實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠

12月8日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局發(fā)布了1張罰單，劍指漢口銀行股份有限公司重慶分行（簡(jiǎn)稱“漢口銀行重慶分行”）及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，漢口銀行重慶分行的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：信貸資金被挪用；貸款“三查”不到位；國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)；浮利分費(fèi)；員工行為管理不到位。

梁蕾，時(shí)任漢口銀行股份有限公司重慶九龍坡支行行長(zhǎng)；盧蕓，時(shí)任漢口銀行股份有限公司重慶分行公司業(yè)務(wù)部主管兼業(yè)務(wù)拓展二部負(fù)責(zé)人，二人為被處罰當(dāng)事人。

針對(duì)上述違法行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對(duì)漢口銀行重慶分行罰款190萬元；對(duì)梁蕾警告并處罰款5萬元；對(duì)盧蕓警告。

今年以來，漢口銀行已收數(shù)百萬元罰單。9月25日，漢口銀行因未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù)；貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確等違法行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處罰款265萬元；漢口銀行水果湖支行因貸前調(diào)查不審慎、貸后管理不盡職，被處罰款100萬元。7月14日，漢口銀行因通過貸款承接本行違約信托延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露，被原湖北銀保監(jiān)局罰款30萬元。

漢口銀行成立于1997年，其前身為武漢市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社聯(lián)合社組建而成的武漢城市合作銀行，2008年正式更名為漢口銀行。三季報(bào)顯示，截至2023年9月末，漢口銀行合并口徑下總資產(chǎn)5133.24億元，凈利潤(rùn)12.15億元。

根據(jù)天眼查，漢口銀行的前三大股東（發(fā)起人）為聯(lián)想控股股份有限公司（持股比例21.2671%）、武鋼集團(tuán)有限公司（持股比例18.4987%）、武漢金融控股（集團(tuán)）有限公司（持股比例15.8594%）。

據(jù)公開資料顯示，漢口銀行早在2010年12月就已啟動(dòng)上市計(jì)劃，并與海通證券簽訂上市輔導(dǎo)協(xié)議，但仍未提交招股書。