界面新聞?dòng)浾?| 鄒文榕
8月8日盤(pán)后，建元信托（600816.SH）2024年中報(bào)正式發(fā)布。這也是公司在去年4月完成重組后的首份半年報(bào)。2023年5月，公司由“安信信托”更至現(xiàn)名，正式成為國(guó)有控股信托公司。
截至2024年6月末，公司總資產(chǎn)累計(jì)224.82億元，凈資產(chǎn)131.43億元，分別較期初提升0.87%和0.4%。
2024年上半年，建元信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約8099萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東凈利潤(rùn)約3554萬(wàn)元，同比分別增長(zhǎng)46.76%和42.87%。
這一成績(jī)與此前在銀行間市場(chǎng)披露過(guò)未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)的信托公司相比，排名雖相對(duì)墊底，但仍能看出，重組之后，建元信托各項(xiàng)業(yè)務(wù)正步入正軌。
年報(bào)解釋，上半年，公司營(yíng)收主要原因在于本期信托業(yè)務(wù)取得的手續(xù)費(fèi)及傭金收入較上年同期增加。2024年上半年，建元信托實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入7433萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)51.05%。
合并利潤(rùn)表還披露，除信托業(yè)務(wù)同比大漲外，報(bào)告期內(nèi)，建元信托固有業(yè)務(wù)增長(zhǎng)更是迅猛。
上半年，建元信托實(shí)現(xiàn)投資收益3109.29萬(wàn)元，同比大漲4.55倍；實(shí)現(xiàn)公允價(jià)值變動(dòng)收益8813.52萬(wàn)元，同比大增2.03倍。財(cái)報(bào)指出，兩項(xiàng)指標(biāo)的大漲均主要系交易性金融資產(chǎn)投資所獲。
“公司固有資產(chǎn)配置仍以中低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為主，在積累一定收益后，小幅增加中低波動(dòng)產(chǎn)品和非標(biāo)資產(chǎn)的配置。固有資金從年初開(kāi)始主要配置收益相對(duì)穩(wěn)定的債券產(chǎn)品；從二季度開(kāi)始配置了部分高股息的股票。”對(duì)于具體投資策略，建元信托在中報(bào)中解釋到。
至于在信托業(yè)務(wù)及固有業(yè)務(wù)均“漲勢(shì)喜人”的情況下，為何公司總營(yíng)收未及億元門(mén)檻？問(wèn)題的關(guān)鍵在于營(yíng)業(yè)支出。
今年上半年，建元信托營(yíng)業(yè)總成本高達(dá)1.11億元，較上年同期增長(zhǎng)1.07倍。造成這一成本陡增的主要原因即在于上年同期收回以前年度支付的訴訟費(fèi)等，管理費(fèi)用沖回。
由此來(lái)看，重組后的建元信托雖在主營(yíng)業(yè)務(wù)上“文體兩開(kāi)花”，但成績(jī)背后仍有不小的風(fēng)險(xiǎn)“包袱”。
中報(bào)披露，截至報(bào)告期末，建元信托作為被告未決訴訟案件仍有48宗，涉訴金額24.72億元；作為原告未決訴訟案件11宗，涉訴金額84.55億元。
在保底承諾相關(guān)訴訟方面，截至2024年6月30日，公司提供保底承諾等原因引發(fā)訴訟14宗，涉訴本金36億元。同時(shí)，截至本財(cái)報(bào)批準(zhǔn)日，尚余保底承諾本金共計(jì)15.81億元。
據(jù)介紹，2024年是建元信托落實(shí)《建元信托戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告（3-5年）》的關(guān)鍵之年。公司以“風(fēng)險(xiǎn)化解與業(yè)務(wù)發(fā)展齊頭并進(jìn)，穩(wěn)步提升業(yè)績(jī)與市場(chǎng)認(rèn)可度”為目標(biāo)，大力清收不良資產(chǎn)。
在風(fēng)險(xiǎn)化解方面，上半年，公司已完成存量壓降規(guī)模18.89億元，涉及存量信托項(xiàng)目10個(gè)。
在主營(yíng)業(yè)務(wù)方面，今年上半年，建元信托信托業(yè)務(wù)成立新信托項(xiàng)目20個(gè)，存續(xù)規(guī)模122.04億元。其中：資產(chǎn)管理類信托18個(gè)，規(guī)模102.40億元；資產(chǎn)服務(wù)類信托2個(gè)，規(guī)模19.64億元。
固有投資業(yè)務(wù)方面，據(jù)介紹，建元信托固有業(yè)務(wù)繼續(xù)在非標(biāo)信托貸款、權(quán)益量化中性策略、ABS、公募REITS等類別資產(chǎn)進(jìn)行探索，逐步提升投研能力，豐富投資方向，未來(lái)會(huì)結(jié)合公司風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，推進(jìn)相關(guān)資產(chǎn)的投資。
據(jù)今日同步披露的第九屆董事會(huì)第十九次會(huì)議決議公告顯示，接下來(lái)，建元信托將申請(qǐng)股指期貨衍生品資質(zhì)。目前，該議案已獲董事會(huì)全票通過(guò)。
