9月25日，招商銀行綠色金融品牌發(fā)布會在招商銀行總行大廈圓滿舉辦。會上招商銀行成功發(fā)布綠色金融產(chǎn)品服務(wù)方案和《“雙碳”背景下可持續(xù)金融報告》，并全面展示了在綠色運營上的探索與實踐。
當(dāng)前，招行正沿著綠色發(fā)展路徑，不斷深化行業(yè)認(rèn)知、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品、探索綠色運營，通過自身高質(zhì)量發(fā)展、陪伴企業(yè)綠色發(fā)展，幫助企業(yè)燃動綠色引擎，實現(xiàn)綠色價值創(chuàng)造，助力我國實現(xiàn)碳達峰碳中和重大戰(zhàn)略目標(biāo)。
在該發(fā)布會上，招行還發(fā)布了綠色金融品牌，新能源發(fā)電、新能源汽車、節(jié)能環(huán)保、鋼鐵等領(lǐng)域龍頭企業(yè)高管和專家與招行高管共同見證。
調(diào)查研究先行，發(fā)布綠色金融研究成果
自2020年9月我國明確提出“雙碳”目標(biāo)以來，中央已構(gòu)建完成“1+N”政策體系，“雙碳”戰(zhàn)略正如火如荼開展中。從供給端到用能端，節(jié)能、提效、降碳的綠色發(fā)展惠及行業(yè)發(fā)展和居民生活。在發(fā)布會上，招行研究院發(fā)布重要綠色金融研究成果。
《“雙碳”背景下的可持續(xù)金融報告》提出“雙碳”行動將會按“雙新”的趨勢有序推進，即“新能源”與“新電
氣化革命”。同時伴隨著新型節(jié)能技術(shù)的持續(xù)發(fā)展與森林碳匯的不斷建設(shè)，累計可產(chǎn)生約160萬億元的市場投資需求。報告還對綠色金融發(fā)展趨勢進行研判，闡述了招行支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的思路和方向。
在招行看來，做優(yōu)做實綠色金融的核心要義就是要深耕綠色客戶。一方面，招行的綠色金融客戶“廣而全”，不僅涵蓋了風(fēng)電、光伏、新能源汽車等“深綠”行業(yè)客戶，同時包括了火電、鋼鐵、建材等“轉(zhuǎn)型”行業(yè)客戶。另一方面，招行憑借行業(yè)專業(yè)化能力為客戶提供“精而準(zhǔn)”的差異化服務(wù)，通過不斷深化行業(yè)認(rèn)知，了解客戶需求，致力于為客戶提供更高效更到位的服務(wù)。
得益于對綠色發(fā)展的戰(zhàn)略價值的充分認(rèn)知，綠色金融在招行經(jīng)營體系中的定位不斷提高。招行成立綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展委員會，作為全行綠色工作的統(tǒng)籌機構(gòu)，承擔(dān)了謀劃發(fā)展方向、制定經(jīng)營戰(zhàn)略、落實發(fā)展任務(wù)的職責(zé)。今年，招行將綠色金融納入了公司金融“七大特色”方向。在“價值銀行”戰(zhàn)略目標(biāo)引領(lǐng)下，加大對綠色金融的政策和資源支持，積極融入到國家綠色發(fā)展戰(zhàn)略中。
打造產(chǎn)品矩陣，推進綠色金融特色服務(wù)
“雙碳”目標(biāo)下，能源變革持續(xù)深入推進，綠色金融迎來發(fā)展加速期。招行緊跟時代變局，打造自身綠色金融發(fā)展優(yōu)勢。截至2023年6月末，招行人行口徑綠色貸款余額3879億，碳減排貸款累計發(fā)放321億。招行充分發(fā)揮服務(wù)優(yōu)勢，通過公私聯(lián)動、母行與子公司聯(lián)動為客戶提供全方位金融服務(wù)。2023年6月末，招行綠色FPA（對公客戶融資總量）、綠色零售、綠色投資全口徑業(yè)務(wù)余額8038億。
招行在綠色金融領(lǐng)域的突出成績源于三個方面舉措：
