界面新聞?dòng)浾?| 韓宇航

界面新聞編輯 | 江怡曼

當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月10日，美國兩家監(jiān)管機(jī)構(gòu)——美聯(lián)儲(chǔ)委員會(huì)和美國貨幣監(jiān)理署對花旗集團(tuán)開出1.356億美元（約合人民幣9.9億元）的罰單。

根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)的公告，花旗集團(tuán)被罰是因?yàn)槲茨苈男?020年10月與該銀行風(fēng)險(xiǎn)和控制問題有關(guān)的同意令規(guī)定的義務(wù)。

由于花旗集團(tuán)在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的各個(gè)領(lǐng)域，包括數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、資本規(guī)劃和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的執(zhí)行存在重大缺陷，故根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)2020年的命令要求，花旗集團(tuán)需提交一份計(jì)劃，以加強(qiáng)其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案，包括數(shù)據(jù)治理，并采取行動(dòng)確保整個(gè)花旗集團(tuán)實(shí)施和維持適當(dāng)?shù)难a(bǔ)償控制，直至達(dá)到預(yù)期的最終狀態(tài)并正常運(yùn)作。2020年，花旗集團(tuán)同意了這一命令并向貨幣監(jiān)理署 (OCC) 支付了4億美元的罰款。

但在監(jiān)管機(jī)構(gòu)于2023年進(jìn)行的針對上述命令執(zhí)行情況的審查中發(fā)現(xiàn)，花旗集團(tuán)在執(zhí)行上述加強(qiáng)其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案計(jì)劃以及實(shí)施適當(dāng)補(bǔ)償控制方面的進(jìn)展并不夠充分。故而開出了這張巨額罰單。

因?yàn)樯鲜鲲L(fēng)險(xiǎn)管理的失職，花旗集團(tuán)需要對美聯(lián)儲(chǔ)上繳約6062萬美元的民事罰款，同時(shí)貨幣監(jiān)理署 (OCC) 也對其處以了約7500萬美元的罰款。

這不是花旗集團(tuán)今年第一次被罰。

在今年5月22日，英國金融行為監(jiān)管局和英國央行旗下審慎監(jiān)管局針對花旗集團(tuán)的交易系統(tǒng)和控制缺陷，在雙方和解基礎(chǔ)上開出了“打折”30%的共計(jì)金額6165萬英鎊（約合人民幣5.68億元）的罰單。

根據(jù)FCA（英國金融市場行為監(jiān)管局）官方聲明，這筆超5億的罰單是由于一名交易員的“烏龍指”：花旗集團(tuán)在倫敦的一名交易員原本打算出售價(jià)值5800萬美元股票，但在輸入指令時(shí)犯了一個(gè)輸入錯(cuò)誤，導(dǎo)致創(chuàng)建了價(jià)值4440億美元的一籃子股票。從而導(dǎo)致14億美元股票被拋售入市，引發(fā)歐洲股市突然下跌。

對于花旗集團(tuán)來說，2024的這半年無疑是“多事之秋”。

今年1月12日，花旗集團(tuán)宣布將要裁員2萬人。對于裁員的具體原因花旗集團(tuán)沒有說明，但在裁員令發(fā)布前剛剛公布的第四季財(cái)報(bào)似乎可以說明一些情況，花旗集團(tuán)第四季度的虧損達(dá)到了18億美元，創(chuàng)下了14年來表現(xiàn)最差的季度財(cái)務(wù)業(yè)績。

根據(jù)花旗集團(tuán)預(yù)計(jì)，裁員可能造成高達(dá)18億美元的成本，但到2026年裁員完成后，每年有望節(jié)省25億美元。

根據(jù)花旗集團(tuán)4月公布的2024年一季度財(cái)報(bào)，今年一季度花旗集團(tuán)收入同比減少1.6%至211.04億美元，凈利潤同比縮水26.81%至33.71億美元?；ㄆ旒瘓F(tuán)表示，若撇除去年出售印度消費(fèi)者業(yè)務(wù)等資產(chǎn)的收入，今年首季營業(yè)額按年增3%，主要受惠于投行、美國個(gè)人銀行和服務(wù)業(yè)務(wù)，但市場和財(cái)富業(yè)務(wù)收入下跌。