圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

近日，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者從投資者處獲悉，多位投資者在3.15當(dāng)天來(lái)到愛(ài)建信托總部，與公司就已延期一年的信托產(chǎn)品進(jìn)展情況進(jìn)行當(dāng)面溝通，涉及“愛(ài)建共贏-融創(chuàng)清遠(yuǎn)佰合谷集合資金信托計(jì)劃”（下稱(chēng)愛(ài)建融創(chuàng)清遠(yuǎn)）與“愛(ài)建共贏-雅居樂(lè)成都東部新區(qū)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”（下稱(chēng)愛(ài)建雅居樂(lè)）兩個(gè)項(xiàng)目。

多位投資者向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者表示，截至發(fā)稿，愛(ài)建信托并未給出實(shí)質(zhì)性處理結(jié)果。目前時(shí)限將近，愛(ài)建信托或仍難以按時(shí)兌付。

愛(ài)建信托相關(guān)人士回應(yīng)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者稱(chēng)，針對(duì)愛(ài)建融創(chuàng)清遠(yuǎn)項(xiàng)目，近期會(huì)發(fā)布臨時(shí)信披，但具體內(nèi)容和時(shí)間還未確定，要看項(xiàng)目處置進(jìn)度以及與交易對(duì)手溝通情況等多重因素。對(duì)于愛(ài)建雅居樂(lè)項(xiàng)目，上述人士表示，三方股東收購(gòu)的談判工作積極推進(jìn)中，同步成立專(zhuān)項(xiàng)工作組，啟動(dòng)破產(chǎn)重整方案。

均涉及房地產(chǎn)類(lèi)信托項(xiàng)目

此次“談判”涉及到的信托產(chǎn)品均為愛(ài)建信托的房地產(chǎn)類(lèi)項(xiàng)目，且均已延期一年。

圖片來(lái)源：現(xiàn)場(chǎng)投資者

根據(jù)投資者提供的愛(ài)建融創(chuàng)清遠(yuǎn)2023年第4季度管理報(bào)告，該計(jì)劃規(guī)模為9.84億元（報(bào)告期信托計(jì)劃規(guī)模），于2021年3月26日成立，展期后預(yù)計(jì)到期日為2024年3月26日。信托計(jì)劃股權(quán)部分的資金用于認(rèn)購(gòu)有限合伙企業(yè)優(yōu)先級(jí)LP份額，債權(quán)部分資金用于向項(xiàng)目公司發(fā)放信托貸款，用于清遠(yuǎn)佰合谷項(xiàng)目一期四證齊全部分的工程開(kāi)發(fā)建設(shè)。

但該項(xiàng)目銷(xiāo)售進(jìn)度并不達(dá)預(yù)期。上述報(bào)告指出，針對(duì)信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)，在信托計(jì)劃原抵押物的基礎(chǔ)上，愛(ài)建信托增加了融創(chuàng)集團(tuán)子公司位于清遠(yuǎn)市佛岡的國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)及該地塊上的在建工程為信托計(jì)劃提供抵押擔(dān)保；協(xié)調(diào)交易對(duì)手對(duì)本信托計(jì)劃股權(quán)部分提供了《收購(gòu)承諾函》，承諾收購(gòu)本信托計(jì)劃項(xiàng)下股權(quán)，加強(qiáng)了信托計(jì)劃項(xiàng)下股權(quán)部分退出的保障。

然而，目前時(shí)限將近，據(jù)愛(ài)建融創(chuàng)清遠(yuǎn)投資者透露，愛(ài)建信托或仍難以按時(shí)兌付。

“近期會(huì)發(fā)布臨時(shí)信披，但具體內(nèi)容和時(shí)間還沒(méi)確定，要看項(xiàng)目處置進(jìn)度以及與交易對(duì)手溝通情況等多重因素。”愛(ài)建信托相關(guān)人士對(duì)記者表示。

參與本次溝通的還有愛(ài)建雅居樂(lè)的投資者。根據(jù)投資者提供的該信托計(jì)劃2023年第4季度信披報(bào)告，該信托計(jì)劃規(guī)模約為3.27億元（報(bào)告期信托計(jì)劃規(guī)模），于2021年5月21日成立，原到期日為2023年5月21日，延期至2024年5月21日。

