界面新聞記者 | 鄒文榕
4月24日晚間,建元信托(600816.SH)重組后的首份年報及2024年一季報正式亮相。建元信托即為唯一在上交所上市的信托公司,原名安信信托。
2023年度,公司實現(xiàn)營業(yè)總收入3.34億元,同比增長71.52%;實現(xiàn)歸母凈利潤4247.95萬元,實現(xiàn)扭虧。
截至2023年12月31日,公司總資產222.89億元,歸屬于母公司所有者權益130.90億元,同比分別提升35.52%和8481.69%。
對于營業(yè)收入增長,建元信托解釋主要系信托業(yè)務取得的本期手續(xù)費及傭金收入較上年同期增加。此外,公司營業(yè)支出同比降低75.48%,進一步帶動了凈利潤提升。
2020年3月,原上海銀保監(jiān)局公開安信信托5項違法違規(guī)事實,其中提到,2016年至2019年,安信信托違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務;同時違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途,金額共計126.56億元。
安信信托兌付危機由此展開。因大規(guī)模違約,原股東無力化解風險,安信信托于2021年7月發(fā)布重組方案,擬引入新股東化解風險,方案于2023年2月獲證監(jiān)會批準。
2023年4月,公司成功向特定對象上海砥安投資管理有限公司(下稱:上海砥安)發(fā)行43.75億股股票,募資90.13億元;5月,公司完成企業(yè)名稱工商變更登記,正式更名為“建元信托股份有限公司”,安信信托正式退出歷史舞臺;11月,公司實現(xiàn)股票摘帽。
風險化解方面,2023年,公司完成存量壓降項目26個,壓降總規(guī)模51.56億元。前期上海維安投資管理有限公司(下稱:上海維安)與絕大部分自然人投資者完成信托受益權轉讓的背景下,公司于2023年5月和8月分別協(xié)助上海維安完成兩次信托受益權轉讓款的支付。
建元信托介紹,固有業(yè)務方面,2023年公司前期資產配置以無風險資產為主,定增資金到位后逐步配置貨幣基金、存款、債基、以及少量二級債基。
報告期內,受同業(yè)存放款項增加致存款利息增長所致,建元信托固有業(yè)務實現(xiàn)利息收入2907萬元,同比增長7.23倍;不過,投資收益9954萬元,較2022年有所下降。
信托業(yè)務方面,截至2023年末,公司存續(xù)信托項目195個,受托管理信托規(guī)模1419.79億元;2023年度已完成清算的信托項目22個,清算信托規(guī)模37.13億元,新增設立信托項目7個,新增信托規(guī)模89.36億元。
“當前信托行業(yè)整體面臨風險化解壓力高企、收入與利潤水平持續(xù)下行等各種困難,但展望未來,信托公司需要以監(jiān)管政策為指引,以服務實體經(jīng)濟、回歸信托本源為方向,立足自身資源稟賦,建立核心競爭優(yōu)勢,繼續(xù)以轉型推動發(fā)展,走差異化發(fā)展之路?!蹦陥笾?,建元信托如此總結到。
此外,2024年一季度,公司實現(xiàn)總營收4363.25萬元,同比增長295.80%,實現(xiàn)凈利潤2064.98萬元,接近去年凈利潤二分之一。截至一季度末,公司總資產222.92億元,歸屬于母公司所有者權益131.06億元。
一季報顯示,報告期內,公司營業(yè)收入大幅增長,主要系本期手續(xù)費及傭金收入較去年同期增加。期內,公司手續(xù)費及傭金收入大賺4001.18萬元,同比增長265.28%。
一季報業(yè)績驗證了“重生”后的建元信托業(yè)務開始回歸正軌。而在“重生”之前,建元信托業(yè)績已滑坡多年,2018年-2022年凈利潤累計虧損147億元。
截至目前,建元信托注冊資本98.44億元,規(guī)模位列行業(yè)第11名。
二級市場層面,界面新聞記者關注到,自2024年1月24日發(fā)布業(yè)績預盈公告后,公司股價已實現(xiàn)四次漲停,3次登上龍虎榜。截至4月25日收盤,公司最新總市值285億元。