界面新聞記者 | 張曉云
界面新聞從業(yè)內(nèi)獨(dú)家獲悉,中融信托一政信產(chǎn)品在利息逾期兩個季度后,已就利息下調(diào)相關(guān)事項(xiàng)召開受益人大會并審議通過議案,并于4月28日進(jìn)行一次信托收益分配。
界面新聞獲悉,中融豐盈205號原定今年6月22日到期,已逾期兩個季度的利息未支付。前期中融信托以郵寄形式告知的議案主要內(nèi)容為降低貸款利息以及免除融資方違約責(zé)任,年利率從原來合同約定的6.8%下調(diào)至5.4%,相當(dāng)于打了八折。
具體來看,該產(chǎn)品全名為“中融-豐盈205號集合資金信托計劃”(下稱中融豐盈205號),信托貸款交易對手為“青島融海國有資本投資運(yùn)營有限公司”(以下簡稱“借款人”或者“青島融?!保?/span>,產(chǎn)品規(guī)模為7.085億元。
界面新聞獲得的產(chǎn)品臨時報告顯示,2024年2月,豐盈205號項(xiàng)目借款人基于化債降低高息非標(biāo)融資成本要求向中融信托提出,由中融信托單方出具相關(guān)調(diào)整融資成本函件后借款人再支付利息。中融信托多次與借款人就上述函件內(nèi)容進(jìn)行溝通調(diào)整,但未達(dá)成一致意見。
公告稱,中融信托已就調(diào)整融資成本事宜提請召開受益人大會并審議通過相關(guān)議案。
自2023年6月起,青島李滄區(qū)因流動性原因造成債務(wù)緊張,在信托圈內(nèi)一躍成為網(wǎng)紅,特別是非標(biāo)信托方面,每次都有小插曲,其中有多家信托產(chǎn)品已處于利息逾期狀態(tài),中融豐盈205號就是一例。
前述臨時公告同時提及,截至公告日(4月7日),借款人青島融海仍未支付2023 年4季度剩余本息及2024年1季度利息。中融信托將持續(xù)與借款人就付息事宜就行磋商。中融信托將以受益人利益最大化為原則,敦促青島融海及時履行還款義務(wù)、支付相應(yīng)的貸款利息和本金。同時,中融信托將就其采取的救濟(jì)措施,及時向投資人進(jìn)行披露。
界面新聞獲悉,就借款人青島融海的逾期還款行為,中融信托多次向借款人、保證人青島國際院士港集團(tuán)有限公司(現(xiàn)更名為"青島華瀾發(fā)展集團(tuán)有限公司")發(fā)送了催款函,并積極就貸款催收事宜與借款人、保證人進(jìn)行溝通、談判;此外,中融信托亦已聘請北京市京都律師事務(wù)所向借款人、保證人發(fā)送了律師函,正式函告借款人和保證人按合同約定履行還款義務(wù)。
與此同時,也有信托公司采取了強(qiáng)硬手段,這主要是源于該信托產(chǎn)品設(shè)計較為特殊,青島李滄方面為保公開市場信譽(yù)選擇了火速兌付。
2023年10月,平安信托發(fā)布了一則標(biāo)債產(chǎn)品項(xiàng)下債權(quán)違約通知函,通知函的對象為青島華瀾發(fā)展集團(tuán)有限公司和青島國際院士港開發(fā)投資有限公司,分別為融資人和應(yīng)收賬款,稱已構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約。
通知函稱,2021 年11月15日,由平安證券擔(dān)任計劃管理人、平安信托擔(dān)任資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的平安證券-安悅1號資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃(“ABS 專項(xiàng)計劃”)在深圳證券交易所掛牌發(fā)行,證券代碼:136760-136764,該ABS 專項(xiàng)計劃底層資產(chǎn)債權(quán)到期日為2023年10月20日。
ABS 專項(xiàng)計劃底層資產(chǎn)的中涉及一筆債權(quán)的融資人為青島華瀾發(fā)展集團(tuán)有限公司,截至本函出具之日,該筆債權(quán)本金余額為1.997億元,根據(jù)交易文件約定,融資人應(yīng)于2023 年10月20日前將前述債權(quán)本金及對應(yīng)利息(金額合計201,147.825.00 元)償還至約定的賬戶。
通知函稱,截至本函出具之日(10月20日),融資人未將前述債權(quán)本息劃入約定的賬戶,已構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約。
平安信托本次違約的的兩個信托產(chǎn)品是橙悅1號和橙悅4號,資金投向于上述ABS專項(xiàng)計劃,最終投向于包括青島華瀾發(fā)展在內(nèi)的10家城投債權(quán)。平安信托這兩款信托產(chǎn)品均為標(biāo)債產(chǎn)品,底層債權(quán)已經(jīng)發(fā)生違約。
也就是說,該信托產(chǎn)品涉及的底層為ABS專項(xiàng)計劃,是標(biāo)債中的一種,屬于公開市場,一旦違約,違約情況將在深交所相關(guān)板塊信息披露。
在通知函發(fā)出后,平安信托于10月24日收到了青島李滄方面與償還的1.997億借款。4天內(nèi)收到全款,可見青島李滄對公開市場信譽(yù)的重視程度。但相比之下,其他非標(biāo)信托屬于非公開市場,青島李滄方面采取的行動力度較弱,逾期情況頻發(fā)。
據(jù)了解,針對信托債權(quán)人,青島李滄區(qū)與多家信托公司商談,提出展期、降息、分期還本付息、調(diào)整追加增信措施等不同組合方式,用以緩解債務(wù)壓力。中融信托算是比較成功的一例。
在溝通談判過程中,青島融海根據(jù)加強(qiáng)企業(yè)融資成本管控防范化解債務(wù)風(fēng)險的相關(guān)要求,再次請求降低貸款利率,并有意向在就降息事宜與受托人簽署補(bǔ)充協(xié)議后盡快按降息后的利率補(bǔ)齊已經(jīng)拖欠的貸款利息。
界面新聞從業(yè)內(nèi)獲悉,豐盈205號逾期的兩季利息,已于4月28日進(jìn)行一次信托收益分配。也就是說,青島李滄方面支付了這部分逾期利息。