記者 杜萌
因?yàn)榛鹬袌?bào)中披露了“管理人及高管被上海監(jiān)管局處罰”的事項(xiàng)，興銀基金被推上了風(fēng)口浪尖。
昨日晚間，興銀基金發(fā)布聲明稱，有個(gè)別媒體刊載“我司董事長吳若曼受處罰”、“我司相關(guān)產(chǎn)品違規(guī)買入低評(píng)級(jí)債券”的內(nèi)容。興銀基金表示，相關(guān)內(nèi)容均不屬實(shí)，公司遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，維護(hù)投資者權(quán)益，依法合規(guī)經(jīng)營。
興銀基金剛剛披露的基金2024年半年報(bào)顯示，今年4月30日，公司管理人及高級(jí)管理人員因“未嚴(yán)格執(zhí)行公司制度”，被中國證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局出具警示函，目前已經(jīng)完成整改。
興銀基金對(duì)界面新聞?dòng)浾弑硎?，中?bào)提及被處罰的原因是未能嚴(yán)格執(zhí)行公司制度。至于具體原因，興銀基金表示，由于上海監(jiān)管局沒有披露，所以不能公開告知。
市場(chǎng)有傳言稱，上述警示函背后的原因是興銀基金副總經(jīng)理、貨幣基金經(jīng)理洪木妹被處罰。2023年末，洪木妹在管理興銀貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，逆回購買入了監(jiān)管嚴(yán)禁投資的低評(píng)級(jí)AA債。
對(duì)此，興銀基金對(duì)界面新聞?dòng)浾弑硎?，網(wǎng)傳信息使用夸張失真的表述引流，扭曲夸大、與事實(shí)嚴(yán)重不符，對(duì)我司的商業(yè)信譽(yù)和正常運(yùn)營造成了嚴(yán)重影響。此外，信息所提及產(chǎn)品運(yùn)行正常，不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評(píng)級(jí)債券等問題，公司將保留進(jìn)一步追究法律責(zé)任的權(quán)利。
公開資料顯示，洪木妹目前管理6只基金，合計(jì)管理規(guī)模為615.73億元。她曾任華福證券研究員、華福基金投資管理部副總經(jīng)理（主持工作），目前擔(dān)任興銀基金總經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理及下設(shè)二級(jí)部門公募投資部負(fù)責(zé)人。自2014年8月起，洪木妹還擔(dān)任華福貨幣、華福長樂等多只基金的基金經(jīng)理。
洪木妹目前管理了三只貨幣基金，分別是興銀貨幣市場(chǎng)基金、興銀現(xiàn)金收益、興銀現(xiàn)金添利，管理規(guī)模分別為12.53億元、1.91億元、162.82億元。
查詢中報(bào)發(fā)現(xiàn)，截至上半年末，按照短期信用評(píng)級(jí)，興銀貨幣基金持有6696.99萬元的未評(píng)級(jí)債券；按照長期信用評(píng)級(jí)，興銀貨幣基金持有2044.62萬元的AAA級(jí)債券，持有1023.32萬元的未評(píng)級(jí)債券。興銀現(xiàn)金收益則持有1017.79萬元未評(píng)級(jí)的短期信用債券，興銀現(xiàn)金添利持有2043.42萬元的A-1短期信用債券，14.52億元的未評(píng)級(jí)債券。
持有不同信用等級(jí)的債券，會(huì)對(duì)貨幣基金的收益產(chǎn)生哪些不同的效果？記者了解到，按照2016年2月1日正式施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、可交換債券、信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
“目前市面上的債券信用等級(jí)通常分為A/B/C3大類9小級(jí)：”AAA”級(jí)是最高等級(jí)，表示安全度最高、風(fēng)險(xiǎn)最少;“AA”級(jí)表示安全度相當(dāng)高，風(fēng)險(xiǎn)較小，能保證償付本息;“A”級(jí)表示安全度在平均水平之上，有一定能力保證還本付息。目前AAA、AA、A和BBB都屬于投資級(jí)債券，發(fā)行人被認(rèn)為有還本付息能力。某公募債券交易部人士告訴記者，“一般來說，等級(jí)越低的債券給出的票息越高，但不能償還的風(fēng)險(xiǎn)也越大?！?/span>
該人士表示，之所以對(duì)貨幣基金的投資債券等級(jí)有明確規(guī)定，是為了規(guī)避債券不能還本付息的風(fēng)險(xiǎn)，防止對(duì)投資者利益造成損害。
“未評(píng)級(jí)的債券并不一定都是垃圾債，比如剩余期限在一年以內(nèi)的國債、政策性金融債、央票及未有第三方機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的短期融資券，所以從中報(bào)披露的信息來看，暫時(shí)沒有明顯違規(guī)的信息。”上海某資深債券交易人士告訴記者。
天眼查App顯示，興銀基金成立于2013年10月，前身為華福基金，2016年10月正式更名。在股東結(jié)構(gòu)上，興銀基金由華福證券、國脈科技共同持股，持股比例分別為76%、24%。
自成立以來，興銀基金一直以固收業(yè)務(wù)見長，截至今年二季度末，公司公募基金管理規(guī)模為1284.76億元，其中貨幣基金規(guī)模為572.71億元，占比44.58%。
自2023年以來，興銀基金先后更換了董事長和總經(jīng)理。今年7月22日，趙建興離任興銀基金總經(jīng)理、首席信息官；吳若曼在去年5月新任興銀基金董事長、法定代表人，目前代為履行總經(jīng)理職務(wù)。