民幣轉(zhuǎn)入客戶的境內(nèi)賬戶，從而完成外幣—禮品卡—人民幣的非法資金匯兌。高某等人通過上述方法，非法匯兌資金20余億元，從中非法獲利1500余萬元。

由于購買、出售國際通用禮品卡，使得本外幣資金流動得到了物理隔絕，且因高某等人資金賬戶交易體量巨大，資金進入賬戶后，交易路徑即刻被混淆，故在此過程中吸引了大量違法犯罪資金的涌入。一些跨境網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪贓款與普通購卡人購卡資金混同，形成了一個龐大的境內(nèi)人民幣資金池，變相為各類上游違法犯罪資金轉(zhuǎn)移洗兌提供了有利條件。

洗錢和地下錢莊犯罪隱藏在暗處，各類非法資金通道深埋于地下，使得大量資金流動游離于監(jiān)管之外，不僅破壞國家經(jīng)濟金融管理秩序，更為犯罪分子轉(zhuǎn)移、隱匿贓款提供路徑，助長上游犯罪滋生，而這些上游犯罪往往是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、集資詐騙等嚴重侵害百姓財產(chǎn)權(quán)益的犯罪行為。

今年以來，在公安部打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移贓款“殲擊24”專項行動的牽引下，上海警方結(jié)合“礪劍”系列專項行動，持續(xù)嚴厲打擊各類洗錢和地下錢莊犯罪，全力斬斷犯罪鏈條、全力遏制上游犯罪，共破獲地下錢莊和洗錢案件130 余起，徹底摧毀了一批源頭性犯罪組織。