近日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局披露，漢口銀行及一支行被開出兩張罰單，金額共計(jì)365萬元。同時該行工作人員也受到了嚴(yán)重處罰，其中包括時任董事長陳新民、時任董秘丁銳被警告，時任行長助理兼水果湖支行行長徐欣被終身禁業(yè)。

根據(jù)鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕17號處罰決定書，被處罰當(dāng)事人存在未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù)；貸款五級分類不準(zhǔn)確；多次條線檢查均未能及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險；內(nèi)部審計(jì)未反映重大風(fēng)險責(zé)任問題；員工行為排查未按規(guī)定覆蓋全員；未按規(guī)定報送案件（風(fēng)險）信息。

國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對漢口銀行股份有限公司罰款265萬元；對時任黨委書記、董事長陳新民、時任董事會秘書丁銳、時任授信審查部副總經(jīng)理?xiàng)畹氯靥幰跃嫣幜P。

鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕18號則顯示，漢口銀行股份有限公司水果湖支行及時任漢口銀行行長助理兼水果湖支行行長徐欣、時任支行營業(yè)室客戶經(jīng)理劉志堅(jiān)、時任支行客戶經(jīng)理康爭、王龍、時任支行副行長葉豫飛、時任支行行長助理陳華、時任支行綜合管理部經(jīng)理助理孫亮，存在貸前調(diào)查不審慎、貸后管理不盡職等違法違規(guī)事實(shí)。

湖北監(jiān)管局對漢口銀行股份有限公司水果湖支行罰款100萬元，對徐欣禁止終身從事銀行業(yè)工作；對劉志堅(jiān)禁止從事銀行業(yè)工作10年；對康爭禁止從事銀行業(yè)工作5年；對王龍禁止從事銀行業(yè)工作2年。葉豫飛、陳華、孫亮受到警告處罰。

公開資料顯示，漢口銀行成立于1997年12月，是一家總部位于武漢的城商行。早在2010年，漢口銀行就與海通證券簽署了上市輔導(dǎo)協(xié)議，但由于股權(quán)清理、國有股確權(quán)等問題未理清，輔導(dǎo)了相當(dāng)久的一段時間，2020年底湖北銀保監(jiān)局才批準(zhǔn)了漢口銀行向證監(jiān)會申請A股IPO的資格。

漢口銀行股權(quán)較為分散，無實(shí)控人。截至去年末，武漢金控及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人合計(jì)持股16.77%，為第一大股東；聯(lián)想控股、武鋼集團(tuán)分別實(shí)際持股13.11%、11.41%，分列第二、第三大股東。

截至2022年末，漢口銀行資產(chǎn)總額達(dá)人民幣5044.95億元。該行全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入82.9億元，凈利潤19.15億元；不良貸款余額74.86億元，較年初增加3.62億元，不良貸款率為2.64%。

值得注意的是，不久前漢口銀行剛剛更換了董事長。8月25日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局批復(fù)核準(zhǔn)了劉波漢口銀行董事長的任職資格。劉波早年陸續(xù)供職于湖北人行系統(tǒng)、湖北銀監(jiān)局，2017年初出任武漢農(nóng)商行副行長，去年三季度調(diào)任漢口銀行。

而上述提到被警告的時任董事長陳新民生于1963年，自2009年8月由工行湖北省分行副行長調(diào)任掌舵漢口銀行，卸任前在位時間近14年。