記者 杜萌
又有主動(dòng)權(quán)益基金宣布第二次降低管理費(fèi)、托管費(fèi)。9月10日，華安新動(dòng)力公告稱(chēng)將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.7%降低至0.3%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.2%降低至0.1%。去年7月10日，該基金就曾將托管費(fèi)率從0.25%降低至0.2%。
公開(kāi)資料顯示，華安新動(dòng)力成立于2015年3月24日，2022年5月份和6月份，基金經(jīng)理先后更換為張瑞、李振宇。自張瑞2022年5月16日任職以來(lái)，基金回報(bào)率為1.49%。不過(guò)，作為一只靈活配置型基金，該基金2022年以來(lái)股票倉(cāng)位一直低于20%。2022年報(bào)、2023年報(bào)和今年中報(bào)的數(shù)據(jù)顯示，該基金的股票倉(cāng)位分別為14.63%、12.2%、9.12%。
截至今年二季度末，該基金A/C份額規(guī)模合計(jì)為0.31億元。按照現(xiàn)有基金合同的約定，若基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元，將終止基金合同并進(jìn)入清算程序。目前，該基金尚未發(fā)布因規(guī)模不足5000萬(wàn)元而瀕臨清盤(pán)的公告。
Wind數(shù)據(jù)顯示，市面上現(xiàn)有的12135只（只計(jì)算主代碼）基金中，管理費(fèi)率≥1.5%的基金僅有142只，托管費(fèi)率＞1.2%以上的僅有221只。其中，管理費(fèi)率最高的基金是中郵核心競(jìng)爭(zhēng)力，該基金成立于2014年4月23日，截至今年二季度末基金規(guī)模為3.8億元。
2023年7月份以來(lái)，證監(jiān)會(huì)推動(dòng)公募基金行業(yè)費(fèi)率改革。多只主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金的費(fèi)率水平先行降低，新注冊(cè)產(chǎn)品管理費(fèi)率和托管費(fèi)率分別不超過(guò)1.2%和0.2%。截至9月10日，共有730余只基金管理費(fèi)率有所下調(diào)，部分權(quán)益類(lèi)基金管理費(fèi)年費(fèi)率由1.5%降至1.2%，甚至0.5%。
除了華安新動(dòng)力外，也有部分基金進(jìn)行了第二次降費(fèi)。據(jù)界面新聞?dòng)浾卟煌耆y(tǒng)計(jì)，自去年7月份至今，全市場(chǎng)至少有18只基金實(shí)施了兩次費(fèi)率調(diào)降行動(dòng)，并且以主動(dòng)權(quán)益型基金為主。
“二次調(diào)降”的基金產(chǎn)品大多為權(quán)益型基金，如工銀瑞信紅利優(yōu)享，曾于去年5月份首次調(diào)降管理費(fèi)年費(fèi)率，由1.5%調(diào)低至1.0%，今年6月份再次由1.0%調(diào)低至0.6%；泰信鑫利混合型證券投資基金，曾于去年6月份首次調(diào)降管理費(fèi)年費(fèi)率，由1.2%調(diào)低至0.4%，近期再由0.4%調(diào)低至0.3%。
“因?yàn)樯婕暗酵堆袌F(tuán)隊(duì)的人力成本，主動(dòng)權(quán)益基金的管理費(fèi)率一直是最高的。但今年市場(chǎng)賺錢(qián)效應(yīng)太差，所以主動(dòng)權(quán)益基金的銷(xiāo)售和持營(yíng)均是難上加難，二次降費(fèi)主要是為了持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)考慮?！庇泄际袌?chǎng)部人士告訴記者，公募基金產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，基金管理人希望通過(guò)降費(fèi)增加產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，在讓利投資者的同時(shí)，希望通過(guò)持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)提升產(chǎn)品規(guī)模。
“被動(dòng)指數(shù)型產(chǎn)品成為市場(chǎng)主流，單只基金的產(chǎn)品費(fèi)率越降越低，將是大勢(shì)所趨?！蹦惩赓Y公募市場(chǎng)部人士認(rèn)為，當(dāng)國(guó)內(nèi)的投顧市場(chǎng)得到進(jìn)一步發(fā)展后，個(gè)人投資者可以將資產(chǎn)交由專(zhuān)業(yè)的投顧機(jī)構(gòu)打理，并通過(guò)支付費(fèi)用獲得專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)。