界面新聞?dòng)浾?| 韓宇航

2月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布了《關(guān)于核準(zhǔn)上銀理財(cái)張曉健任職資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)張曉健上銀理財(cái)董事長(zhǎng)的任職資格。

根據(jù)上海銀行官網(wǎng)及官微，張曉健在加入上銀理財(cái)前在上海銀行系統(tǒng)任職，曾擔(dān)任上海銀行蘇州分行副行長(zhǎng)、上海銀行南京分行黨委書記、行長(zhǎng)及上海銀行寧波分行行長(zhǎng)等職位，在此次上銀理財(cái)任職獲批前，張曉健的職位為上海銀行市北分行黨委書記、行長(zhǎng)。

從2023年下半年以來(lái)，上銀理財(cái)?shù)墓芾韺幼儎?dòng)較大，人員逐步就位。

2023年6月，國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準(zhǔn)張則鳴任上銀理財(cái)首席合規(guī)官；同年11月，國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局核準(zhǔn)原上銀理財(cái)董事王圣垚上銀理財(cái)總經(jīng)理的任職資格，同月吳迪獲批任職上銀理財(cái)董事。

根據(jù)公開(kāi)資料，上銀理財(cái)于2021年7月籌備成立，為上海銀行全資子公司，注冊(cè)資本30億元。2022年3月7日，上海銀保監(jiān)局（今國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局）批復(fù)同意上銀理財(cái)開(kāi)業(yè)。

根據(jù)上海銀行2023年半年度報(bào)告，截止2023年6月30日，上銀理財(cái)總資產(chǎn)為41.05億元，凈資產(chǎn)為39.81億元，管理的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模3152.29億元，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3.11億元，凈利潤(rùn)1.91億元。其中，營(yíng)收同比下降24.15%，凈利潤(rùn)同比下降34.59%；理財(cái)規(guī)模更是較上年末縮水了20.77%。

產(chǎn)品端來(lái)看，根據(jù)上銀理財(cái)官網(wǎng)，目前上銀理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品體系共包含三大產(chǎn)品系列，分別為：現(xiàn)金管理“易”系列、固收“利”系列以及固收+及混合“選”系列。根據(jù)金融監(jiān)管研究院的數(shù)據(jù)，2023年上銀理財(cái)共發(fā)行產(chǎn)品234只，其中95.7%為固收類產(chǎn)品，4.3%為混合類產(chǎn)品。

銷售端來(lái)看，上銀理財(cái)起步較晚，2023下半年開(kāi)始布局外渠，根據(jù)招商證券的數(shù)據(jù)，截止2023年末，上銀理財(cái)共發(fā)展8家代銷機(jī)構(gòu)。