界面新聞?dòng)浾?| 張曉云

近日，界面新聞獨(dú)家獲悉，陸家嘴信托旗下一產(chǎn)品相關(guān)案件一審獲得勝訴，上海金融法院判決債務(wù)人向陸家嘴信托償付未償本金13.95億元及對(duì)應(yīng)利息、復(fù)利及違約金等。與此同時(shí)，陸家嘴信托對(duì)質(zhì)押股權(quán)具有優(yōu)先受償權(quán)。

該產(chǎn)品全名為“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（下稱華鼎18號(hào)），此前上市公司吉華集團(tuán)（603980.SH）曾踩雷5000萬(wàn)元。

根據(jù)界面新聞獲取的陸家嘴相關(guān)產(chǎn)品臨時(shí)信息披露公告，因債務(wù)人未按期履行償付義務(wù)，陸家嘴信托向上海金融法院提起訴訟，案號(hào)（2022）滬74民初3429號(hào)。近日，陸家嘴信托收到上海金融法院出具的一審判決書(shū)，判決內(nèi)容主要如下：

1）判決債務(wù)人向陸家嘴信托償付未償本金13.95億元及對(duì)應(yīng)利息、 復(fù)利及違約金等；

2）如債務(wù)人未履行償付義務(wù)，陸家嘴信托有權(quán)與抵押人協(xié)議，以該信托計(jì)劃項(xiàng)下抵押物折價(jià)，或者申請(qǐng)以拍賣(mài)、變賣(mài)抵押物所得價(jià)款優(yōu)先受償；

3）如債務(wù)人未履行償付義務(wù)，陸家嘴信托有權(quán)與出質(zhì)人協(xié)議，以出質(zhì)人持有的抵押人的股權(quán)（即質(zhì)押股權(quán)）折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該質(zhì)押物所得的價(jià)款優(yōu)先受償；

4）判決融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司、抵押人等保證人承擔(dān)連帶清償責(zé)任；

5）判決律師費(fèi)、訴訟財(cái)產(chǎn)保全責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)由債務(wù)人等被告承擔(dān)；

6）判決訴訟費(fèi)由陸家嘴信托承擔(dān)4500元，其余訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi) 

由債務(wù)人等被告負(fù)擔(dān)。

陸家嘴信托雖未在信息披露中具體指名債務(wù)人和相關(guān)質(zhì)押股權(quán)，但可根據(jù)吉華集團(tuán)此前的踩雷公告管中窺豹。

2022年12月20日，吉華集團(tuán)公告稱，公司于2021年5月18日，出資5000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)“陸家嘴信托—華鼎18號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“陸家嘴華鼎18號(hào)”），預(yù)期收益率為7.10%。該產(chǎn)品到期日為2022年12月15日，但截至公告日，該公司僅取得收益422.06萬(wàn)元，5000萬(wàn)元本金未收回。

按照合同，陸家嘴華鼎18號(hào)信托資金擬投資于債務(wù)人擬以非公開(kāi)發(fā)行的方式發(fā)行的總金額不超過(guò)150,000萬(wàn)元且期限為24個(gè)月的2020年私募債券1號(hào)。債務(wù)人將受托人投資各期債券交付的投資資金用于標(biāo)的項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)。

彼時(shí)逾期后，陸家嘴信托提出一份新安排，即“華鼎18號(hào)”自2022年12月15日起進(jìn)入延長(zhǎng)期，自動(dòng)延期至全部信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)之日，采取的措施是：1、抵押物轉(zhuǎn)讓是實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃退出的有效路徑之一。截至目前，已有國(guó)有企業(yè)向交易對(duì)手及陸家嘴信托表達(dá)了合作意向，目前談判正在進(jìn)行之中。2、陸家嘴信托已向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟和申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全等司法措施，法院已立案受理并完成了抵質(zhì)押物等資產(chǎn)的查封。

陸家嘴信托還提出了“增信措施”，即：1、抵押擔(dān)保：唐山新拓以抵押物項(xiàng)目下的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，并于首期債券的投資起始日起約定期限內(nèi)辦理完畢土地抵押的第一順位抵押登記手續(xù)并取得對(duì)應(yīng)他項(xiàng)權(quán)證；2、質(zhì)押擔(dān)保：融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；3、保證擔(dān)保：融創(chuàng)集團(tuán)與唐山新拓分別提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

從目前來(lái)看，陸家嘴信托采取的措施和此前公告的內(nèi)容基本一致，目前已獲得一審勝訴。就一審判決的結(jié)果而言，一審法院上海金融法院基本支持了陸家嘴信托的訴請(qǐng)，對(duì)債務(wù)人欠付債權(quán)本金、利息、復(fù)利以及違約金予以確認(rèn)，同時(shí)確認(rèn)陸家嘴信托對(duì)抵質(zhì)押物的優(yōu)先受償權(quán)以及保證人的連帶清償責(zé)任。

