實習(xí)記者｜田佳寧
百萬開戶后，銀行直面?zhèn)€人養(yǎng)老金留客難題
自2022年11月個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式“開閘”以來，多家銀行相繼出臺配套政策、上線個人養(yǎng)老金專區(qū)，業(yè)務(wù)開展已初見成效。不過，獲客之后如何留客才是提升業(yè)務(wù)增長的核心所在，如果過度營銷，只會簡單燒錢，后續(xù)跟進(jìn)的財富管理能力沒有達(dá)到客戶的期許，無法為客戶提供豐富的產(chǎn)品和優(yōu)良的服務(wù)，不僅是白白燒錢，反而會影響?zhàn)B老第三支柱的發(fā)展和整個銀行業(yè)的生態(tài)，所以，開戶數(shù)重“量”更要重“質(zhì)”。
復(fù)盤六大行財富管理：個人客戶數(shù)增速放緩，但AUM持續(xù)增長
近日，國有六大行年報盡數(shù)披露。從數(shù)據(jù)來看，2022年內(nèi)各行中收普降，主要受資本市場整體表現(xiàn)偏弱影響，使得理財、基金等相關(guān)代理收入等有所減少，這一趨勢也符合市場的整體預(yù)期。不過，從年報信息來看，國有大行的財富管理轉(zhuǎn)型道路“曲折前進(jìn)”，仍然不乏業(yè)務(wù)亮點。在增幅方面，六大行中僅有兩家實現(xiàn)中收正增長，即農(nóng)行同比增長1.19%，郵儲銀行則同比增長29.20%，增幅顯著。工行、建行、中行和交行中收均同比負(fù)增長，其中工行、建行微降，中行降幅最大，為11.27%。數(shù)據(jù)顯示，工行以18.66萬億的AUM總量繼續(xù)保持六大行首位；在存款和AUM的增量方面，經(jīng)估算，2022年內(nèi)共有3家大行相關(guān)指標(biāo)增量在2萬億上下，包括建行、農(nóng)行和中行。
14家銀行理財子公司去年凈利合計增長19%
作為資管新規(guī)正式實施、理財業(yè)務(wù)全面凈值化運作的元年，2022年銀行理財子公司業(yè)績有何變化，“年終成績單”成色如何，備受關(guān)注。據(jù)《證券日報》記者梳理，截至4月6日，已有15家A股上市銀行披露了旗下理財公司的凈利等業(yè)績指標(biāo)。剔除民生理財（無2021年可對比數(shù)據(jù)）外，14家銀行理財子公司去年凈利合計為260.42億元，同比增長19%。其中，有12家凈利同比正增長。
今年300款理財提前終止，業(yè)內(nèi)稱影響不大，市場已回暖
近日，多家理財公司旗下產(chǎn)品宣布提前終止，僅3月以來就有近40條相關(guān)公告。普益標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計顯示，今年以來全市場累計約有300款理財產(chǎn)品提前終止。其中，以“保障投資者利益”等理由主動提前終止的數(shù)量相比往年明顯攀升。業(yè)內(nèi)普遍分析稱，這一方面與前期“贖回潮”“破凈潮”后遺癥有關(guān)，投資者信心不足、規(guī)?？s水導(dǎo)致觸發(fā)提前終止條件；另一方面也與當(dāng)前市場環(huán)境有關(guān)，部分產(chǎn)品投資難度增加。接受記者采訪的業(yè)內(nèi)人士表示，隨著理財市場整體回暖，部分產(chǎn)品提前終止的影響并不大。
2月份保險資管業(yè)協(xié)會登記產(chǎn)品30只，同比增加42.86%
近日，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下簡稱“保險資管業(yè)協(xié)會”）公布了2023年2月份協(xié)會產(chǎn)品注冊登記情況。2023年2月，保險資管業(yè)協(xié)會共登記債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、保險私募基金30只， 同比增加42.86%，登記規(guī)模365.15億元，同比減少1.49%。其中債權(quán)投資計劃29只，規(guī)模350.15億元，數(shù)量、規(guī)模同比分別增加61.11%、7.55%；股權(quán)投資計劃本月未有登記，去年同期登記3只，規(guī)模45.10億元；保險私募基金1只，規(guī)模15.00億元，去年同期未有登記。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面發(fā)力，23家券商去年IT投入合計超200億元
在2022年業(yè)績普遍承壓的情況下，券商繼續(xù)加大對信息技術(shù)的投入，對金融科技的重視程度不斷提高。據(jù)統(tǒng)計，目前已披露相關(guān)數(shù)據(jù)的23家上市券商或券商母公司，2022年對信息技術(shù)的投入金額合計高達(dá)205億元。其中，22家券商的投入規(guī)模超過1億元，9家券商的投入更是突破10億元。從券商披露的2022年信息技術(shù)投入金額來看，華泰證券以27.24億元繼續(xù)穩(wěn)居行業(yè)第一，同比增長22.3%，仍是唯一一家投入達(dá)到20億元級別的券商；中金公司緊隨其后，達(dá)到19.06億元，同比增長41.6%，增幅排名目前居于首位；排在第三的國泰君安達(dá)17.99億元，同比增長17.2%。此外，海通證券、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國銀河、安信證券母公司國投資本等的投入金額均超10億元。
上海超級母基金備案，200億
近日，首期200億規(guī)模的上海國有資本投資母基金（下稱“上海國資母基金”）完成備案。備案信息顯示，該基金注冊地為上海市浦東新區(qū)，基金管理人為上海孚騰私募基金管理有限公司（下稱“孚騰資本”）。據(jù)悉，上海國資母基金目標(biāo)總規(guī)模500億元，首期規(guī)模200億元，將重點服務(wù)國家重大戰(zhàn)略和上海市重大任務(wù)，加快國資布局優(yōu)化和戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)培育，推動國有企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
KKR又募了550億元
本周，KKR正式宣布旗下第六支歐洲私募股權(quán)基金European Fund VI完成關(guān)閉，最終規(guī)模80億美元（約合人民幣超550億元）。這是繼2019年那支66億美元基金之后，KKR迄今為止規(guī)模最大的歐洲私募股權(quán)基金?，F(xiàn)在，這家PE豪門總管理規(guī)模已攀升至5040億美元（約合人民幣3.5萬億元），相比兩年前翻了一番。KKR歷來是PE圈的風(fēng)向標(biāo)之一。“外面有很多噪音，”KKR聯(lián)席CEO Scott Nuttall在最新財報電話會議中表示：“我們會繼續(xù)籌集資金，尋找有吸引力的部署機(jī)會，并有選擇地通過我們的投資組合獲利。”