愛(ài)建信托在該報(bào)告中指出，“在房地產(chǎn)形勢(shì)持續(xù)低迷的情況下，本項(xiàng)目三方股東中，陽(yáng)光城集團(tuán)與融創(chuàng)集團(tuán)整體現(xiàn)金流仍未有明顯改善。項(xiàng)目二期雖已部分取得預(yù)售許可證，但一方面由于房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)下滑；另一方面，由于集團(tuán)流動(dòng)性仍然比較緊張，股東方對(duì)于項(xiàng)目持續(xù)投入的能力和意愿均不足，導(dǎo)致項(xiàng)目僵局持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)。”

為化解項(xiàng)目僵局，愛(ài)建信托正在尋找項(xiàng)目所在地第三方對(duì)標(biāo)的項(xiàng)目進(jìn)行重組收購(gòu)。愛(ài)建信托相關(guān)人士向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者透露，三方股東收購(gòu)的談判工作積極推進(jìn)中，同步成立專(zhuān)項(xiàng)工作組，啟動(dòng)破產(chǎn)重整方案。

不過(guò)，投資者對(duì)該項(xiàng)目能否如期兌付并不樂(lè)觀。“估計(jì)5月份很難做到如期兌付。”一位與愛(ài)建信托當(dāng)面溝通后的投資者向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者表示。

遭監(jiān)管警示，營(yíng)收凈利雙雙下滑

近期，愛(ài)建信托的日子過(guò)得并不太平。就在今年1月，愛(ài)建信托因減持退市公司股票違規(guī)遭監(jiān)管警示。

1月29日，廣東證監(jiān)局披露關(guān)于對(duì)愛(ài)建信托采取出具警示函措施的決定顯示，經(jīng)查，根據(jù)中昌大數(shù)據(jù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)退市中昌）披露的《股東減持股份進(jìn)展及權(quán)益變動(dòng)揭示公告》《簡(jiǎn)式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)》以及愛(ài)建信托提供的股票交易明細(xì)，愛(ài)建信托在減持退市中昌股票存在違規(guī)情況。

具體來(lái)看，愛(ài)建信托在2022年9月13日至9月14日通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易方式減持退市中昌1%股份，2022年9月21日至9月23日通過(guò)大宗交易方式減持退市中昌0.22%股份，減持后公司持有退市中昌4.96%股份。

在減持過(guò)程中，愛(ài)建信托在減持退市中昌股份達(dá)到1%時(shí)未及時(shí)通知退市中昌并予公告，在減持股份至5%時(shí)未及時(shí)停止交易，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，廣東證監(jiān)局決定對(duì)愛(ài)建信托采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

愛(ài)建信托官網(wǎng)顯示，該公司創(chuàng)建于1986年8月，是我國(guó)改革開(kāi)放以后，設(shè)立的全國(guó)第一家民營(yíng)非銀行金融機(jī)構(gòu)，公司注冊(cè)資本金46億元。愛(ài)建信托控股股東愛(ài)建集團(tuán)為均瑤集團(tuán)重要金融板塊。

從業(yè)績(jī)來(lái)看，愛(ài)建信托亦面臨壓力。今年1月，愛(ài)建集團(tuán)（600643.SH）發(fā)布愛(ài)建信托2023年度未經(jīng)審計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表及利潤(rùn)表。2023年，愛(ài)建信托全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入11.38億元，較上年同期減少3.5億元，降幅24%，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額3.8億元，較上年同期減少1.53億元，降幅29%。全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2.8億元，較上年減少1.1億元，降幅28%。

對(duì)于愛(ài)建信托業(yè)績(jī)下滑原因，愛(ài)建集團(tuán)解釋稱(chēng)，主要由于受到房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控和信托行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)壓降融資類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)模對(duì)愛(ài)建信托當(dāng)期收入和利潤(rùn)產(chǎn)生較大影響。截至2023年12月末，愛(ài)建信托資產(chǎn)總額103.11億元，較上年末減少2.82億元。愛(ài)建信托年末所有者權(quán)益79.42億元，較上年末增加2.80億元，升幅4%，主要為經(jīng)營(yíng)積累增加。