11月17日消息，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，上海銀行股份有限公司連收兩張罰單，共涉32項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被處罰款共計(jì)1380萬(wàn)元。
其中，52號(hào)罰單顯示，上海銀行主要違法違規(guī)事實(shí)為：一、封閉式產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；二、理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；三、將無(wú)法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計(jì)量；四、未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平；五、開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則；六、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%；七、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；八、理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯(cuò)誤；九、違規(guī)發(fā)行大額存單；十、為保理業(yè)務(wù)提供流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；十一、委托貸款資金來(lái)源審核嚴(yán)重不審慎；十二、委托貸款違規(guī)用于購(gòu)買理財(cái)；十三、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)。國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。
51號(hào)罰單顯示，上海銀行股份有限公司主要違法違規(guī)事實(shí)為：一、不良貸款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；二、漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；三、漏報(bào)核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；四、漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；五、漏報(bào)權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；六、漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；七、漏報(bào)其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；八、漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；九、理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；十、理財(cái)產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；十一、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；十二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；十三、EAST系統(tǒng)《個(gè)人客戶關(guān)系信息》表漏報(bào)；十四、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；十五、EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯(cuò)報(bào)；十六、EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；十七、EAST系統(tǒng)《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯(cuò)誤；十八、虛假受托支付，貸款資金長(zhǎng)期滯留借款人賬戶；十九、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確。國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。