一是積極推動自身綠色能力的提升。招行針對綠色發(fā)展的主要領(lǐng)域和產(chǎn)業(yè)，制定了差別化的信貸政策，形成了綠色專題政策板塊，對于綠色行業(yè)加大支持力度；同時，招行將氣候風(fēng)險納入授信業(yè)務(wù)的貸前、貸后管理中，建立了環(huán)境風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，并且將環(huán)境評價因素納入到客戶評級和業(yè)務(wù)風(fēng)險成本計量模型中，降低綠色行業(yè)和項目貸款成本，支持綠色發(fā)展；開展“碳能力”建設(shè)工作，啟動了投融資碳盤查，并且將碳排放信息納入客戶KYC管理中，持續(xù)推進全行碳信息庫建設(shè)。招行利用碳數(shù)據(jù)，推廣碳掛鉤類金融產(chǎn)品，推動轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品服務(wù)。
二是著力打造差異化服務(wù)優(yōu)勢。自1987年成立以來，“因您而變”始終是招行的經(jīng)營理念。在綠色金融領(lǐng)域，招行憑借自身行業(yè)專業(yè)化能力，從服務(wù)綠色能源、綠色交通、綠色建筑，再到支持工業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，始終關(guān)注行業(yè)發(fā)展趨勢，緊抓客戶需求變化，提供差異化的服務(wù)方案。以新能源汽車為例，招行秉承全產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營理念，持續(xù)優(yōu)化升級新能源汽車“供、產(chǎn)、銷、消”服務(wù)方案。在供應(yīng)環(huán)節(jié)，賬權(quán)池為主機廠供應(yīng)商定制化提供線上供應(yīng)鏈融資新模式，通過“全行服務(wù)一家”機制，打破地域豎井，縮短業(yè)務(wù)流程，提高融資效率；在生產(chǎn)環(huán)節(jié)，收銀臺作為汽車銷售智能收款方案，實現(xiàn)全渠道收單、智能對賬、多方分賬等功能；在銷售和消費環(huán)節(jié)，針對主機廠代理銷售模式，提供了全天候全線上“單車融資”、三方監(jiān)管、智能收銀等綜合服務(wù)。
三是推出特色化產(chǎn)品服務(wù)體系，打造了“五橫七縱”的產(chǎn)品矩陣。“五橫”圍繞綠色融資、綠色資產(chǎn)運營、綠色投資、綠色零售和碳金融五大場景，提供一站式金融服務(wù)?！捌呖v”緊跟政策和市場趨勢，將場景化產(chǎn)品融合到行業(yè)服務(wù)中，既包括“源網(wǎng)荷儲”、新能源汽車、軌道交通三大“深綠”領(lǐng)域，也包括了人民銀行轉(zhuǎn)型金融框架擬覆蓋的火電、鋼鐵、建筑建材和農(nóng)業(yè)四個低碳轉(zhuǎn)型行業(yè)。
招行在產(chǎn)品創(chuàng)新方面推陳出新，已向社會發(fā)行低碳信用卡，引導(dǎo)客戶綠色消費，發(fā)卡量已突破18萬張。在負(fù)債端，打造特色優(yōu)勢，創(chuàng)新推出綠色存款服務(wù)，在滿足企業(yè)客戶存款需求，助力企業(yè)實現(xiàn)資金穩(wěn)健收益的同時，幫助客戶將環(huán)境保護、社會責(zé)任實踐和自身發(fā)展緊密結(jié)合起來，更好滿足了實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型帶來的巨大綠色低碳投融資需求，提升客戶ESG表現(xiàn)。
探索綠色運營，爭當(dāng)節(jié)能減碳行業(yè)先鋒
此外，在此次發(fā)布會上，招商銀行還詳述其綠色運營的探索與實踐。
招行介紹，以梳理碳足跡、摸清碳排放“家底”為起點，對標(biāo)國際通用標(biāo)準(zhǔn)，對全行超過1900家機構(gòu)過往三年的所有碳排放源進行了全面盤查。同時，該行還從綠色辦公、綠色建筑、綠色出行及綠色采購四個維度出發(fā)，因地制宜推行各項減排措施，并且在信息披露、建立碳管理體系等領(lǐng)域持續(xù)深耕，切實推動自身運營的綠色轉(zhuǎn)型，共筑生態(tài)文明之基、同走綠色發(fā)展之路。