陸家嘴信托表示，不上訴，并將持續(xù)跟進(jìn)債務(wù)人等被告是否提起上訴，若其上訴，陸家嘴信托將積極應(yīng)訴，維護(hù)受益人的利益。

華鼎18號(hào)相關(guān)公告還稱，經(jīng)公開(kāi)渠道查詢，基于抵押人股東的債務(wù)原因，導(dǎo)致質(zhì)押股權(quán)被其他債務(wù)人采取了輪候查封，但陸家嘴信托為首封及唯一質(zhì)權(quán)人，該等查封不影響陸家嘴信托對(duì)質(zhì)押股權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)。

同時(shí)，在推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解方案的過(guò)程中，陸家嘴信托發(fā)現(xiàn)本信托計(jì)劃項(xiàng)下抵押物被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)采取刑事查封措施，查封原因?yàn)榈盅喝嗽诘盅何锼诘氐年P(guān)聯(lián)公司的資金挪用案件。

截至目前，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)此資金挪用案件并無(wú)明確的處理進(jìn)展。據(jù)融創(chuàng)方向陸家嘴信托的反饋，當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門(mén)采取刑事查封的主要原因是抵押人的關(guān)聯(lián)方建設(shè)的其他房地產(chǎn)項(xiàng)目因抽調(diào)預(yù)售資金而存在“保交付”問(wèn)題，當(dāng)?shù)卣凇百Y產(chǎn)一盤(pán)棋”的解決思路而對(duì)抵押物采取了限制性查封措施，以主導(dǎo)資產(chǎn)整體盤(pán)活方案，基于“保交付”原因及當(dāng)?shù)卣畬?duì)資產(chǎn)統(tǒng)一盤(pán)活的方案，進(jìn)而推動(dòng)了抵押物所在地國(guó)企重組抵押物的進(jìn)展。

與此同時(shí)，當(dāng)?shù)貒?guó)企已向陸家嘴信托表達(dá)了收購(gòu)意愿，陸家嘴信托和當(dāng)?shù)貒?guó)企也在積極推進(jìn)收購(gòu)落地，但相關(guān)方案還需得到各方支持方能落地。若后續(xù)項(xiàng)目取得重大進(jìn)展，陸家嘴信托將會(huì)及時(shí)告知受益人。若在該等方案推進(jìn)過(guò)程中存在重大障礙，陸家嘴信托亦會(huì)積極尋求其他的退出方案。

此外，陸家嘴信托近日通過(guò)上市公司母公司陸家嘴（600663.SH）披露了7起訴訟進(jìn)展，其作為原告，向相關(guān)地產(chǎn)公司提起訴訟，涉及金額達(dá)37.65億元，案由包括金融借款合同糾紛、抵押合同違約糾紛等。

這7起訴訟糾紛包括：陸家嘴信托與青島融創(chuàng)游艇產(chǎn)業(yè)投資有限公司、東方影都融創(chuàng)投資有限公司、青島融璽投資有限公司、融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司的債權(quán)融資合同糾紛，涉及金額為2.16億元。目前一審判決生效，相關(guān)債權(quán)已轉(zhuǎn)讓，案件終結(jié)。

陸家嘴信托與南京世榮置業(yè)有限公司、南京世茂房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、蕪湖世茂新發(fā)展置業(yè)有限公司、南京世茂新發(fā)展置業(yè)有限公司的債券交易糾紛，涉及金額18.31億元。案件處于執(zhí)行立案狀態(tài)。

陸家嘴信托對(duì)上海世茂房地產(chǎn)有限公司提起的訴訟，案由為申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，涉及金額3.48億元。狀態(tài)顯示為“收到準(zhǔn)許實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)裁定書(shū)，已執(zhí)行立案”。

陸家嘴信托與永清美景房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、張家口市祥龍房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、北京融創(chuàng)建投房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司、融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司的金融借款合同糾紛，涉及金額3.07億元，狀態(tài)顯示“已立案”。

陸家嘴信托與平陽(yáng)隆恒置業(yè)有限公司、融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司的金融借款合同糾紛，涉及金額5.79億元，狀態(tài)顯示“已立案”。

陸家嘴信托與上海世茂房地產(chǎn)有限公司的抵押合同違約糾紛，涉及金額5530萬(wàn)元，狀態(tài)顯示“已立案”。

此外，陸家嘴信托與南通世茂新里程房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、上海世茂建設(shè)有限公司、上海世茂房地產(chǎn)有限公司、寧波世茂新城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的金融借款合同糾紛，涉及金額4.30億元，狀態(tài)顯示“已立案”。