界面新聞記者 | 劉晨光

5月17日，國家金融監(jiān)督管理總局披露的行政處罰信息公開表顯示，平安銀行因5大違法違規(guī)事實(shí)被沒收違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬元，總行6073.98萬元，分支機(jī)構(gòu)650萬元。

具體來看，一是公司治理與內(nèi)部控制方面。包括：個(gè)別高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，同一股東實(shí)質(zhì)提名董事超比例，部分崗位績效薪酬延期支付比例低于監(jiān)管要求，未按監(jiān)管規(guī)定審查審批重大關(guān)聯(lián)交易等。

二是信貸業(yè)務(wù)方面。包括：向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，違規(guī)發(fā)放并購貸款、流動資金貸款、個(gè)人貸款，流動資金貸款、個(gè)人貸款用途不合規(guī)，授信責(zé)任認(rèn)定后問責(zé)不到位等。

三是同業(yè)業(yè)務(wù)方面。包括：違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)非標(biāo)投資信用風(fēng)險(xiǎn)，通過同業(yè)投資掩蓋資產(chǎn)損失、延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露、提供土地儲備融資，違規(guī)墊付某產(chǎn)品贖回資金，同業(yè)非標(biāo)投資業(yè)務(wù)未計(jì)足風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式融出資金違規(guī)用于股權(quán)投資等。

四是理財(cái)業(yè)務(wù)方面。包括：違規(guī)向理財(cái)產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)緩釋品、未計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，代客理財(cái)資金用于本行自營業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品相互交易，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財(cái)投資“名股實(shí)債”類資產(chǎn)未計(jì)入非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資統(tǒng)計(jì)，結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是“假結(jié)構(gòu)”等。

五是其他方面。包括：部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符，銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金，未對投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評等。

此外，國家金融監(jiān)督管理總局還披露了其他多個(gè)罰單，涉及平安銀行的多個(gè)前高管。

時(shí)任平安銀行股份有限公司武漢分行行長助理李卉、時(shí)任平安銀行股份有限公司武漢分行行長以及時(shí)任平安銀行股份有限公司武漢分行副行長朱漢明被警告并處罰款5萬元，主要違法事實(shí)對平安銀行股份有限公司以貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式融出資金違規(guī)用于股權(quán)投資負(fù)有責(zé)任。

時(shí)任平安銀行股份有限公司零售經(jīng)營及消費(fèi)貸款事業(yè)部總裁朱俊霞被警告，主要違法事實(shí)是對平安銀行股份有限公司向關(guān)系人發(fā)放信用貸款負(fù)有責(zé)任。

時(shí)任平安銀行股份有限公司行長特別助理蔡新發(fā)被警告并處罰款5萬元，主要違法事實(shí)是對平安銀行股份有限公司向關(guān)系人發(fā)放信用貸款負(fù)有責(zé)任。

平安銀行回復(fù)界面新聞記者稱，“我行于2019年接受原中國銀保監(jiān)會檢查，近日收到了國家金融監(jiān)管總局的行政處罰決定書。我行高度重視，誠懇接受處罰。5年來，我行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查各項(xiàng)要求，整改工作已全部完成。我行將以此為契機(jī)，舉一反三，建立常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)文化理念和制度機(jī)制建設(shè)?！?/span>